اهرم بازار آتی طلا چیست؟

اگر می‌خواهید سود بیشتری کسب کنید باید ریسک زیادتری کنید؛ چراکه بازده و سود باهم رابطه مستقیم دارند.

پایگاه اطلاع رسانی دفتر مرجع عالیقدر حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی

توجّه: برای انجام دادن هر کار باید با اندیشیدن، راه صحیح را انتخاب کرد و در مرحله بعد با افراد با تجربه مشورت نمود؛ چنانچه نتیجه ای حاصل نشد می توان استخاره کرد. فال گیری با قرآن (اطّلاع از آینده شخص یا عمل) جایز نیست.

شما با کلیک کردن روی گزینه «استخاره» آیه ای از قرآن را انتخاب می کنید ، سپس نظر معظّم له در مورد آن آیه را خواهید دید.

نرم افزار استخاره با توجه به نظرات حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی (مد ظله العالی )

در این نرم افزار همچون وقتی که خودتان بعد از خواندن دعای استخاره صفحه ای از قرآن را به صورت اتفاقی باز می‌کنید، با فشار دادن دکمه‌ی «استخاره» نیز به همان شکل به صورت اتفاقی صفحه ای از قرآن را انتخاب می‌کنید؛
توجه کنید بر خلاف برخی نرم افزار ها که تنها بین تعداد محدودی از آیات امکان انتخاب وجود دارد (302 آیه) و کل قرآن موجود نیست، در این نرم افزار تمام قرآن موجود است و شما در حقیقت در بین تمامی صفحات، صفحه‌ای را انتخاب می‌کنید.
در واقع خودتان استخاره گرفته اید نه دیگری، همانطور که در مفاتیح هم آمده است، اگر کسی خودش استخاره بگیرد بهتر از آن است که دیگری برای او این کار را انجام دهد.
حالا باید جواب استخاره‌ی خود را از اولین آیه‌ی صفحه‌ی سمت راست بدست آورید و ما در این نرم افزار نظر حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی (مد ظله) در مورد همان آیه را به شما نمایش می‌دهیم؛ چرا که تفسیر یک مرجع فقیه و مفسر قرآن از یک آیه بسیار بهتر از تفسیر خود ماست.
لازم به ذکر است برای استخاره تنها کافیست سه بار صلوات بفرستید و دعاهای مختلفی که آمده است همه مستحب هستند.

پیام کوتاه

سامانه پیام کوتاه دفتر حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی مدظله در سال 1387 برای ارائه خدمات هر چه بهتر و سهولت دسترسی مقلدین به پاسخ سوالات شرعی، راه اندازی شده است

1- عادی: مقلدین معظم له می توانند متن سوالات شرعي خود را پیامک کرده و در کمتر از 24 ساعت پاسخ آن را دريافت کنند.

2-آنی: کاربر با ارسال عدد 1 فهرست احکام با شماره مربوطه را دریافت می کند و با انتخاب هریک از شماره ها،حکم آن ارسال می شود.

اهرم مالی چیست؟

اهرم مالی به معنی استفاده از ابزارهای مالی یا بدهی برای افزایش سود سرمایه گذاری است.

به گزارش سرویس بورس مشرق، سهامداران بازار سرمایه همچون سایر سرمایه گذاران پیش از سرمایه گذاری باید مجموعه ای از آموزش ها را فرا بگیرند. این روزها فعالیت در بورس بیش از هر زمان دیگری به دغدغه گروهی از افراد تبدیل شده است، به همین دلیل قصد داریم شما را با یکی از مفاهیم بازار سرمایه آشنا کنیم.

اجماع علیه سرعت‌گیر بورس +جدول

اهرم مالی یا Leverage به معنی استفاده از ابزارهای مالی یا بدهی برای افزایش سود سرمایه گذاری است. یک شرکت یا سرمایه گذار می‌تواند به غیر از دارایی‌ها و سرمایه‌اش، بدون اینکه سرمایه گذار جدیدی اضافه شود به طور مثال از طریق قرض گرفتن (ایجاد بدهی) سرمایه و فعالیت‌های مالی خود را افزایش دهد.

اهرم مالی سالیان زیادی است که در بخش‌های مختلف بازارهای مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد. در بازار ملک و مسکن افراد برای خرید خانه، زمین و سایر موارد از وام یا قرض استفاده می‌کنند. هرچه میزان وام و قرض دریافتی بیشتر باشد، فرد می‌تواند سرمایه بیشتر را خریداری نماید در مقابل ریسک بیشتری را برای بازپرداخت وام و قرض متحمل خواهد شد. در سایر بازارهای مالی نیز افراد برای استفاده از فرصت‌های سرمایه گذاری و کسب سود از وام و اعتبار استفاده می‌کنند. دریافت اعتبار برای خرید سهام و اوراق بهادار نیز نوعی دیگر از استفاده از اهرم مالی است.

شرکت‌ها نیز برای اجرای طرح‌های جدید و تأمین منابع مالی از وام و اعتبار استفاده می‌کنند و اهرم مالی خود را افزایش می‌دهند. هرچه اهرم مالی به کار برده شده در یک شرکت بیشتر باشد به سرمایه کمتری نیاز دارد. استفاده از اهرم مالی سبب می‌شود سود یا ضرر بر روی پایه کمتری باشد، اما نسبت بالاتری بسازد. برای مثال شرکتی را در نظر بگیرید که ۱۰ میلیارد تومان سرمایه دارد. در صورتی که این شرکت برای انجام فعالیت‌های خود بتواند وام و اعتباری برابر ۳۰ میلیارد تومان دریافت کند، اکنون ۴۰ میلیارد تومان برای سرمایه گذاری در عملیات‌های خود خواهد داشت.

استفاده از اهرم مالی در شرکت‌های بورسی

همان‌طور که اشاره شد شرکت‌ها برای تأمین منابع مالی اهرم بازار آتی طلا چیست؟ جدید می‌توانند به جای افزایش تعداد سرمایه گذاران، از اهرم مالی استفاده کنند. یکی از مزیت‌های استفاده از اهرم مالی نسبت به انتشار سهام جدید و دعوت سرمایه گذاران، در این است که سودهای افزایش یافته از محل سرمایه‌گذاری‌های جدید، بین تعداد زیادی از سهامداران توزیع نمی‌شوند. البته باید در نظر بگیریم که اگر برنامه‌های توسعه‌ای شرکت طبق پیش‌بینی‌ها و سودی که مدنظر بوده محقق نشود، ممکن است بدهی بسیار زیادی از محل اهرم مالی برای شرکت ایجاد شود که شرکت را ناگزیر سازد تا از محل سود سهامداران این بدهی‌ها را تسویه کند.

استفاده اهرم بازار آتی طلا چیست؟ از اهرم مالی در حالی که سبب می‌شود افراد یا شرکت‌ها بازدهی‌های بالاتری را کسب کنند، سبب بالا رفتن ریسک سرمایه‌گذاری آن‌ها نیز می‌شود. هر چه استفاده از اهرم مالی بیشتر باشد، افراد ریسک بیشتری را نیز باید بپذیرند؛ لذا زمانی که از اهرم برای سرمایه گذاری استفاده اهرم بازار آتی طلا چیست؟ می‌شود و سرمایه گذاری مطابق با پیش‌بینی‌ها پیش نرود، زیان احتمالی بسیار بزرگ‌تر از زمانی می‌شود که از اهرم استفاده نشده است.

اهرم سود و زیان بالقوه را بسیار بیشتر می‌کند؛ بنابراین توجه به اهرم مالی شرکت‌ها برای بررسی تحلیلی آن‌ها بسیار مهم است؛ زیرا اهرم مالی نشان می‌دهد که چه میزان از رشد شرکت به وسیله طرح‌های توسعه‌ای و فعالیت‌های شرکتی بوده است یا توسط منابع مالی قرض گرفته، ایجاد شده است. نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام می‌تواند این موضوع را به خوبی نشان دهد.

بالا بودن این نسبت به معنی بالا بودن بدهی شرکت و استفاده بیش از حد از اهرم مالی است. در مقابل کم بودن نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام به معنی استفاده بهینه شرکت از سرمایه سهامداران و منابع موجود است. این نسبت برای هر شرکت می‌تواند متفاوت باشد، اما باید آن را با توجه به سایر شرایط شرکت در نظر گرفت تا به میزانی متناسب باشد که احتمال ضرر را کاهش دهد.

بسیاری از تحلیل گران از درجه اهرم مالی (Degree of Financial) برای بررسی‌های تحلیل شرکت‌ها استفاده می‌کنند. DFL به حساسیت سود هر سهم (EPS) نسبت به نوسانات درآمد عملیاتی نیز گفته می‌شود. بدین معنی که هرچقدر اهرم مالی بالاتر باشد، نوسان سود سهم نیز بیشتر است.

استفاده از اهرم مالی در قراردادهای مشتقه

بازار مشتقه شامل بازارهای مختلفی از جمله قراردادهای اختیار معامله و آتی است همچنین می توان از اهرم مالی در بازارهای مشتقه نیز می‌توان استفاده کرد.

به عنوان مثال در بازار آتی سرمایه گذاران از اهرم مالی برخوردارند. در این بازار، قراردادهای هر دارایی در شروع، اهرم ۱۰ دارند؛ اما با توجه به شرایط بازار و تغییر وجوه تضمین این میزان تغییر خواهد کرد.

برای مثال اگر کسی بخواهد از بازار قراردادهای آتی ۱ کیلو زعفران بخرد، با توجه به اینکه اندازه قرارداد آتی زعفران ۱۰۰ گرم است، باید ۱۰ قرارداد آتی بخرد. برای اخذ ۱۰ قرارداد آتی زعفران این فرد باید به میزان ۱۰ برابر وجه تضمین اولیه قراردادهای آتی، وجه نقد به حساب عملیاتی واریز کند. با فرض اینکه وجه تضمین اولیه قراردادهای آتی زعفران ۲۰۰ هزار تومان باشد؛ این فرد باید ۲ میلیون تومان پرداخت نماید.

راه نجات بازار ارز و سکه از اهرم فشار و تحریم

اکوایران: قیمت سکه امامی در آخرین روز هفته گذشته با عقب نشینی از سقف قیمتی خود در این هفته در محدوده ۱۵ میلیون و ۴۰ هزار تومان معامله شد. بررسی‌های اکوایران نشان می‌دهد که با وجود اصلاح قیمتی دلار در پایان هفته، دلار تهران در بازه هفتگی بازدهی مثبت داشته و رشد ۲.۱ درصدی را کسب کرده است.

در هفته گذشته دلار خود را به سقف ۳۳ هزار و ۵۰۰ تومان رساند ولی موفق به شکست این محدوده قیمتی نشد. مقاومت قیمتی فوق سد محکمی است که دلار تهران پس از برخورد با آن غالبا با خبر آزادسازی منابع بلوکه شده ایران در کره جنوبی به عقب باز میگردد.

این بار اهرم بازار آتی طلا چیست؟ آزادی دو زندانی سیاسی این احتمال را تقویت کرده که ایران و آمریکا گام های جدی تری در مسیر حصول توافق برمی دارند. مقامات آمریکایی نیز تا کنون اعلام کرده اند که توافق هسته ای ایران را همچنان در اولویت های برنامه خود درباره ایران قرار داده اند‌.

دلار در آخرین روز کاری تا محدوده ۳۲ هزار و ۶۰۰ تومان عقب نشست ولی در ادامه به بالابرگشت و در معاملات پشت خطی تا محدوده ۳۲ هزار و ۹۰۰ تومان رشد کرد. بررسی های اکوایران نشان می دهد که فاصله های زمانی قرار گیری دلار در محدوده مقاومتی کوتاه تر شده است. آخرین بار دلار تهران در دهه آخر خرداد در نزدیکی نیمه کانال ۳۳ هزار تومانی معامله شد.

قیمت سکه امامی در آخرین روز هفته با عقب نشینی از سقف قیمتی خود در این هفته در محدوده ۱۵ میلیون و ۴۰ هزار تومان معامله شد.

بررسی های اکو ایران نشان میدهد که با وجود اصلاح قیمتی دلار در پایان هفته، دلار تهران در بازه هفتگی بازدهی مثبت داشته و رشد ۲.۱ درصدی را کسب کرده است.

در چند هفته گذشته دلار نسبت به سکه امامی و ربع سکه بازدهی بیشتری کسب کرده بود ولی در این هفته بالاخره ورق برگشت و بازدهی سکه امامی و ربع سکه بیشتر از بازدهی دلار شد. یکی از دلایل اصلی این رویداد تقویت ارزش اونس در هفته گذشته بوده است، در هفته گذشته شاخص دلار کمی اصلاح کرد و به همین دلیل اونس طلا فرصت رشد پیدا کرد، از طرفی در هفته قبل انتظارات افزایشی بر بازار نفت چیره شد. قیمت های بالای نفت چون نشان دهنده نارسایی و مشکل در بخشی از اقتصاد است و برای تولید و سرمایه گذاری ایجاد مشکل می کند در ایجاد انتظارات افزایشی در بازار طلا موثر است. در شرایطی که نااطمینانی در بازارها افزایش پیدا کند تقاضا برای اونس رشد میکند، اونس طلا در هنگام رشد نفت غالبا به دنبال آن حرکت می کند. بهبود انتظارات نسبت به اونس طلا و رشد آن در هفته گذشته باعث افزایش ارزش ذاتی سکه شد و به پیشتازی بازدهی سکه امامی و ربع سکه در هفته جاری کمک کرد.

در بازه ماهانه ولی همچنان دلار بیشترین بازدهی را کسب کرده و با کسب ۹ درصد بازدهی عملکرد بهتری نسبت به سکه امامی و ربع سکه داشته است.

در فروردین سال جاری خوش بینی نسبت به حصول توافق بالا رفته بود و قیمت دلار اصلاح بیشتری را تجربه کرده بود، دلار تهران از ابتدای سال جاری تا کنون بازدهی بهتری را نسبت به مدت مشابه سال قبل کسب کرده است.

ربع سکه نماینده تقاضای خرد خانوار برای سرمایه گذاری است. ربع سکه در بازه یکساله با ۴۶ درصد بیشترین بازدهی را کسب کرده است و دلار تهران نیز توانسته در این باره زمانی هزینه فرصت نرخ بهره بانکی را پوشش دهد و بازدهی بیشتری کسب کند.

آمریکا به خاطر مسائل داخلی ایران در هفته گذشته تحریم های جدیدی را علیه کشور وضع کرد تحلیلگران معتقدند که زمان مهم ترین مسئله برای بازار ارز و سکه است و توافق زودهنگام می تواند مانع از پیشروی دلار شود در غیر اینصورت اگر فشار و تحریم ها افزایش پیدا کند کار بازارساز برای محدود کردن دلار زیر سقف سالانه خود سخت خواهد شد. اندرو پاسیلیتی تحلیلگر المانیتور اقدامات اخیر ایران را در راستای دستیابی سریع تر به توافق هسته ای دانسته است که امیدها را نسبت به حصول توافق در ماه اکتبر افزایش می دهد.

اهرم بازار آتی طلا چیست؟

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / هرآچه که باید درباره صندوق سرمایه گذاری طلا بدانید

هرآچه که باید درباره صندوق سرمایه گذاری طلا بدانید

در این مقاله می خواهیم هرآچه که باید درباره صندوق سرمایه گذاری طلا بدانید را در اختیار شما عزیزان قرار می دهیم.

طلا فلزی است که هیچ وقت از بین نمی رود و مواد شیمیایی خاصی روی آن اثر نمی گذارد. تمام طلاهایی تا به امروز استخراج و کشف شده است، همه موجود می باشد . سرمایه گذاری در این زمینه می توانند پولساز باشد اما از راه صحیح آن.

بدین منظور در ادامه در مورد چگونگی سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا اطلاعاتی را در اختیارتان قرار داده ایم.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست ؟

یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ، صندوق سرمایه گذاری طلا است که یک صندوق معامله ای در بورس می باشد. بدین منظور که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی (prx) است ، می‌تواند مانند دیگر سهام ها ، به داد و ستد اوراق صندوق سرمایه گذاری طلا بپردازد .

نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا

برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها داشتن کد بورسی الزامی است. پس از اخذ کد بورسی خرید یا فروش این صندوق‌ها امکان‌پذیر است.

نباید فراموش کرد ماهیت سرمایه‌گذاری ‌ایجاب می‌کند که سرمایه‌گذار دیدگاه بلندمدت داشته باشد و به تیم‌های حرفه‌ای که مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را برعهده دارند، اطمینان داشته باشد تا در نهایت از منافع آن بهره‌مند شود.

بازدهی تمام صندوق‌های پذیرفته‌ شده در بورس به خاطر تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط آن‌ها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود . ارزش صندوق سرمایه گذاری طلا بستگی به قیمت طلا دارد .

در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. در واقع صندوق در اوراق بر مبنای طلا سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آن‌ها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه ، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید.

روش سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگرمی باشد.

برای خرید و فروش نماد چنین صندوق‌هایی کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه‌ شده توسط کارگزاران عضو بورس کالا اقدام کنید، برای نمونه معامله‌گران آنلاین هر یک از کارگزار‌ی‌های معتبر با ورود به صفحه معاملاتی خود امکان خرید یا فروش نماد صندوق سرمایه گذاری طلا را خواهند داشت.

نقد شوندگی صندوق سرمایه گذاری طلا

برخلاف سکه‌ی طلای مستقیم ، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی پایین تری داشته باشند که در هنگام فروش ، صاحبان خود را دچار مشکل سازند. به همین دلیل در زمان خرید یک صندوق ، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید.

بررسی ریسک‌های صندوق سرمایه گذاری طلا

می دانیم که سرمایه گذاری در هر بازاری ریسک متناسب با خودش را دارد و به نوعی می توان گفت ریسک عضوی کاملا جدا نشدنی از سرمایه گذاری می باشد و ریسک صندوق سرمایه گذاری طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی می‌شود که قیمت طلا رابه خطر می‌اندارد.

و در دیگر ریسک ها ، ریسک مربوط به نقد شوندگی آن است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آن‌ها بانک مرکزی است.

صندوق سرمایه گذاری طلا (Gold Funds)‌ نوعی از صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس است که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در اوراقی بر مبنای سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.

ابزار جدید سرمایه‌گذاری مشترک

صندوق سرمایه گذاری طلا این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد که دیگر به طور مستقیم در این حیطه سرمایه گذاری نکند .با توجه به ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، این سرمایه‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه‌ای از جمله سبگردان هدف انجام می‌شود تا حتی‌المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه‌گذاری در امان باشد.

حداقل ۷۰ درصد سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در سکه طلا و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود ویژگی دیگر این صندوق‌ها قابلیت سرمایه‌گذاری با سرمایه‌های کوچک است ، سرمایه‌گذاری در این بخش با مبلغ کم آغاز می‌شود.

درحالی‌که اگر کسی قصد خرید یک تمام سکه طلا را داشته باشد، باید چند میلیون تومان برای خرید آن بپردازد. در واقع از این طریق انعطاف‌پذیری سرمایه‌گذاری برای متقاضیان این فلز گرانبها افزایش می‌یابد.

ویژگی بعدی این صندوق‌ها اصطلاحاً «ایی.‌تی.‌اِف» بودن آن‌هاست. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با قابلیت معامله در بورس را ایی.‌تی.‌اِف(ETF) می‌گویند.

این بدان معناست اهرم بازار آتی طلا چیست؟ که برای صدور یا ابطال واحدهای این صندوق (همان خرید و فروش) نیاز به مراجعه حضوری به مدیر صندوق نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین متعلق به‌تمامی کارگزاران عضو بورس کالا امکان خریدوفروش این نماد وجود دارد.

همان‌طور که اشاره شد ازآنجایی که صندوق سرمایه گذاری طلا نوعی صندوق ETF هستند، این امکان را به شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار می‌دهد که در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، یک یا چند واحد از یکصندوق سرمایه گذاری طلا را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

زمانی که خرید سکه و طلا به صورت مستقیم توسط خود خریدار صورت گیرد مشکلاتی همانند سرقت ، بدل و ….. را به دنبال دارد که سرمایه داران می توانند با سرمایه گذاری در صندوق بورس این مشکلات را پوشش دهند.

علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه به صورت مستقیم همیشه هزینه معاملات بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود . درصورتی‌که کارمزد خریدوفروش اوراق طلا با کارمزد بسیار کم ( ۰٫۱۵ % ) صورت می گیرد.

از دیگر مزایای این صندوق ها امکان نقد کردن بخش های کوچک از دارایی است زیرا گاهی از اوقات شما می خواهید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی به آسانی فراهم نیست و هزینه های معامله را برای شما افزایش داده که در نتیجه آن از سود شما کاسته می شود.

ریسک خرید سکه طلا واقعی نیز دیگر ریسکی است که با سرمایه گذاری در این جنس از صندوق ها به صفر می رسد و شما از اصالت سکه های خریداری شده اطمینان دارید. اختلاف قیمت خرید و فروش یا همان هزینه معامله چنین صندوق هایی نسز از خرید و فروش سکه های فیزیکی کمتر است.

با شکل‌گیری صندوق سرمایه گذاری طلا اولا ریسک نگهداری و جابجایی سکه از بین رفت. ثانیا این امکان به سرمایه‌گذار داده شد تا با مبالغ کوچک‌تر نیز در سکه طلا سرمایه‌گذاری کند با تأسیس صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلا علاوه بر مزایای فوق این امکان به سرمایه‌گذار داده شده است که با ورود به این صندوق‌ها، از نظر و تخصص مدیران حرفه‌ای صندوق در ایجاد منفعت بیشتر و جلوگیری از ضرر و زیان در شرایط مختلف بازار بهره‌مند شود.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا بهتر است ؟

اول اینکه مدیر صندوق سرمایه گذاری طلا به‌عنوان یک مدیر حرفه‌ای نظارت کامل و دائمی بر روی پرتفوی صندوق دارد و می‌تواند برای جلوگیری از ضرر و زیان احتمالی سرمایه‌گذاران، تصمیمات حساب‌ شده‌ای در شرایط مختلف بازار بگیرد که افراد عادی لزوماً این سطح از دانش یا وقت و انرژی کافی برای نظارت مداوم بر روی پرتفوی شخصی خود را ندارند.

یکی از ابزارهای خوبی که مدیران صندوق سرمایه گذاری طلا در اختیار دارند، امکان پوشش ریسک نوسان قیمت سکه با استفاده از ابزارهای بازار آتی سکه است. به عبارتی مدیران می‌توانند با استفاده از اهرم قراردادهای تعهدی خرید و فروش سکه در بازار آتی ریسک سرمایه‌گذاری را به نفع ذینفعانش مدیریت کرده و منافع آن‌ها را تقویت کنند.

دوم اینکه صندوق‌های مذکور از امکان بازارگردان برای نقدشوندگی بالای خود بهره‌مند هستند، بنابراین چنانچه بازار به سمت صف خرید یا صف فروش (بازار یک‌طرفه) متمایل شود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود سرمایه‌گذاران را از وجود طرف معاملاتی مطمئن می‌کند تا با خیالی آسوده اقدام به انجام معاملات کنند.

این امر باعث می‌شود که تفاوت نرخ بین عرضه و تقاضا به کمترین میزان برسد، درحالی‌که چنانچه فرد به‌صورت مستقیم سرمایه‌گذاری کند؛ اولا اطمینانی برای نقدشوندگی در شرایط یک‌طرفه بازار وجود ندارد، ثانیا عمدتا تفاوت بین نرخ‌های عرضه و تقاضا بسیار بیشتر از نرخ صندوق است، بنابراین اطمینانی در کسب سود در ورود و خروج‌ها در این بازار برای اهرم بازار آتی طلا چیست؟ این دسته از سرمایه‌گذاران وجود ندارد.

سود صندوق سرمایه گذاری طلا

طبیعتا دادن تضمین و تعهد در سودآوری در بازار سرمایه با توجه به ماهیتی که دارد، امکان‌پذیر نیست و سرمایه‌گذاران باید به نوع سرمایه‌گذاری و دارایی‌هایی که خریداری می‌کنند، توجه کنند. همان‌طور که گفته شد عمده سرمایه‌گذاری ‌این صندوق‌ها در سکه طلاست.

ارزش سکه طلا نیز وابسته به دو عامل قیمت جهانی انس طلا و طبیعتا نرخ ارز برای تبدیل این قیمت به ریال است.

نمودارهای سال‌های گذشته نشان می‌دهد برآیند بلندمدت نوسانات ارزش سکه، مثبت بوده و برای سرمایه‌گذاران سودآور بوده است. با کمی بررسی متوجه خواهید شد سودی که این صندوق‌ها با شما پرداخت می‌کنند حتی از سود بانکی نیز بیشتر است و گاها به دو برابر سود بانکی نیز می‌رسد.

نمودار نوسانات ارزش طلا در سال های اخیر

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری به ‌عنوان یک‌ نهاد مالی شناخته می‌شود که زیر نظر سازمان اوراق بهادار و بورس تهران است. این صندوق پول سرمایه‌گذاران را جمع‌ آوری می‌کند و در اوراق بهادار همانند ،اوراق قرضه ، طلا و… سرمایه‌گذاری می‌کنند.

نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری طلا

متخصصان مالی، صندوق سرمایه‌گذاری را مدیریت می‌کنند و هدف این متخصصان این است که گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند تا سود خوبی به دست آید. اگر شما نیز عضو صندوق سرمایه‌گذاری باشید به همان نسبت که سهم دارید می‌توانید از آن سود به دست آورید.

در این صندوق‌ها پول‌ها در سبدی از دارایی‌های مالی سرمایه‌گذاری می‌شود و نسبت به نرخ بازده آن سود تعلق می‌گیرد. در بعضی ‌اوقات صندوق برای اینکه ریسک را کاهش دهد در اوراق مشارکت دولتی پول‌ها را سرمایه‌گذاری می‌کند.

اگر می‌خواهید سود بیشتری کسب کنید باید ریسک زیادتری کنید؛ چراکه بازده و سود باهم رابطه مستقیم دارند.

این‌گونه صندوق‌ها به دلیل استفاده از افراد خبره دارای مزیت ویژه‌ای هستند و سودی که از این طریق به دست می‌آید مطمئن‌تر است. افراد خبره در صندوق ریسک را در بازه کنترل‌شده قرار می‌دهند در نتیجه سود حاصله با اطمینان بیشتری به دست می آید.

بجای خرید سکه در صندوق سرمایه گذاری طلا سرمایه‌گذاری کنید

می دانیم که برای سرمایه گذاری سکه بهتر از طلا است اما بحث سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا کاملا متفاوت است. امروزه بیشتر مردم از خرید مسکن، طلا و سکه و ارز خارجی صحبت می‌کنند و کمتر کسی را می‌بینید که به این موضوع فکر و یا صحبت نکند. بیشتر مردم برای اینکه سرمایه خود را حفظ کنند دل خود را به دریا می‌زنند، پول و تمام سرمایه خود را وارد بازار می‌کنند.

بیشتر افراد در این مواقع به فکر خرید طلا و سکه می‌افتند و دلیل آن نیز این است که بازار طلا و سکه از رشد بیشتری برخوردار است.

بازار طلا و سکه برای کسانی که از ریسک بازار ارز آگاه‌اند و قدرت خرید مسکن باقیمت‌های بالا را ندارد بهترین گزینه است؛ ولی خرید این فلز ارزشمند به همین آسانی نیست.

خرید سکه و دلار از ریسک بالایی برخوردار است؛ یعنی می‌توانید یک‌ شبه پولدار شوید و به همان صورت نیز می‌تواند تمام دارایی‌تان را از شما بگیرد.صندوق سرمایه‌گذاری یک نوع از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که می‌توان از آن استفاده کرد.

اقتصاددان‌ها و سرمایه‌گذاران می‌دانند که در هیچ کار و مدلی ریسک صفر وجود ندارد و فقط درصد آن متفاوت است. درنتیجه شما باید گزینه‌ای که کمترین ریسک را دارد انتخاب کنید.

همانطور که در ابتدای مقاله گفته شد صندوق سرمایه گذاری طلا نیز همانند دیگر بازارها دارای ریسک است؛ ولی کارشناسان حرفه ای در این زمینه با بکارگیری دانش خود سعی می کنند که این ریسک را به کمترین مقدار خود برسانند. ریسک این صندوق نیز بستگی به نوسانات بازار سکه دارد؛ ولی مدیر صندوق این ریسک را پوشش می‌دهد.

صندوق سرمایه گذاری طلا این امکان را به مشتریان خود می‌دهد تا بدون خرید طلا در این زمینه سرمایه‌گذاری کنند. بازده سکه طلا بر بازده این صندوق تأثیر می‌گذارد؛ اما صندوق با استفاده از ابزارهای بازار می‌تواند این بازده را کمتر یا زیادتر کند.

از مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا این است که با سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌توانید از احتکار سکه طلا جلوگیری کنید. همچنین می‌توان از آن در چرخه اقتصادی کشور استفاده کرد. افراد جامعه نیز دیگر نگران نگهداری از دارایی‌های طلا به ویژه سکه‌های خود نخواهند بود.

برای سرمایه‌گذاری در این صندوق به کد بورسی احتیاج دارید. اگر می‌خواهید در این صندوق سرمایه‌گذاری کنید نباید به نوسانات بازار واکنش هیجانی نشان دهید. بهتر است برای سرمایه‌گذاری یک دیدگاه بلندمدت در نظر بگیرید و به تیم‌های حرفه‌ای صندوق سرمایه گذاری طلا اعتماد داشته باشید تا بتوانید از سود آن بهره ببرید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

قرارداد آتی:

قرارداد آتی، قراردادی مالی محسوب می شود که در این قرارداد یک طرف به عنوان فروشنده و طرف دیگربه عنوان خریدار حضور دارد. قرارداد آتی به دلیل آنکه برروی یک دارایی پایه بسته می شود در دسته ابزارهای مشتقه جای دارد. براساس این قرارداد، منتشرکننده متعهد می شود که در زمان آینده(سررسید)، دارایی پایه را تحویل خریدار نماید.

قراردادهای آتی تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار استاندارد می شوند و براساس قوانین تعیین شده در بازارهای اولیه و ثانویه میان خریداران و فروشندگان مورد دادوستد قرار می گیرند. ازجمله شروط ضمن عقد، سپرده کردن مبلغی نزد کارگزار یا اتاق پایاپای توسط طرفین قرارداد است که براساس قیمت آتی سهم به صورت روزانه تعدیل اهرم بازار آتی طلا چیست؟ می شود.

انواع قراردادهای آتی

قراردادهای آتی برروی دارایی های مختلف فیزیکی( مانند طلا، گندم و حتی نفت) ومالی(سهام و شاخص) معامله می شوند اما آنچه در بورس تهران رواج بیشتری دارد قراردادهای آتی با دارایی پایه سکه است. پیشینه قراردادهای در بورس تهران حاکی از آن است که این قرارداد امروزه نیز برروی زعفران بسته می شود و در آینده نه چندان دور سایر کالاهای اساسی نیز به عنوان دارایی های پایه قراردادهای آتی قابلیت اجرا شدن خواهند داشت.

جذابیت قراردادهای آتی برای سرمایه گذاران

• پوشش ریسک نوسان قیمت آینده

این نوع قرارداد به تولیدکنندگان کالاهای اساسی این امکان را می دهد که محصولات خود را در برابر تغییرات قیمت آینده به نوعی بیمه کنند. این عمل باعث می شود که تولید کنندگان کالای خود را به قیمت موردانتظار به فروش برسانند و از کاهش قیمت های احتمالی در آینده متضرر نشوند. از طرفی مصزف کنندگان براساس قرارداد آتی و عدم اطمینان از ثبات قیمت های آینده مجاب می شوند که کالای موردنیاز خود را در قیمت بازار خریداری کنند تا از افزایش قیمت های احتمالی آینده متضرر نشوند.

بخش عمده ای از بورس تهران را سرمایه گذارانی تشکیل می دهند که هدف عمده آن ها کسب سود در نتیجه رفتار قیمت های آینده می باشد. سرمایه گذارانی که در دسته تولیدکنندگان و مصرف کنندگان بازار قرارندارند صرفا براساس تحلیل های خود از نوسانات قیمت های آینده بازارهای آتی کسب سود می کنند.

انگیزه ایجاد قرارداد آتی

عدم اطمینان طرفین قرارداد نسبت به قیمت های آینده موجب می شود که در زمان حال بر روی یک قیمت توافق کنند و قرارداد ببندند، این اقدام ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد.

قطعا به عنوان سرمایه گذار بازارهای مالی این پرسش به ذهن شما رسیده است که چرا به جای قراردادآتی، دارایی پایه خریداری نمی شود؟

پاسخ پرسش شما را با توجه به ویژگی اهرم سرمایه گذاری در قراردادهای آتی و آپشن خواهم داد. قراردادهای آتی به دلیل ویژگی اهرم سرمایه گذاری(اگر به ازای تغییر در ارزش یک دارایی، سود یا ضرر شما به نسبت بیشتر از یک نسبت آن دارایی تغییر کند) عایدی بیشتری را برای سرمایه گذاری فراهم آورده است. به عبارتی دیگر، این نوع قرارداد نوعی روش تکثیر کردن سود یا زیان سرمایه گذاری است.

وضعیت بازار قراردادهای آتی ایران و جهان

سهم عمده قراردادهای آتی درکشور ایران را آتی سکه تشکیل می دهد که این قرارداد در دنیا بروی بیش از 90 کالای اساسی تعریف شده است. به دلیل آنکه قیمت برخی کالاهای اساسی در ایران توسط دولت تعیین می شود هنوز در کشور ما عملا برروی آن ها قرارداد آتی منعقد نشده است. برای بررسی بیشتر کالاهای اساسی قابل معامله در بورس کالای ایران میتوانید در اینجا کلیک کنید.

سایر قراردادهای آتی

قرارداد آتی سبد سهام

این نوع قرارداد برای سهام شرکت های مختلف و شاخص های بورس وجود دارد اما آنچه مرسومتر است قرارداد آتی سبد شاخص سهام است.