صندوق سهامی چیست؟

بهترین صندوق سهامی | کالج تی بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.

صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.

دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.

حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوق‌های طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.

صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه

صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.

صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه

صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه

صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه

صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست و چگونه کار می‌کند؟

یکی از مهم‌ترین فاکتورها در هنگام سرمایه‌گذاری میزان ریسک پذیری فرد است. صندوق های سرمایه گذاری سرمایه خرد را از افراد جمع‌آوری نموده و در دارایی‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند، در نتیجه افراد با هر روحیه و سلیقه‌ای را به خود جذب می‌کنند. اگر شما فردی ریسک‌ پذیر هستید که برای رسیدن به سود بیشتر عواقب ناشی از ریسک کردن را متحمل می‌شود یکی از گزینه‌های مناسب سرمایه‌گذاری برای شما صندوق سرمایه گذاری سهامی است.

تعریف صندوق سرمایه گذاری سهامی

صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که اکثر سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها برخلاف صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.

سود صندوق سهامی ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است یعنی سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق صندوق سهامی چیست؟ سود می‌برند و همان‌طور که ذکر شد این صندوق‌ها اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.

صندوق های سهامی کوچک معمولا بین 5 تا 50 هزار و صندوق های سهامی بزرگ بین 50 تا 500 هزار واحد سرمایه‌گذاری قابل انتشار دارند.

سیاست مالی این صندوق ها از جمله سوددهی، سیاست مدیریتی، ترکیب دارایی‌ها و … در امیدنامه آن‌ها ذکر شده است و بهتر است همیشه قبل از سرمایه گذاری در صندوق‌ها امیدنامه آن‌ها مطالعه بشود.

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی
باید به کارنامه صندوق در سال‌های قبل و میزان بازدهی آن توجه کرد.

این صندوق ها به دلیل سرمایه گذاری بخش اعظمی از سرمایه در بازار سهام نسبت به دیگر صندوق‌ها دارای ریسک بیشتری است و در نتیجه انتظار سود بیشتری نسبت به دارایی‌های با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت دارد.

بنابراین صندوق سهامی بیشتر مناسب افراد ریسک پذیر با دید سود در بلند مدت است. لازم به ذکر است که صندوق های سهامی معمولا ضامن نقدشوندگی ندارند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری سهامی

همان‌گونه که ذکر شد بخش اعظمی از دارایی‌های صندوق سهامی را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد. بنابراین به علت نوسانات بازار بورس ریسک سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق های سرمایه گذاری بیشتر است. در نتیجه قیمت واحدهای صندوق‌های سهامی دارای نوسان است و ممکن است در بازه‌های مختلف کوتاه مدت نزولی باشد اما همان‌گونه که ذکر شد این نوع از صندوق‌ها مناسب افراد با دید بلند مدت هستند و در بلند مدت قیمت واحد صندوق افزایش می‌یابد.

صندوق های سهامی در دوران رونق اقتصادی عملکرد مطلوبی دارند اما تضمینی برای
عملکرد مطلوب صندوق‌های سهامی در دوران رکود اقتصادی وجود ندارد و حتی ممکن است
این صندوق‌ها در دوران رکود زیان ده باشند.

البته ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است که ریسک صندوق‌های سهامی با استفاده از مدیریت حرفه‌ای و بکارگیری دانش تخصصی قابل کنترل است و کاهش می‌یابد. اما بدلیل طبیعت نوسانی بازار سهام نمی‌شود مقدار ریسک این صندوق‌ها را صفر کرد.

همان‌طور که قبلا صندوق سهامی چیست؟ ذکر شد متداول‌ترین روش دسته بندی انواع صندوق سرمایه‌گذاری
بر مبنای ترکیب دارایی‌های صندوق‌ها است.

صندوق سهامی 70 الی 95 درصد از سرمایه جمع آوری شده را در سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کند و مابقی سرمایه به میزان 5 الی 30 درصد را در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند.

سهام	اوراق با درآمد ثابت
70 الی 95 درصد	5 الی 30 درصد

نمودار زیر نشان‌دهنده ترکیب دارایی نمونه‌ای از صندوق سرمایه گذاری سهامی است:

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟

طبیعت بازار سهام به گونه‌ای است که در بلند مدت عملکرد بهتری دارد بطوریکه با صرف وقت و استفاده از دانش تخصصی در بلند مدت سود ده می‌باشد. بنابراین صندوق‌ های سهامی مناسب افرادی است که علاقه‌مند به سرمایه گذاری بلند مدت در بازار بورس و کسب بازدهی بالاتر نسبت به سرمایه‌گذاری در بانک هستند اما وقت و دانش کافی برای انجام این کار را ندارند.

مزیت صندوق سهامی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم

برای سرمایه گذاری بصورت مستقیم در بازار بورس نیاز به مطالعه اخبار اقتصادی و
بررسی صنایعی که در آن‌ها سرمایه گذاری نموده‌اید است و این کار نیاز به صرف وقت و
دانش تخصصی برای تحلیل و پیش بینی قیمت‌ها و در نتیجه کسب سود دارد. در نتیجه
سرمایه گذاری مستقیم ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در صندوق سهامی دارد.

همچنین مدیریت صندوق های سرمایه گذاری توسط افراد متخصص در این حوزه انجام می‌شود
بنابراین ریسک سرمایه گذاری برای افراد غیرحرفه‌ای تا حد زیادی کاهش می‌یابد.

برای مشارکت در صندوق‌ سهامی چقدر سرمایه لازم است؟

برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی باید حداقل یک واحد یا یونیت سرمایه گذاری خریداری نمایید. واحد یا یونیت سرمایه گذاری کوچکترین جزء سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است.

البته برخی از صندوق‌ها مقدار حداقل سرمایه گذاری را 10 واحد سرمایه گذاری
(حدودا یک میلیون تومان) در نظر می‌گیرند. تمامی این موارد در اساسنامه و امیدنامه
صندوق‌ها ذکر می‌شود.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری سهامی

مزایای صندوق سرمایه گذاری سهامی عبارتند از:

• سود ده بودن در بلند مدت
• حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم
• استفاده از دانش تیمی متخصص برای سرمایه گذاری در بازار بورس.

بطور کلی ریسک و بازده با یکدیگر رابطه مستقیم دارند و افراد همیشه نسبت به میزان ریسک سرمایه گذاری خود توقع سودآوری دارند. این نوع از صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌ها دارای ریسک بیشتری هستند و در نتیجه بازده مورد انتظار آن نیز بیشتر می‌باشد.

بازار سهام طبیعت نوسانی دارد اما در بلند مدت سود‌آور است. در نتیجه صندوق سهامی برای افرادی که می‌خواهند بصورت بلند مدت در بازار بورس سرمایه گذاری کنند و از آن سود ببرند گزینه مناسبی است.

از طرفی با سرمایه گذاری بلند مدت در صندوق های سهامی شما ارزش پول خود را در مقابل تورم حقظ کرده‌اید و با این کار سود بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در بانک عاید شما می‌شود.

به علاوه با سپردن سرمایه به تیمی حرفه‌ای ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم کاهش داده‌اید.

صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست و چگونه کار می کند؟

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی

امکان سرمایه گذاری در صندوق سهامی برای تمام افراد بالای 18 سال وجود دارد. برای این کار شما می‌توانید با ارائه مدارک و پر کردن فرم‌های مورد نیاز و صندوق سهامی چیست؟ با استفاده از سایت صندوق‌ها و یا با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق، سرمایه گذاری خود را آغاز نمایید و واحد سرمایه گذاری خریداری کنید.

در کدام صندوق سرمایه گذاری سهامی سرمایه گذاری کنیم؟

در حال حاضر 194 صندوق سرمایه‌گذاری با شرایط و
انواع مختلف (سهامی، بازارگردانی، مختلط و..) در بازار کشور فعال هستند که از این
تعداد 64 صندوق سرمایه‌گذاری سهامی فعالیت می‌کنند.

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی
باید صندوقی را انتخاب کرد که با کمترین میزان ریسک و نوسان بازدهی بیشتری نسبت به
متوسط بازار (شاخص) بدهد.

معیار انتخاب صندوق سهامی خوب بالاتر بودن بازده آن نسبت به بازده متوسط بورس است. به عنوان مثال اگر بازده متوسط در دو ماه اخیر بورس 12% بوده و صندوقی 18% سودده بوده باشد در واقع این صندوق نسبت به بازار بورس بازدهی بیشتری داشته است.

البته در هنگام انتخاب بهترین صندوق‌های سهامی به این نکته نیز باید توجه کرد که صندوقی مناسب است که نوسان کمی داشته باشد به این معنی که این‌گونه نباشد که صندوق در سه سال متوالی صندوق بیش از 70% برای سرمایه گذاران سود بسازد و در سال چهارم این میزان به 30% کاهش یابد.

بنابراین برای انتخاب بهترین صندوق‌های سهامی باید کارنامه صندوق‌ها و عملکرد آن‌ها را بررسی کنید. برای شناسایی 10 صندوق برتر می‌توانید در سایت ارزی(Arzee.ir) گزارش هفتگی، ماهانه و سالانه صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی مختلف را مشاهده و بهترین گزینه را انتخاب نمایید.

نتیجه‌گیری

صندوق سهامی دارای ریسک بیشتری نسبت به صندوق های با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری مختلط است و در نتیجه بازده مورد انتظار بالاتری دارد.

اگر شما فردی ریسک پذیر و به دنبال سرمایه گذاری بلند مدت در بورس هستید و وقت و دانش کافی برای این کار را ندارید صندوق سهامی بهترین گزینه برای شما است.

آیا شما نیز این نوع صندوق‌ها را به سرمایه گذاری مستقیم در بورس ترجیح می‌دهید؟ سوالات و نظرات خود را با ما در میان بگذارید.

مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی بازار بورس ایران

مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی، مسیر میان‌بری برای معامله‌گرانی که به دنبال روشی برای افزایش بازدهی معاملاتشان در بازار بورس هستند، روشن می‌کند.

شاید باورش برای بسیاری از معامله‌گران سخت باشد که امکان کسب سودهای چند صددرصدی از بورس ممکن باشد. اگر تا پایان این مقاله همراه کالج تی‌بورس باشید، با وجه‌های پنهان بازار بورس که کمتر درباره آن صحبت می‌شود، آشنا می‌شوید.

اصلی‌ترین سوال هر شخصی که قصد خرید یک دارایی برای سودآوری یا حفظ ارزش سرمایه‌اش در وضعیت تورمی را دارد این است که، چه سرمایه‌گذاری، بیشترین بازدهی را برایش دارد؟!

در مقاله مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی قصد داریم شرایط و پیامدهای سرمایه‌گذاری در دلار، به عنوان یکی از شیوه‌های رایج و مورد توجه معامله‌گران در ایران و سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی که کمتر از آن چیزی که استحقاقش را دارد زیر نظر معامله‌گران قرار می‌گیرد را بررسی کنیم.

با مطالعه مقاله مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی، دیدگاه منطقی و واقعی‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری در دلار پیدا می‌کنید و یکی از مناسب‌ترین روش‌های سودآوری به صورت قانونی و معتبر در بازار بورس که بخش قابل توجهی از معامله‌گران از آن مطلع نیستند را خواهید آموخت.

همراه کالج تی‌بورس باشید.

در این مقاله چه می‌آموزید؟

1. تورم چیست و تأثیری در فرآیند سرمایه‌گذاری دارد؟
2. سرمایه‌گذاری در دلار چقدر می‌تواند سودآور باشد؟
3. صندوق سهامی چیست؟
4. صندوق سهامی چقدر پتانسیل رشد و سوددهی دارد؟
5. مزایا و معایب سرمایه گذاری در دلار و صندوق سهامی

این مقاله برای چه کسانی مناسب است؟

1. افرادی که به دنبال روشی ایمن برای حفظ ارزش سرمایه خود در شرایط تورمی هستند.
2. سرمایه‌گذاران فعال در بازارهای مالی جهانی و بازار بورس.
3. معامله‌گرانی که با فرصت سودآور صندوق سهامی آشنا نیستند.

تورم چیست؟

تعریف‌های متفاوتی برای تورم بیان شده اما وجه اشتراک بیشتر آنها در یک جمله خلاصه ‌می‌شود. به طور کلی تورم را نوعی رشد نامنظم و زیاد قیمت‌ها می‌دانند.

در یک تعریف آسان‌تر و قابل درک از تورم، می‌توانیم شرایط اقتصادی را زمانی تورمی بدانیم که ارزش پول ملی پشتوانه دار نسبت به پول تولید شده در سطح جامعه کمتر باشد و به نوعی پول ملی ارزش و مقبولیت خود را تا حدودی از دست داده باشد.

هنگامی تورم به صورت افسار گسیخته رشد می‌کند ولی شرایط کسب درآمد بیشتر با همان شتاب افزایش تورم برای عموم مردم وجود ندارد، دارایی‌ها و سرمایه آنها ارزش سابق خود را از دست می‌دهد و با ادامه این روند به صورت مداوم این افت ارزش ادامه خواهد داشت و مشکلات اقتصادی و معیشتی برای اقشار مختلف جامعه ایجاد می‌شود.

تورم را می‌توانیم به سرعت حرکت یک پله برقی تشبیه کنیم. فرض کنید پله‌های این پله‌برقی فقط به طرف پایین حرکت می‌کند و انتهای مسیر آنها به دره ورشکستگی و بن‌بست اقتصادی ختم می‌شود.

ما چاره‌ای جز بالا رفتن از این پله‌برقی با وجود اینکه پله‌هایش به سمت پایین حرکت می‌کنند نداریم. در صورتی که منفل باشیم و به دنبال یک فرصت سرمایه گذاری مناسب نگردیم، در نهایت توسط پله‌برقی تورم به بن‌بست می‌رسیم.

هنگامی که یک سرمایه گذاری مناسب با سود معقول انجام دهیم، در بهترین حالت به شتاب حرکت پله‌ها نزدیک می‌شویم و در شرایط متعادلی که نه در مرز نابودی هستیم و نه در بخش‌هایی بالایی پله‌برقی به سر می‌بریم، به بقای خود در این وضعیت ادامه می‌دهیم.

اما هنگامی که سرعت رشد ارزش دارایی‌های ما از سرعت افزایش تورم پیشی بگیرد، در اصل در این شرایط، این ما هستیم که تورم را به زانو درآوردیم و بر آن غالب شدیم. در این حالت شتاب پله برقی تورم از شتاب گام‌های ما کمتر است و ما می‌توانیم یک حاشیه امن مالی برای سرمایه‌مان ایجاد کنیم.

میزان سوددهی دلار در مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی چقدر است؟

میزان سوددهی دلار در مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی

دلار همواره جزو آن دسته از دارایی‌هایی بوده که سرمایه ‎گذاری روی آن بالاترین بازدهی را در مقایسه با سایر فرصت‌های سرمایه گذاری نداشته است.

از طرفی به عقیده اقتصاددان‌ها خرید دلار به قصد نوسانگیری از ارزش آن نوعی خیانت به ارز ملی کشور است. چراکه این کار عملاً باعث کاهش ارزش ارز ملی و به دنبال آن تأثیر منفی بر سفر مردم و کاهش توان خرید آنها می‌شود.

اما به طور اختصاصی در کشور ما، علاوه بر تمام این مسائل، نوسانات ارزش دلار تا حدی به تصمیمات و سیاست‌های مقامات دولتی در رابطه با ارتباطات بین‌المللی نیز وابسته است و این مسئله ریسک خرید و فروش دلار و نوسانات قیمتی آن را بیشتر می‌کند.

طبق تحقیقات انجام شده در بازه 3 تا 5 سال گذشته به ترتیب شاهد افزایش 3 تا 5 برابری ارزش دلار بودیم. اما میزان افزایش تورم تنها در سه سال گذشته از رشد قیمت دلار بیشتر بوده است. به عبارتی می‌توان گفت، خرید و فروش دلار در بهترین و پرسودترین حالت ممکن هم، جوابگوی مخارج و هزینه‌های زندگی افراد با وضعیت رشد فعلی تورم نبوده است.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در دلار چیست؟

مزایا:

1. امکان سودآوری از نوسانات زیاد آن در صورت داشتن مهارت بالا در معامله‌گری
2. قدرت نقدشوندگی بالای سرمایه در بازار
3. بازدهی مناسب در صورت سرمایه‌گذاری بلند مدت

معایب:

1. نوسانات بالای دلار به علت تأثیر اتفاقات سیاسی و اقتصادی
2. خطر سرقت دلار به صورت فیزیکی
3. بازدهی کم در کوتاه مدت
4. بازدهی کمتر نسبت به سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری
5. دشوار بودن تحلیل و پیش‌بینی آینده روند قیمت دلار

صندوق سهامی چیست و مقدار سود آن در مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی چگونه است؟

صندوق سهامی یک سبد متشکل از اوراق درآمد ثابت، سهام و حق تقدم سهام های مورد معامله در بازار بورس است که معامله‌گران با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، می‌توانند با توجه به زمانی که در قرارداد سرمایه‌گذاری در صندوق موردنظر قبول کردند، سود دریافت کنند.

در این روش ریسک سرمایه‌گذاری در بازار بورس کاهش می‌یابد. زیرا معامله‌گران به صورت مستقیم روی نمادهای بورسی سرمایه‌گذاری نمی‌کنند که نیاز باشد شخصاً معاملات خود را کنترل کنند.

در صندوق سهامی مدیریت سبد سرمایه‌گذاری و میزان سود و زیان کاربران، بر عهده افراد متخصص و حرفه‌ای فعال در آن صندوق سهامی است. و در اغلب اوقات برآیند فعالیت و سودآوری اشخاصی که از طریق صندوق های سهامی و به صورت غیر مستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند از معامله‌گرانی که مستقیماً خودشان اقدام به خرید و فروش نمادهای مورد معامله در بازار بورس می‌کنند بیشتر است.

برای عضویت در صندوق های سهامی، پروسه پیچیده‌ای پیشرو ندارید؛ کافی است به وبسایت مرجع و معتبر صندوق موردنظر خود مراجعه کنید یا به صورت حضوری به دفتر کار آنها بروید و پس از پذیرش قوانین و مقررات صندوق و امضای قرارداد سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، سرمایه خود را به متخصصین و معامله‌گران حرفه‌ای بسپارید، تا آنها در موعد مقرر سود معاملات را برایتان واریز کنند.

پیشنهاد می‌کنیم حتماً قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، امیدنامه آن صندوق را مطالعه کنید تا به صورت دقیق از نحوه سبدچینی، مدیریت سرمایه و کنترل ریسک و مقدار بازدهی صندوق مطلع شوید. اگر دانش کافی برای تحلیل اطلاعات امیدنامه صندوق سهامی را ندارید حتماً از مشاوران و افراد آگاه در این زمینه راهنمایی بگیرید.

نکته مهم دیگری که در رابطه با سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی باید مدنظر داشته باشید، این است که معمولاً سود و تأثیر مثبت سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، در صندوق سهامی چیست؟ بلند مدت مشخص می‌شود.

اگر دیدگاه کوتاه مدت در سرمایه‌گذاری دارید، نباید انتظار کسب سود بسیار زیادی از صندوق سهامی داشته باشید.

در عین حال معمولا بازدهی صندوق سهامی از سودی که با سپرده‌گذاری سرمایه خود در بانک به شما پرداخت می‌شود بیشتر است. و می‌تواند به سرمایه‌گذارانی که دیده بلند مدتی دارند، سودهای دلچسبی بدهد.

به عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری بورسیران با 12 سال سابقه موفق به کسب 35 هزار درصد سود و صندوق سرمایه‌گذاری آگاه نیز با 12 سال سابقه فعالیت، 43 هزار درصد سودآوری داشته است.

ارتباط انواع سبد سرمایه‌گذاری و مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی

به صورت کلی 3 نوع سبد سرمایه‌گذاری وجود دارد که صندوق سهامی یکی از انواع آن محسوب می‌شود.

انواع سبد سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

صندوق سهامی

بخش عمده‌ای از این نوع سبد سرمایه‌گذاری را سهام‌های مورد معامله در بازار بورس تشکیل می‌دهند.

صندوق آهنگ سهام کیان از جمله صندوق‌ های سهامی است که توانسته تنها در عرض یک سال سود 16 درصدی را به سرمایه‌گذاران خود بپردازد.

صندوق درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت به علت اینکه ریسک حداقلی را در زمینه سرمایه‌گذاری دارد، سود کمتری نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری پرداخت می‌کند.

عمده تمرکز صندوق های درآمد ثابت در سرمایه‌گذاری روی اوراق دولتی و مشتقات آنها است. همان‌طور که از نام این صندوق مشخص است، سود ثابت و معینی را به کاربران خود می‌پردازد.

صندوق مشترک اندیشه فردا در سابقه 7 ساله خود، 330 درصد بازدهی داشته است و از نمونه صندوق های درآمد ثابت به شمار می‌آید.

صندوق مختلط

صندوق مختلط روی ترکیبی از اوراق بانکی تضمینی و سهام شرکت‌های موجود در بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها تقریباً مابین ریسک صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت است.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس که در گروه صندوق های مختلط قرار دارد، در 10 سال سابقه فعالیت خود، سود 7 هزار درصدی داشته است.

معامله‌گران می‌توانند باتوجه به میزان ریسک‌پذیری خود و شرایط صندوق های سهامی یا نوسانات دلار، بهترین بازاری که نیازهای آنها را برطرف می‌کند و در عین حال سرمایه آنها را تا حد زیادی در معرض خطر قرار نمی‌دهد انتخاب کنند.

معمولا سبد سرمایه‌گذاری از نوع صندوق سهامی در عین مدیریت مناسب ریسک سبد، بازدهی بهتری از سایر سبدهای سرمایه‌گذاری دارد.

بهترین صندوق سهامی با توجه به مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی برای سرمایه‌گذاری چیست؟

بهترین صندوق سهامی | کالج تی بورس

برای تعیین بهترین صندوق سهامی برای سرمایه‌گذاری نمی‌توانیم به معرفی یک یا دو صندوق موفق اشاره کنیم؛ زیرا همواره ممکن است صندوق های سرمایه‌گذاری با توجه به فعالیت‌ها و افراد متخصصی که در تیم خود به کار می‌گیرند، عملکرد درخشانی‌تری از خود به نمایش بگذارند و از ارزش بالاتری برخوردار باشند.

در نتیجه در این بخش سعی می‌کنیم به مهم‌ترین پارامترهایی که برای تشخیص یک صندوق سهامی مناسب و پربازده باید به آن توجه کنید اشاره کنیم.

مهم‌ترین نکاتی که برای تشخیص بهترین صندوق سهامی باید به آن توجه کنید عبارت‌اند از:

میزان سوددهی در طی یک الی دو ماه گذشته صندوق سهامی

یکی از مناسب‌ترین ملاک‌ها برای اثبات ادعای یک صندوق سهامی مبنی بر پرداخت سودهای مناسب، بررسی میزان بازدهی آن صندوق در چند ماه اخیر است.

کارنامه فعالیت صندوق سهامی در شرایط نزولی بازار

“افراد بزرگ و تأثیرگذار، قدرت خود را در قلب مشکلات و شرایط سخت اثبات می‌کنند؛ وقتی همه چیز خوب است که هر شخصی می‌تواند، رفتار و عملکرد مثبتی داشته باشد.”

یک صندوق سهامی خوب و مناسب که افراد آگاه و عالمی در آن حضور داشته باشند، مهارت و قدرت تصمیم‌گیری و انتخاب درست خود را در روزهای تاریک بازار بورس نشان می‌دهد.

پیشنهاد می‌کنیم تاریخچه بازار بورس و میزان سود و زیان صندوق های سهامی را بررسی کنید و ببینید هنگامی که بازار در یک موج اصلاحی سنگین و طولانی است؛ عملکرد صندوق چگونه بوده است؟

آیا توانسته سودی مناسبی از نوسانات بازار کسب کند؟ در برخی مواقع شاید لازم باشد انتظار سودآور بودن صندوق را در شرایطی که قیمت سهام‌ها مدام در حال ریزش بوده نداشته باشیم و ببینیم در بین چند صندوق سهامی، کدام صندوق کمترین ضرروزیان را ثبت کرده است.

میزان ریسک‌پذیری خودتان و صندوق سهامی

بدون شک سودآوری در بازار سرمایه بودن ریسک و به خطر انداختن سرمایه، بی‌معنی خواهد بود.

در نتیجه ابتدا باید به درک واقعی و درستی از میزان خطرپذیری و ریسک کردن خود برسید. سپس شرایط صندوق سهامی را بررسی کنید و ببینید آیا حاضر به پذیرش این میزان از ریسک در معاملات هستید یا خیر.

مدت زمان سرمایه گذاری صندوق سهامی

همان‌طور که در بخش‌های قبلی بیان کردیم، بازدهی و سودآوری واقعی صندوق های سهامی در بلند مدت خودش را نشان می‌هد.

توقع و خواست خود از بازار را در یک بازه زمانی مشخص تعیین کنید و ببینید آیا صندوق سهامی در فواصل گذشته بازار توانسته در آن مدت زمان، حد سودی که انتظار دریافت آن را دارید، از بازار کسب کند. البته به نتیجه‌ای که از این بررسی بدست می‌آید نمی‌توان 100% استناد کرد؛ چراکه به دلایل مختلفی مانند تغییر مسئولیت افراد مشغول در صندوق سهامی یا اتفاقات مهم سیاسی و اقتصادی در کشور و جهان، ممکن است عملکرد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف متفاوت باشد.

اگر صندوق سهامی چیست؟ قصد سودآوری از نوسانات کوتاه مدت بازار را دارید، ترجیحاً در صندوق های سهامی، سرمایه‌گذاری نکنید.

طول مدت فعالیت صندوق معاملاتی

طبیعتاً صندوق سهامی که دارای سابقه طولانی مدت در امور مالی و سرمایه‌گذاری باشد، از اعتبار بیشتری برخوردار است و سرمایه‌گذاران می‌توانند با آرامش خاطر بیشتری سرمایه خود را به آن صندوق بسپارند.

مقایسه میزان بازدهی صندوق های سهامی

بدیهی است صندوق سهامی که کارنامه درخشان‌تری در دوران فعالیتش داشته باشد، انتخاب مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری در صندوق های سهامی است.

کلام پایانی درباره مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی

به واسطه تورمی که روزبه‌روز فشار آن را بیشتر روی شانه‌های زندگی‌هایمان احساس می‌کنیم، ناچاریم برای جلوگیری از کاهش ارزش سرمایه و مشکلات اقتصادی، در یک بازار سودآور و پربازده سرمایه‌گذاری کنیم.

در مقاله مقایسه رشد دلار و صندوق سهامی، دو فرصت سرمایه‌گذاری خریدوفروش دلار و عضویت در سبد سهامی را مورد بررسی قراردادیم.

دلار پتانسیل کافی برای کسب بیشترین بازدهی را ندارد و در مقایسه با سایر بازارهای مالی سود کمتری برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند. اما صندوق های سهامی با مدیریت و خرید و فروش حرفه ای نمادهای بورسی سودآور، بدون اینکه نیاز باشد شخص سرمایه‌گذار کار خاصی انجام دهد، با سرمایه او در بازار بورس فعالیت می‌کنند و در بلند مدت سودهای بسیار خوبی به کاربران خود می‌پردازند.

کالج تی‌بورس به عنوان بهترین آموزشگاه آموزش بورس در مشهد، دوره صفر تا صد صندوق سهامی چیست؟ معامله گر حرفه‌ای بورس را به صورت حضوری و غیرحضوری در سراسر کشور برگزار می‌کند.

در دوره آموزش بورس در مشهد کالج تی‌بورس، استراتژی‌های معاملاتی ابداعی و تست شده کالج تی‌بورس به دانش‌پذیران آموزش داده می‌شود و به صورت مستند و دقیق نتایج حاصل از این استراتژی‌ها در اختیار کاربران قرار می‌گیرد.

آیا به دنبال گزینه‌ای امن برای کسب بازدهی از بورس هستید ؟

در طی چهارسال گذشته شاخص کل بورس ۱۵۳۳٪ بازدهی داشته است، این در حالی است که در بین بازارهای موازی ارز حدود ۳۳۲٪ ، مسکن ۴۵۸٪ و طلا نیز ۵۶۴٪ بازدهی داشته‌اند. از طرفی بازار سرمایه ایران میزبان حجم بزرگی از اوراق بهادار بسیار ارزشمند بوده که در بلندمدت بازدهی بسیار مناسبی را نصیب سهام‌داران خود کرده اند.

صندوق انار با هدف کسب بازدهی از صنایع برتر بورس تاسیس شده است. عمده تمرکز انار بر تحلیل گسترده بازار و سهام بنیادی بورسی است.

در طی چهارسال گذشته شاخص کل بورس ۱۵۳۳٪ بازدهی داشته است، این در حالی است که در بین بازارهای موازی ارز حدود ۳۳۲٪ ، مسکن ۴۵۸٪ و طلا نیز ۵۶۴٪ بازدهی داشته‌اند. از طرفی بازار سرمایه ایران میزبان حجم بزرگی از اوراق بهادار بسیار ارزشمند بوده که در بلندمدت بازدهی بسیار مناسبی را نصیب سهام‌داران خود کرده اند.

صندوق انار با هدف کسب بازدهی از صنایع برتر بورس تاسیس شده است. عمده تمرکز انار بر تحلیل گسترده بازار و سهام بنیادی بورسی است.

پورتفوی انار متشکل از 7 صنعت با بالاترین بازدهی در بازار سرمایه است.

پورتفوی انار متشکل از 7 صنعت با بالاترین بازدهی در بازار سرمایه است.

ویژگی‌های صندوق سهامی انار

• ترکیب بهینه از سهام بنیادی بازار
• حفظ و افزایش ارزش سرمایه‌های ریالی
• بهره‌مندی از تیم تحلیل گسترده به منظور پوشش تمامی صنایع موجود در بازار

• مشارکت در فعالیت‌های اقتصادی بزرگ
• بهره‌مندی از بازدهی سهم‌های شاخص‌ساز بازار
• استقرار سیستم فعال مدیریت ریسک بر روی پورتفوی انار

ویژگی‌های صندوق سهامی انار

• ترکیب بهینه از سهام بنیادی بازار
• حفظ و افزایش ارزش سرمایه‌های ریالی
• تیم تحلیل گسترده , پوشش ۱۶ صنعت بورسی

• مشارکت در فعالیت‌های اقتصادی بزرگ
صندوق سهامی چیست؟
• بهره‌مندی از بازدهی سهم‌های شاخص‌ساز بازار
• استقرار سیستم فعال مدیریت ریسک بر روی پورتفوی انار

سوالات متداول

سوالات متداول

شما می‌توانید با جستجوی نماد “ انار ” و سفارش گذاری از طریق پنل آنلاین کارگزاری خود، واحد‌های انار را خریداری کنید.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در انار ۵۰۰ هزار تومان است و سرمایه‌گذاران در خرید واحدهای صندوق سقف نامحدود دارند.

تمامی نتایج سرمایه‌گذاری‌های صندوق انار در NAV آن خلاصه می‌شود. در صورتیکه صندوق، در سرمایه‌گذاری‌های خود سود نماید، ارزش خالص دارایی‌های آن افزایش می‌یابد و در نتیجه قیمت هر واحد آن رشد می‌کند.

بله، در هر زمان که معاملات بازار بورس انجام می‌شود، شما می‌توانید واحدهای صندوق انار را به قیمت بازار بفروشید.

سبدهای اختصاصی به طور ویژه برای هر سرمایه‌گذار و با نام او تشکیل می‌شوند. معاملات در سبدهای اختصاصی با توجه به ویژگی ها و اهداف شخصی سرمایه گذار انجام می شوند و یک خدمت ویژه به حساب می‌آید. مالکیت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت مشاع است و هر سرمایه‌گذار با توجه به آورده خود در صندوق، مالکیت کسب می‌کند. حداقل وجه لازم برای ورود به صندوق‌ها معادل قیمت خرید یک واحد از صندوق مورد نظر است.

تا پیش از این افراد با مراجعه به مدیر صندوق، اقدام به واریز وجه به حساب مدیر کرده و واحدهای صندوق را خریداری می‌کردند. در این روش، سرمایه‌گذار ناآشنا به بورس، ممکن بود در گام اول اطمینان کاملی به مدیر صندوق نداشته باشد. اما در ETFها، از آنجا که معاملات آن در بورس انجام می‌شود، سازمان بورس کنترل‌های لازم جهت ورود صندوق به بورس را انجام داده است و لذا بخش بزرگی از مشکل اعتماد افراد ناآشنا به بورس در این باره حل شده است.

مدیر صندوق، مسئول اجرایی صندوق محسوب می‌شود که متخصص در بازار سرمایه و دارای دانش کافی در امر مدیریت سبدهای سرمایه‌گذاری صندوق است. طبق اساسنامه صندوق، مدیر صندوق موظف است گزارش پیش‌بینی شده و اطلاعات قابل ارائه را تهیه و تنظیم نموده، در اختیار متولی صندوق، حسابرس و سازمان بورس اوراق بهادار قرار دهد. مدیریت صندوق “انار” را ترنج برعهده دارد.

شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج (سهامی خاص) در سال ۱۳۹۳ مجوز رسمی فعالیت خود را در زمینه مشاوره سرمایه‌گذاری و سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران اخذ نمود. سازوکار و فرآیندهای این شرکت، به منظور جذب سرمایه‌های پاک از منابع داخلی و بین المللی توسعه یافته است. (در چارچوب قوانین ضد پولشویی و تعیین صلاحیت سرمایه‌گذاران) رویکرد ترنج به موضوع سرمایه‌گذاری بر اساس شناخت عمیق بازارهای بین المللی و بازار سرمایه ایران شکل گرفته است. این رویکرد بطور مشخص مبتنی بر بکارگیری فرآیندهای ساختار یافته در مدیریت سرمایه‌گذاری، تحلیل بنیادی و انجام تحقیقات دست اول در داخل شرکت، حاکمیت شرکتی، پیاده‌سازی امور انطباق شرکتی، مدیریت ریسک، مدیریت جامع سرمایه انسانی، برنامه‌ریزی بحران و سایر تدابیر در این حوزه می‌باشد. مجموع این عناصر مزیت نسبی ارزشمندی را برای این شرکت فراهم ساخته که ضامن ارایه خدمات در بالاترین سطح کیفی می‌باشد.

شرکت ترنج مدیریت بزرگ‌ترین و فعال‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری خارجی را در ایران داراست و به عنوان فعال‌ترین شرکت مشاور سرمایه‌گذاری در سال 97 از طرف کانون کارگزاران انتخاب شده است.

صندوق سهامی چیست؟

صندوق‌ سرمایه‌گذاری سهامی یا صندوق سهامی، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که عمده سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد و تنها قسمت کمی از آن را اوراق درآمد ثابت مانند سپرده بانکی و اوراق مشارکت است. به همین دلیل نوسانات به وجود آمده در بازار بورس باعث افزایش ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌شود. باید توجه داشت که این نوع از صندوق‌ها به علت ماهیت سرمایه‌گذاری در سهام، وابستگی زیادی به بازار بورس دارند و در دوران رشد اقتصادی عملکرد بهتری دارند در عوض در دوران رکود اقتصادی سود پایینی داشته یا حتی زیان‌ده می‌شوند.

صندوق سرمایه‌گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟

این صندوق‌ها برای افرادی که دید بلندمدت به سرمایه‌گذاری دارند و دارای قدرت ریسک‌پذیری بالاتری هستند، مناسب است. همچنین افرادی که قصد دارند به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنند یا تخصص و فرصت کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس را ندارند، این مدل از سرمایه‌گذاری، گزینه مناسبی است. به این دلیل که با سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها، سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی و حرفه‌ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه‌گذاری، در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. براساس سوابق گذشته، صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی در بلندمدت، پربازده‌ترین نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بوده‌اند. در نتیجه این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که تا حدودی ریسک پذیر بوده و قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت در بورس و استفاده از فرصت‌های این بازار را دارند.

سود و زیان صندوق سرمایه‌گذاری سهامی چگونه محاسبه می‌شود؟

این صندوق ها اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند و سرمایه‌گذاران از اختلاف قیمت خرید و فروش هر واحد سرمایه‌گذاری، سود کسب می‌کنند. با گذشت زمان هرچه عملکرد صندوق موفق‌تر باشد، ارزش واحدهای آن صندوق افزایش خواهد یافت و در مقابل اگر صندوق عملکرد مناسبی نداشته باشد، ممکن است ارزش واحدهای صندوق رشد مناسبی نداشته و حتی کاهش هم داشته باشد. برای مثال ارزش واحد صندوقی را در نظر بگیرید که از ۱۰۰ هزار تومان در طی چند سال به مبلغ 30 میلیون تومان رسیده است و سرمایه‌گذاران در زمان فروش واحدهای خود، سود کسب می‌کنند.