تاریخچه طرح پانزی

منظور از طرح پانزی چیست؟ راه‌های تشخیص ترفندهای کلاهبردارانه

با ظهور بازار مالی ارزهای دیجیتال و گرایش سرمایه‌گذاران به آن، کلاهبرداران و شیادان هم بیکار ننشستند و راه ورودشان به سرمایه‌های دیجیتال را پیدا کردند. طرح پانزی یکی از معروف‌ترین روش‌های دزدی و کلاهبرداری از افراد ناآگاه به حساب می‌آید که تاکنون قربانی‌های بسیاری گرفته است. بااین‌حال، هنوز بسیاری از افراد نمی‌دانند طرح پانزی چیست و چگونه باید آن را تشخیص دهند؟ در این مقاله به بررسی کامل روش‌های پانزی در ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. خواندن این مقاله در حفظ سرمایه و دارایی‌هایتان به شما کمک می‌کند.

طرح پانزی؛ یک ترفند قدیمی برای دزدیدن دارایی‌های مردم

طرح پانزی (Ponzi Scheme) یک روش سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که در آن، نرخ سود بالا با ریسک کم به سرمایه‌گذاران نوید داده می‌شود. شیادان طرح پانزی، همه انرژی خود را در راستای جذب مشتریان جدید برای سرمایه‌گذاری متمرکز می‌کنند؛ سپس پول سرمایه‌گذاران جدید را به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران قبلی می‌پردازند. به‌این‌ترتیب، افراد ناآگاه تصور می‌کنند بدون آموزش ارز دیجیتال می‌توانند به سودهای کلان دست پیدا کنند و در دام شیادان گرفتار می‌شوند.

روند پرداخت سود از پول مشتریان جدید به افراد قبلی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که کلاهبرداران قادر به جذب نیروی جدید نباشند. هنگامی که این طرح اشباع شد، شبکه ایجاد‌شده شروع به فروپاشی می‌کند. در نهایت، طراح پانزی با سرمایه به‌دست‌آورده، پا به فرار می‌گذارد و مشتریان مال‌باخته را به حال خود رها می‌کند.

طرح پانزی از کجا آمد؟ تاریخچه پانزی

اصطلاح «طرح پانزی» توسط فرد کلاهبرداری با نام چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ ابداع شد. او کوپن‌های تخفیفی اداره پست را با وعده ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز اول به مردم ارائه می‌داد؛ اما پانزی به‌جای اینکه واقعا پول را سرمایه‌گذاری کند، آن را به افراد قبلی می‌داد. به‌این‌ترتیب، هرروز افراد جدیدتری با وعده سود‌های ۵۰ و حتی ۱۰۰ درصدی به طرح پانزی می‌پیوستند.

طرح کلاهبرداری پانزی به مدت یک سال ادامه داشت؛ تااینکه در نتیجه تحقیقات روزنامه بوستون، پانزی به‌عنوان کلاهبردار شناخته شد. هرچند او توسط مقامات فدرال دستگیر شد، اما طرح پانزی برای سرقت اموال مردم هم‌اکنون نیز ادامه دارد. به همین خاطر در حال حاضر، زیر و بم روش‌های کلاهبرداری معمولا در جلسات تدریس خصوصی ارز دیجیتال به افراد آموزش داده می‌شود تا فرصت‌های سودجویی برای کلاهبرداران کاهش پیدا کند.

کلاهبرداران چگونه از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

افراد کلاهبردار و شرکت‌های غیرقانونی از طرح پانزی در همه زمینه‌ها برای سرقت اموال مردم استفاده می‌کنند. طرح‌های پانزی در شکل‌های مختلفی ارائه می‌شود، اما همه آن‌ها یک چرخه را مدام تکرار می‌کنند. روش کلاهبرداری پانزی معمولا شامل مراحل زیر است:

• تبلیغات فریبنده: کلاهبرداران از تبلیغات و وعده‌های دروغین برای جذب مشتری به سیستم استفاده می‌کنند.

• واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد: در ابتدای شروع طرح، سودها به‌طور مرتب به حساب سرمایه‌گذاران اولیه واریز می‌شود. این سودها معمولا همان پول افرادی است که تازه به سیستم ملحق شده‌اند.

• ورود سرمایه بیشتر: سرمایه‌گذاران بعد از دریافت سود، تمایل بیشتری به وارد کردن سرمایه دارند و حتی دوستان خود را به وارد شدن به این سیستم تشویق می‌کنند.

• فروپاشی طرح: زمانی که ورود افراد جدید به سیستم متوقف شود، طرح پانزی شروع به فروپاشی می‌کند. در این مرحله کلاهبرداران، سرمایه افراد را برداشته و ناپدید می‌شوند.

تبلیغات و جذب افراد در طرح پانزی آنقدر خوب و دقیق اجرا می‌شود که در ابتدا کمتر کسی گمان کلاهبرداری می‌کند. این طرح‌ها با شیوه‌های جدید در بازار کریپتو هم انجام می‌شود؛ اما کسانی که نکات مهم آموزش مقدماتی ارز دیجیتال را به‌خوبی فرا گرفته‌اند، طرح پانزی را از معاملات و سرمایه‌گذاری قانونی تشخیص داده و در دام کلاهبرداران گیر نمی‌کنند.

انواع طرح پانزی در ارز دیجیتال

بعضی از ویژگی‌های ارز دیجیتال مانند عدم تمرکز و امکان مراودات مالی بدون محدودیت مرزی، بازار مالی کریپتو را به فرصت مناسبی برای طراحان پانزی تبدیل کرده است. شکل‌های مختلف طرح پانزی در ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• استخراج یا ماینینگ ابری: بعضی از شرکت‌ها ادعا می‌کنند که با ماینینگ ابری می‌توانند سود بیشتری به مشتریانشان بدهند. هرچند استخراج ابری امکان‌پذیر است، اما سایت‌های معتبر فقط قدرت هش بیشتر برای استخراج ارز دیجیتال می‌فروشند و سودهای نجومی منظم وعده نمی‌دهند.

• سرمایه‌گذاری در بازار ملک، خودرو و انرژی: شرکت‌ها و سایت‌های غیرمعتبر سرمایه‌گذاری مدعی می‌شوند که پول شما را در بازارهای خارجی مختلف سرمایه‌گذاری کرده و سود منظمی پرداخت می‌کنند.

• فروش توکن‌های بی‌ارزش: بعضی از تیم‌های کلاهبردار در ازای دریافت بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال معتبر، توکن‌های بی‌ارزش خودشان را به‌عنوان سود به مردم پرداخت می‌کنند.

توکن‌های بی‌ارزش را می‌توانید از روی ارزش بازار آن بسنجید. کسانی که می‌دانند مارکت کپ چیست، از دریافت یا خرید توکن‌های غیرمعتبر خودداری می‌کنند و در همان مراحل ابتدایی، از نیت افراد کلاهبردار آگاه می‌شوند.

راه‌های تشخیص ترفند پانزی؛ کلاهبرداران را بشناسید

هرچند همه کلاهبرداران به یک روش خاص عمل نمی‌کنند، اما با دیدن چند نشانه در پروژه‌ها یا تبلیغات می‌توانید طرح پانزی را تشخیص دهید. از جمله نشانه‌های طرح‌های پانزی می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• تضمین سودهای نجومی: اصلی‌ترین ویژگی طرح پانزی، وعده دادن سودهای نجومی است.

• معلوم نبودن هویت تیم: طراحان پانزی معمولا نام اصلی خود را برای مشتریانشان فاش نمی‌کنند. در بسیاری از مواقع، هویت تیم اصلا مشخص نیست.

• شفاف نبودن فعالیت‌ها: نحوه انجام سرمایه‌گذاری در طرح‌های پانزی کاملا مبهم و غیرشفاف است.

• در دسترس نبودن اطلاعات تماس یا آدرس: طراحان پانزی شماره تلفن معتبر یا راه ارتباطی دائمی به مشتریان نمی‌دهند. آدرس محل کار چنین افرادی معمولا دفترهای اجاره‌ای چندروزه است.

• نداشتن مجوز قانونی: طرح‌های پانزی معمولا قادر به دریافت مجوزهای قانونی نیستند. البته گاهی اوقات یک پروژه یا شرکت به‌قدری حرفه‌ای طراحی شده است که حتی قانون‌گذاران را هم فریب می‌دهد.

با پاسخ به سوال چطور ارز دیجیتال معامله کنیم ، روش‌های اصولی معامله‌گری و سرمایه‌گذاری را فرا می‌گیرید و از راهی مطمئن به کسب سود می‌پردازید.

آیا شرکت‌های هرمی از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

بسیاری از افراد در نگاه اول، طرح‌های هرمی را با پانزی اشتباه می‌گیرند. هر کدام از این روش‌ها کلاهبرداری محسوب می‌شود؛ اما تفاوت‌هایی بین طرح پانزی و هرمی وجود دارد. در شرکت‌های هرمی معمولا یک محصول یا خدمت بی‌ارزش به مردم فروخته می‌شود؛ درصورتی‌که طراحان پانزی فقط از راه سرمایه‌گذاری شروع به کلاهبرداری می‌کنند. شبکه‌ای بودن یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های شرکت‌های هرمی به شمار می‌رود؛ اما طرح پانزی ممکن است شبکه‌ای نباشد.

طرح‌های پانزی با کمی تحقیق و با استفاده از آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال به‌راحتی قابل تشخیص هستند؛ به‌عنوان مثال، اگر فردی قصد فروش توکن ناشناسی به شما داشته باشد، با کمک ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌توانید آینده آن ارز را پیش‌بینی کنید.

محافظت از سرمایه دیجیتال با دوره‌های آموزش داجکس

در این مقاله به سوال طرح پانزی چیست پاسخ دادیم و به بررسی روش‌های شناسایی آن پرداختیم. گاهی اوقات تشخیص دادن طرح پانزی از یک پروژه واقعی کار بسیار دشواری است؛ بنابراین تنها راه جلوگیری از گیر افتادن در دام شیادان، آموزش کامل ارز دیجیتال و انجام معاملات از روش‌های شناخته‌شده و معتبر است. تیم متخصص داجکس با تهیه دوره‌های مقدماتی، پیشرفته و جامع ارز دیجیتال، هرآنچه را که باید در مورد این بازار بدانید، در اختیارتان قرار می‌دهد. با استفاده از بسته‌های آموزشی داجکس و تمرین بسیار، مهارت‌های معاملاتی خود را افزایش می‌دهید و با تبلیغات دروغین طرح‌های پانزی فریب نمی‌خورید.

اگر برای تهیه دوره مناسب خود سوالی دارید، فقط کافی است با شماره تلفن ۰۰۹۷۱۴۵۶۵۶۷۸۱ تماس بگیرید. کارشناسان ما همواره آماده پاسخ‌گویی به سوالات و مشورت دادن به شما عزیزان هستند.

منظور از طرح پانزی چیست؟ راه‌های تشخیص ترفندهای کلاهبردارانه

با ظهور بازار مالی ارزهای دیجیتال و گرایش سرمایه‌گذاران به آن، کلاهبرداران و شیادان هم بیکار ننشستند و راه ورودشان به سرمایه‌های دیجیتال را پیدا کردند. طرح پانزی یکی از معروف‌ترین روش‌های دزدی و کلاهبرداری از افراد ناآگاه به حساب می‌آید که تاکنون قربانی‌های بسیاری گرفته است. بااین‌حال، هنوز بسیاری از افراد نمی‌دانند طرح پانزی چیست و چگونه باید آن را تشخیص دهند؟ در این مقاله به بررسی کامل روش‌های پانزی در ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. خواندن این مقاله در حفظ سرمایه و دارایی‌هایتان به تاریخچه طرح پانزی شما کمک می‌کند.

طرح پانزی؛ یک ترفند قدیمی برای دزدیدن دارایی‌های مردم

طرح پانزی (Ponzi Scheme) یک روش سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که در آن، نرخ سود بالا با ریسک کم به سرمایه‌گذاران نوید داده می‌شود. شیادان طرح پانزی، همه انرژی خود را در راستای جذب مشتریان جدید برای سرمایه‌گذاری متمرکز می‌کنند؛ سپس پول سرمایه‌گذاران جدید را به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران قبلی می‌پردازند. به‌این‌ترتیب، افراد ناآگاه تصور می‌کنند بدون آموزش ارز دیجیتال می‌توانند به سودهای کلان دست پیدا کنند و در دام شیادان گرفتار می‌شوند.

روند پرداخت سود از پول مشتریان جدید به افراد قبلی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که کلاهبرداران قادر به جذب نیروی جدید نباشند. هنگامی که این طرح اشباع شد، شبکه ایجاد‌شده شروع به فروپاشی می‌کند. در نهایت، طراح پانزی با سرمایه به‌دست‌آورده، پا به فرار می‌گذارد و مشتریان مال‌باخته را به حال خود رها می‌کند.

طرح پانزی از کجا آمد؟ تاریخچه پانزی

اصطلاح «طرح پانزی» توسط فرد کلاهبرداری با نام چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ ابداع شد. او کوپن‌های تخفیفی اداره پست را با وعده ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز اول به مردم ارائه می‌داد؛ اما پانزی به‌جای اینکه واقعا پول را سرمایه‌گذاری کند، آن را به افراد قبلی می‌داد. به‌این‌ترتیب، هرروز افراد جدیدتری با وعده سود‌های ۵۰ و حتی ۱۰۰ درصدی به طرح پانزی می‌پیوستند.

طرح کلاهبرداری پانزی به مدت یک سال ادامه داشت؛ تااینکه در نتیجه تحقیقات روزنامه بوستون، پانزی به‌عنوان کلاهبردار شناخته شد. هرچند او توسط مقامات فدرال دستگیر شد، اما طرح پانزی برای سرقت اموال مردم هم‌اکنون نیز ادامه دارد. به همین خاطر در حال حاضر، زیر و بم روش‌های کلاهبرداری معمولا در جلسات تدریس خصوصی ارز دیجیتال به افراد آموزش داده می‌شود تا فرصت‌های سودجویی برای کلاهبرداران کاهش پیدا کند.

کلاهبرداران چگونه از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

افراد کلاهبردار و شرکت‌های غیرقانونی از طرح پانزی در همه زمینه‌ها برای سرقت اموال مردم استفاده می‌کنند. طرح‌های پانزی در شکل‌های مختلفی ارائه می‌شود، اما همه آن‌ها یک چرخه را مدام تکرار می‌کنند. روش کلاهبرداری پانزی معمولا شامل مراحل زیر است:

• تبلیغات فریبنده: کلاهبرداران از تبلیغات و وعده‌های دروغین برای جذب مشتری به سیستم استفاده می‌کنند.

• واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد: در ابتدای شروع طرح، سودها به‌طور مرتب به حساب سرمایه‌گذاران اولیه واریز می‌شود. این سودها معمولا همان پول افرادی است که تازه به سیستم ملحق شده‌اند.

• ورود سرمایه بیشتر: سرمایه‌گذاران بعد از دریافت سود، تمایل بیشتری به وارد کردن سرمایه دارند و حتی دوستان خود را به وارد شدن به این سیستم تشویق می‌کنند.

• فروپاشی طرح: زمانی که ورود افراد جدید به سیستم متوقف شود، طرح پانزی شروع به فروپاشی می‌کند. در این مرحله کلاهبرداران، سرمایه افراد را برداشته و ناپدید می‌شوند.

تبلیغات و جذب افراد در طرح پانزی آنقدر خوب و دقیق اجرا می‌شود که در ابتدا کمتر کسی گمان کلاهبرداری می‌کند. این طرح‌ها با شیوه‌های جدید در بازار کریپتو هم انجام می‌شود؛ اما کسانی که نکات مهم آموزش مقدماتی ارز دیجیتال را به‌خوبی فرا گرفته‌اند، طرح پانزی را از معاملات و سرمایه‌گذاری قانونی تشخیص داده و در دام کلاهبرداران گیر نمی‌کنند.

انواع طرح پانزی در ارز دیجیتال

بعضی از ویژگی‌های ارز دیجیتال مانند عدم تمرکز و امکان مراودات مالی بدون محدودیت مرزی، بازار مالی کریپتو را به فرصت مناسبی برای طراحان پانزی تبدیل کرده است. شکل‌های مختلف طرح پانزی در ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• استخراج یا ماینینگ ابری: بعضی از شرکت‌ها ادعا می‌کنند که با ماینینگ ابری می‌توانند سود بیشتری به مشتریانشان بدهند. هرچند استخراج ابری امکان‌پذیر است، اما سایت‌های معتبر فقط قدرت هش بیشتر برای استخراج ارز دیجیتال می‌فروشند و سودهای نجومی منظم وعده نمی‌دهند.

• سرمایه‌گذاری در بازار ملک، خودرو و انرژی: شرکت‌ها و سایت‌های غیرمعتبر سرمایه‌گذاری مدعی می‌شوند که پول شما را در بازارهای خارجی مختلف سرمایه‌گذاری کرده و سود منظمی پرداخت می‌کنند.

• فروش توکن‌های بی‌ارزش: بعضی از تیم‌های کلاهبردار در ازای دریافت بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال معتبر، توکن‌های بی‌ارزش خودشان را به‌عنوان سود به مردم پرداخت می‌کنند.

توکن‌های بی‌ارزش را می‌توانید از روی ارزش بازار آن بسنجید. کسانی که می‌دانند مارکت کپ چیست، از دریافت یا خرید توکن‌های غیرمعتبر خودداری می‌کنند و در همان مراحل ابتدایی، از نیت افراد کلاهبردار آگاه می‌شوند.

راه‌های تشخیص ترفند پانزی؛ کلاهبرداران را بشناسید

هرچند همه کلاهبرداران به یک روش خاص عمل نمی‌کنند، اما با دیدن چند نشانه در پروژه‌ها یا تبلیغات می‌توانید طرح پانزی را تشخیص دهید. از جمله نشانه‌های طرح‌های پانزی می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• تضمین سودهای نجومی: اصلی‌ترین ویژگی طرح پانزی، وعده دادن سودهای نجومی است.

• معلوم نبودن هویت تیم: طراحان پانزی معمولا نام اصلی خود را برای مشتریانشان فاش نمی‌کنند. در بسیاری از مواقع، هویت تیم اصلا مشخص نیست.

• شفاف نبودن فعالیت‌ها: نحوه انجام سرمایه‌گذاری در طرح‌های پانزی کاملا مبهم و غیرشفاف است.

• در دسترس نبودن اطلاعات تماس یا آدرس: طراحان پانزی شماره تلفن معتبر یا راه ارتباطی دائمی به مشتریان نمی‌دهند. آدرس محل کار چنین افرادی معمولا دفترهای اجاره‌ای چندروزه است.

• نداشتن مجوز قانونی: طرح‌های پانزی معمولا قادر به دریافت مجوزهای قانونی نیستند. البته گاهی اوقات یک پروژه یا شرکت به‌قدری حرفه‌ای طراحی شده است که حتی قانون‌گذاران را هم فریب می‌دهد.

با پاسخ به سوال چطور ارز دیجیتال معامله کنیم ، روش‌های اصولی معامله‌گری و سرمایه‌گذاری را فرا می‌گیرید و از راهی مطمئن به کسب سود می‌پردازید.

آیا شرکت‌های هرمی از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

بسیاری از افراد در نگاه اول، طرح‌های هرمی را با پانزی اشتباه می‌گیرند. هر کدام از این روش‌ها کلاهبرداری محسوب می‌شود؛ اما تفاوت‌هایی بین طرح پانزی و هرمی وجود دارد. در شرکت‌های هرمی معمولا یک محصول یا خدمت بی‌ارزش به مردم فروخته می‌شود؛ درصورتی‌که طراحان پانزی فقط از راه سرمایه‌گذاری شروع به کلاهبرداری می‌کنند. شبکه‌ای بودن یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های شرکت‌های هرمی به شمار می‌رود؛ اما طرح پانزی ممکن است شبکه‌ای نباشد.

طرح‌های پانزی با کمی تحقیق و با استفاده از آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال به‌راحتی قابل تشخیص هستند؛ به‌عنوان مثال، اگر فردی قصد فروش توکن ناشناسی به شما داشته باشد، با کمک ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌توانید آینده آن ارز را پیش‌بینی کنید.

محافظت از سرمایه دیجیتال با دوره‌های آموزش داجکس

در این مقاله به سوال طرح پانزی چیست پاسخ دادیم و به بررسی روش‌های شناسایی آن پرداختیم. گاهی اوقات تشخیص دادن طرح پانزی از یک پروژه واقعی کار بسیار دشواری است؛ بنابراین تنها راه جلوگیری از گیر افتادن در دام شیادان، آموزش کامل ارز دیجیتال و انجام معاملات از روش‌های شناخته‌شده و معتبر است. تیم متخصص داجکس با تهیه دوره‌های مقدماتی، پیشرفته و جامع ارز دیجیتال، هرآنچه را که باید در مورد این بازار بدانید، در اختیارتان قرار می‌دهد. با استفاده از بسته‌های آموزشی داجکس و تمرین بسیار، مهارت‌های معاملاتی خود را افزایش می‌دهید و با تبلیغات دروغین طرح‌های پانزی فریب نمی‌خورید.

اگر برای تهیه دوره مناسب خود سوالی دارید، فقط کافی است با شماره تلفن ۰۰۹۷۱۴۵۶۵۶۷۸۱ تماس بگیرید. کارشناسان ما همواره آماده پاسخ‌گویی به سوالات و مشورت دادن به شما عزیزان هستند.

طرح پانزی چیست؟ آیا کلاهبرداری است؟

پول وسیله‌ای است که می‌تواند برای ما رفاه و آسایش تامین کند و زندگی را برای ما راحت‌تر نماید.

به همین دلیل ما انسان‌ها همواره به دنبال راهی برای کسب پول و سود بیشتری تاریخچه طرح پانزی هستیم؛ اما باید بدانیم که برای رسیدن به سود و درآمد بالا، نیاز است کار کنیم و به تدریج و با طی مراحلی به وضعیت مالی مطلوبی برسیم.

با این حال برخی از افراد توانایی صبر کردن ندارند و می‌خواهند در مدت زمان بسیار کوتاهی به سود زیاد و قابل توجهی برسند و یک شبه پولدار شدن را تجربه کنند. در واقع باید به شما بگویم که چنین راهی اصلا وجود ندارد و اگر توسط شرکت یا سازمانی وعده سودهای نجومی و آنی به شما داده شد، باید در صحت گفته‌های آنها تردید کنید.

برخی از افراد سودجو و کلاهبردار با طرح‌هایی مانند طرح‌های هرمی و طرح پانزی، تلاش می‌کنند افراد ساده‌دلی که می‌خواهند یک شبه ثروتمند شوند را به دام اندازند و پول آنها را از دستشان خارج کنند.

همه چیز درباره طرح پانزی

برای معرفی این طرح باید گفت که بیشتر افراد جامعه در مورد شرکت‌های هرمی و کلاهبراداری‌هایی از این دست شنیده‌اند.

در طرح پانزی هم افرادی متقلب و دروغگو، با ادعای تاسیس یک شرکت جعلی و دروغین، دست به بازاریابی و تبلیغات بسیار گسترده به ویژه در بسار اینترنت می‌زنند و به این ترتیب افراد زیادی را به سمت خود جذب می‌کنند.

آنها مبالغ مشخصی از مشتریان دریافت کرده و وانمود می‌کنند که در حال سرمایه ‌گذاری پول آنها در یک فضای پرسود و مطمئن هستند و به مشتریان خود وعده سودهای هنگفت و چند برابر را می‌دهند.

بعد از مدتی و با جذب قربانیان جدید، آنها قسمتی از پول دریافت شده از مشتریان جدید را به مشتری‌های قدیمی خود، تحت عنوان سود سرمایه‌گذاری آنها پرداخت کرده و به این ترتیب اعتماد این افراد را جلب می‌کنند.

چنین اشخاصی که تازه طعم پول را چشیده‌اند برای سرمایه‌گذاری بیشتر ترغیب شده و افراد دیگری را هم با خود همراه می‌کنند.

همچنین بخوانید : کسب درآمد دلاری در ایران

عاقبت سرمایه‌گذاران در طرح پانزی

وقتی که کلاهبرداران یا صاحبان شرکت‌های دروغین به اندازه کافی پول و سرمایه برای خود فراهم کردند، باید به سرعت دست به فرار بزنند و متواری شوند. زیرا آنها قصد ندارند که به تمامی مشتریان خود مجددا سود بپردازند.

به علاوه اگر کار آنها بیش از مدت معینی طول بکشد، ریسک برملا شدن اهداف آنها وجود دارد و ممکن است تحت پیگرد قانونی قرار گیرند. در نتیجه بعد از مدتی آنها با پول هنگفتی که جمع کرده‌اند متواری گشته و مشتریان ساده‌دل و طماع خود را در هاله‌ای از ابهام فرو می‌برند.

در اکثر موارد این مشتریان فریب خورده و قربانی، موفق نمی‌شوند که هیچ گونه ردی از این کلاهبردارها پیدا کنند.

بررسی تاریخچه طرح پانزی

در دهه 1920 میلادی و در کشور امریکا، فردی به نام چارلز پانزی برای نخستین بار دست به این اقدام کلاهبردارانه زد. او که یکی از کلاهبرداران مشهور زمانه خود بود توانست به کمک این روش در آن زمان چیزی در حدود 20 میلیون دلار را از طریق کلاهبرداری کسب کند.

شیوه کاری او چنین بود که با فروش کوپن‌های تخفیفی مربوط به اداره پست، به قربانیان خود وعده سودهای کلان و هنگفت را بدهد. از این تاریخ به بعد افراد زیادی در سراسر دنیا به دنباله‌روی از شیوه چارلز پانزی، جیب میلیون‌ها نفر را خالی کرده و گریخته‌اند.

مراحل طرح پانزی

در تمامی کلاهبرداری‌ها به شیوه پانزی، یک سری مراحل اصلی وجود دارد که در ادامه به بررسی آنها می‌پردازیم:

1. تبلیغات گسترده وجذاب: کلاهبرداران ابتدا در فضاهایی مانند شبکه‌های اجتماعی یا فضای اینترنت دست به تبلیغات جذاب و فریبنده‌ای می‌زنند تا بتوانند تعداد مشتریان مورد نیاز خود را جذب کنند.
2. جلب اعتماد مشتریان قدیمی با واریز سود: کلاهبرداران به کمک سرمایه اولیه خود یا پول دریافت شده از مشتریان جدید، به طور منظم به مشتریان قدیمی خود سود پرداخت می‌کنند تا اعتماد آنها را جلب کنند.
3. افزایش چشم گیر سرمایه: بعد از اینکه مشتریان مبلغی سود دریافت کردند، به این سیستم اعتماد کرده و جذب آن می‌شوند. این قربانیان شروع به دعوت کردن اطرافیان خود برای پیوستن به این سیستم کرده و حتی برخی از این افراد دارایی ‌هایی مانند مسکن، خودرو و زمین خود را می‌فروشند تا مبلغ بیشتری سرمایه گذاری کرده و سود هنگفت‌تری به دست آورند.
4. فرار مجرمان و پایان طرح: زمانی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی جذب سیستم نشود یا کلاهبرداران به مقدار پول دریافت شده راضی شوند؛ ناگهان و به یک باره غیب شده و تمامی پول‌ها را با خود می‌برند.

آشنایی با شرکت‌های هرمی، طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی هم یکی از شیوه‌های کلاهبرداری است که قدری با طرح پانزی تفاوت دارد. در طرح هرمی، یک شخص کلاهبردار تعدادی جنس بی‌کیفیت در اختیار دارد که سعی می‌کند برای آنها بازار خرید پیدا کند و آنها را به قیمت چند برابری به فروش برساند.

او ابتدا با تبلیغات گسترده افرادی را یافته و جنس خود را به آنها می‌فروشد. او ادعا می‌کند که کالایش یک کالای خاص و متفاوت است و به خریدار خود وعده می‌دهد که اگر بتواند افرادی را به صورت زیرمجموعه به این سیستم واردکند و کالا را به آنها هم بفروشد، سود خوبی دریافت خواهد کرد.

به این ترتیب او به صورت هرمی و زیرمجموعه‌ای کار خود را توسعه داده و افراد بیشتری را به دام می‌اندازد.

طرح پانزی با طرح هرمی چه تفاوتی دارد؟

اصول هر دو طرح بر مبنای تبلیغات جذاب، فریب اشخاص ساده‌دل و طماع و سپس جمع‌آوری تمامی پول‌ها و در نهایت گریختن است. اما با این حال این دو طرح با یکدیگر تفاوت‌هایی هم دارند. این تفاوت‌ها در ادامه مورد بررسی قرار می‌گیرند:

• طرح هرمی حتما باید به صورت شبکه‌ای و زیر مجموعه‌ای باشد؛ یعنی هر چقدر قربانیان افراد بیشتری را جذب سیستم کنند پول بیشتری دریافت خواهند کرد؛ اما در طرح پانزی نیازی به شبکه‌ای کار کردن نیست.
• در طرح پانزی فرد کلاهبردار ادعا می‌کند که قرار است پول‌ها را در جایی سرمایه ‌گذاری کند؛ اما در طرح هرمی کلاهبرداران کالاهای بی‌کیفیتی را به افراد می‌فروشند.
• طرح پانزی کاملا غیرقانونی بوده و افراد حتما تحت پیگرد قانونی قرار می‌گیرند؛ اما اگرچه اساس طرح هرمی بر پایه کلاهبرداری است اما باز هم می‌تواند شکل و ظاهری قانونی به خود بدهد.

همچنین بخوانید : بازاریابی شبکه ای چیست؟

چگونه طرح پانزی را بشناسیم تا در دام آن نیوفتیم؟

اگر ویژگی‌های طرح‌های کلاهبرداری از جمله طرح پانزی را بدانید، می‌توانید حتی اطرافیان خود را هم آگاه کنید که در دام این طرح‌ها نیوفتند. برخی از ویژگی‌های برجسته طرح پانزی عبارت است از:

• صاحبان این گونه طرح‌ها در ابتدا با وعده سودهای نجومی و کلان قربانیان خود را فریب می‌دهند. در تبلیغات آنها جملاتی مانند “بدون هیچ زحمتی و به صورت تضمینی به سود برسید” به چشم می‌خورد.
• فعالیت‌های آنها شفاف و مشخص نیست. ممکن است به شما بگویند که قرار است پول شما را در بورس یا سازمان خاصی سرمایه‌گذاری کنند اما در عین حال چیزی از جزئیات اقدامات خود در اختیار شما قرار ندهند.
• گرداننده این تیم‌ها هویت‌های جعلی و ناشناسی دارند و معمولا از اسامی مستعار برای خود استفاده می‌کنند.
• این سازمان‌ها هیچ گونه مجوز قانونی و قابل اعتمادی ندارند.
• شما نمی‌توانید یک آدرس یا شماره تماس معتبر و دائمی از آنها داشته باشید.

خلاصه مقاله و نتیجه گیری

پول درآوردن و به سود رسیدن کاری مفید بوده و لازمه حیات انسان است؛ اما درست نیست که برای پول درآوردن دست به هر نوع کاری بزنیم. انسان‌های طماع و ساده‌دل، همواره به عنوان طعمه‌های خوبی برای سواستفاده افراد کلاهبردار هستند.

یکی از شیوه‌های کلاهبرداری که از حدود یک قرن پیش تا کنون افرادی زیادی را به دام خود گرفتار کرده است؛ طرح پانزی است. در طرح پانزی کلاهبرداران با هویت‌های جعلی و غیرقابل پیگیری و به کمک تبلیغات فریبنده، به مشتریان وعده پرداخت سودهای کلان را می‌دهند.

بعد از اینکه مشتریان به طور مرتب چند بار سود دریافت کردند؛ بیشتر ترغیب شده و اشخاص زیادی را هم با خود همراه می‌کنند.در انتها کلاهبرداران و سودجویان پول ها را جمع کرده و ناگهان به صورت بی نام و نشان ناپدید می‌شوند.

با آگاهی از این نوع کلاهبرداری‌ها می‌توان جلوی فریب خوردن افراد زیادی را گرفت و این کلاهبرداران را در کار خود ناکام کرد.ما به شما پیشنهاد می کنیم برای طی کردن مسیر پولدار شدن مقالات زیر را حتما بخوانید :

همه چیز در مورد طرح پانزی و هرمی

آیا تا به حال برایتان پیشنهاد یک سرمایه گذاری با سود نجومی و بسیار بالاتر از مبلغ سرمایه شما و البته با تضمین داده شده است؟ اگر جواب شما مثبت است باید بدانید که با یک طرح پانزی روبرو شده اید. طرح پانزی ، طرحی است مشابه طرح هرمی (نه برابر) که در آن با وعده پرداخت سود بالا افراد را به سرمایه گذاری ترغیب می کنند. اما از کجا می توانیم تشخیص دهیم که برنامه های جدید و در حال توسعه دارای یک طرح پانزی هستند یا خیر؟ در این مقاله سعی داریم تا به معرفی و شیوه عملکرد این‌ طرح‌ نگاهی بیندازیم و با اهداف توسعه دهندگان آن بیشتر آشنا شویم. پس با ما همراه باشید.

طرح‌ پانزی، کلاهبرداری به شیوه ای مدرن

ترفند پانزی، یک روش کلاهبرداری است که در آن شخص طراح یا کلاهبردار به افراد وعده سودی کلان و بدون ریسک در قبال سرمایه گذاری او می دهد. در این عملکرد اغواگری به افراد ناآگاه گفته می شود که با پول آنها کاری انجام می شود و سود حاصل به آنها پرداخت می شود، اما باید بدانید که اینطور نیست.

در طرح پانزی مشابه طرح های هرمی با استفاده از سرمایه افراد جدید، به سرمایه گذاران قدیمی سود پرداخت می شود که یک نوع اعتماد سازی و جذب افراد بیشتری به این‌ بازی مي شود و همین روند ادامه پیدا می کند تا زمانی که دیگر سرمایه گذار جدیدی نباشد. در صورت وقوع این اتفاق شخص کلاهبردار با پول سرمایه گذاران متواری می شود و افراد سرمایه اصلی خود را از دست خواهند داد.

طراحان پانزی اطلاعات دقیق و روشنی از شیوه سرمایه گذاری به افراد نمی دهند و همین امر باعث می شود تا افراد کمتری برای شرکت در این طرح ها اغفال شوند و در حالت عادی سرمایه گذاران کمی جذب این ترفند می شوند.

طرح پانزی چگونه کار می کند؟

در اکثر این طرح ها یک سایت یا شرکت جعلی راه اندازی می شود و به افراد ناآگاه و طماع وعده در یک شب پولدار شدن و سودهای ماهیانه را می دهند و از سرمایه گذاران خواسته می شود تا مبلغی را بعنوان سرمایه به آن ها بسپارند و در طی بازه زمانی خاصی مثلا ۳۰ روز ۱۰ الی ۳۰ درصد سرمایه اولیه به آن ها باز خواهد گشت. در ماه اول با سرمایه افراد جدیدتر این سود پرداخت می شود و اعتماد سرمایه گذاران جلب می شود و شاید سرمایه بیشتری را وارد این طرح کنند یا حتی ممکن است افرادی را به این مجموعه دعوت کنند. این سرمایه گذاری ها همچنان ادامه می یابد و افراد بسیاری در پی سود کلان با سرمایه اندک و چنین وعده های باورنکردنی به این جنبش می پیوندند. با گذشت زمان و اشباع شدن این طرح تعداد سرمایه‌ گذاران جدید کاهش می یابد و در نتیجه به سرمایه گذاران قدیمی سودی پرداخت نخواهد شد، این طرح متوقف می شود و فردی که در رأس هرم قرار دارد، یعنی شخص کلاهبردار با پول سرمایه گذاران متواری می شود.

تاریخچه طرح پانزی

در سال ۱۹۲۰ شخصی به نام چارلز پانزی سیستم کسب درآمدی را راه اندازی کرد که امروزه با نام او یعنی طرح پانزی شناخته می شود.

پانزی در طرح خود به مردم می گفت با خرید کوپن های پیش خرید بسته های پستی از او در کمتر از ۹۰ روز سود ۵۰ درصدی کسب خواهند کرد و ارزش کوپن ها روز به روز افزایش خواهد یافت که باعث کسب سود بیشتر برای سرمایه گذاران است. در حالیکه این چنین نبود و ارزش کوپن ها حتی از مبلغ اولیه خرید هم بسیار کمتر بود. این وعده های بزرگ باعث شد افراد ساده لوح حرف های او را باور کنند و مبلغی معادل ۲۰ میلیون دلار در طرح او سرمایه گذاری کنند. پانزی در ۴۵ روز پس از سرمایه گذاری اولیه سود کلانی به تعدادی از سرمایه گذاران پرداخت کرد که این کار باعث اعتمادسازی و جذب افراد بیشتری به این‌ کلاهبرداری بزرگ شد.

مدتی پس از گذشت این طرح به دلیل کاهش تعداد سرمایه‌ گذاران جدید و عدم پرداخت سود به سرمایه گذاران شکست خورد و دولت پانزی را به جرم کلاهبرداری دستگیر کرد و به ۵ تا ۹ سال حبس محکوم شد.

مدتی از دستگیری پانزی نگذشته بود که وی با وثیقه توانست آزاد شود و پس از آزادی اتحادیه ای را راه اندازی کرد و در آن به فروش املاک و مستغلات زیر آب مشغول شد که این کار او باعث دستگیری مجدد او شد.

طرح پانزی و ارتباط آن‌ با ارزهای دیجیتال

با افزایش روز افزون محبوبیت ارزهای دیجیتال، تهدیدات امنیتی مربوط به آن نیز جدی تر و عمیق تر می شود. این مقوله به تازگی و در چند سال اخیر شهرت بسیاری را کسب کرده و به یکی از راه های سرمایه گذاری مبدل شده است. از دیر باز تاکنون افراد سودجوی بسیاری به دنبال به دست آوردن پول و سرمایه دیگران از طریق کلاهبرداری بوده اند و با پیدایش ارزهای رمزنگاری شده سعی در ورود به این زمینه را نیز داشته اند که می توان گفت تا حدودی موفق هم بوده اند! طراحان پانزی از این دسته افراد کلاهبردار هستند که توانسته اند در زمینه ی ارزهای دیجیتال نیز ورود پیدا کنند و سرمایه افراد را از آن خود کنند.

اکثر افرادی که قصد شرکت و فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال را دارند غالباً دو مؤلفه را در نظر می گیرند: بازگشت سرمایه و میزان ریسک سرمایه گذاری. مورد اول به میزان سودی اشاره دارد که هر شخص در نتیجه سرمایه گذاری بر روی یک ارز دیجیتال دریافت می کند و دیگری نیز مقدار ریسکی است که باید بپذیرد. در این مورد حتی ممکن است سرمایه گذار سرمایه اولیه خود را نیز از دست بدهد.

در تاریخچه طرح پانزی وعده های طراحان طرح های پانزی اجرایی بر روی ارزهای دیجیتال، ROI منفی و از دست دادن سرمایه وجود ندارد و سرمایه گذاری بر روی عرضه اولیه یک رمز ارز در طرح پانزی سود بسیاری را در بر دارد. اما در واقع فردی که در این طرح شرکت می کند ریسک بسیار بالایی را تجربه می‌کند به طوری که ممکن است در مدت زمان اندکی سرمایه خود را در ازای یک رمز ارز بی ارزش به طور کامل از دست بدهد.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و طرح هرمی

طرح پانزی و هرمی هر دو یک نوع راه کلاهبرداری و تقلب مالی هستند که با وعده سود خوب افراد ناآگاه را برای سرمایه گذاری اغوا می کنند و برای ادامه روند فعالیت‌شان به سرمایه گذاری افراد جدید وابسته هستند. هیچ یک از این دو طرح محصول یا خدمات حقیقی ارائه نمی دهند و تنها بر پایه سرمایه افراد کار می کنند.

و اما تفاوت این‌ دو طرح. طرح پانزی با عنوان خدمات مدیریت سرمایه گذاری فعالیت می کند و به سرمایه گذاران گفته می شود از یک سرمایه گذاری قانونی سود پول دریافت خواهند کرد و کلاهبردار با دریافت پول از یک شخص و پرداخت آن به شخص دیگر شبکه را کنترل می کند. در طرح هرمی اما اینگونه نیست و بر پایه بازاریابی شبکه ای صورت می گیرد. در این طرح شرکت کنندگان با جذب و استخدام افراد جدید کسب درآمد می کنند و به ازای هر فرد جدید مبلغی به عنوان کمیسیون دریافت می کنند.

انواع طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال

همانطور که پیش تر گفته شد طرح های کلاهبرداران پانزی در ارزهای دیجیتال و بلاک چین ها نیز توانستند نفوذ پیدا کنند. طرح های پانزی در زمینه ارزهای دیجیتال از روش های مختلفی استفاده می کنند که در بخش‌ زیر تعدادی از آنها آورده شده است.

استخراج‌‌ ابری

استخراج ابری غالباً به صورت قانونی و بر پایه قدرت هش اجرا می شود اما در استخراج ابری بر پایه یک‌ طرح پانزی یک سایت ادعا می کند که در صورت شرکت در یک عرضه اولیه و یا استخراج بازدهی کلان و تضمینی به سرمایه گذاران داده می شود. این امر قطعا یک‌ طرح پانزی است چون فرایند استخراج با خطرات احتمالی خود ریسکی بزرگ است و چه بسا سرمایه گذاری بر روی آن ریسکی بزرگتر.

عرضه توکن های بی ارزش

در این‌ روش یک توکن بی ارزش توسط طراحان پانزی ساخته می شود. پس از تبلیغات و جذب سرمایه گذاران ابتدا تمامی پول از آنها دریافت می شود که ممکن است ارزهای دیجیتال ارزشمندی باشند، سپس در ازای دریافت پول به سرمایه گذاران توکن های بی ارزش داده می شود و به قربانیان وعده داده می شود که در آینده نزدیک این توکن ها ارزشی زیاد خواهند یافت و سودی چند برابر سرمایه اولیه به سرمایه گذاران خواهد رسید.

سرمایه‌ گذاری

سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال در طرح پانزی از متداول ترین مول طرح پانزی ارز دیجیتال است و به این صورت است که از سمت برخی سایت ها به کاربران پیشنهاد داده می شود با پرداخت بیت کوین یا ارزهای رمزنگاری شده ارزشمند دیگر در بازارهای املاک، خودرو و… سرمایه گذاری کنند و در ازای آن سود دریافت کنند. در برخی موارد برای جلب اعتماد سرمایه‌ گذاران حتی سندهایی به آن ها داده می شود که کاملا جعلی و فاقد اعتبار هستند‌.

ربات های تلگرامی

روشی جدید از طرف کلاهبرداران پانزی که به تازگی شیوع پیدا کرده است، استفاده از ربات های تلگرامی است. در این روش افراد ابتدا در یک ربات تلگرامی ثبت نام می کنند و در ازای ثبت نام مقداری سکه اولیه به آنها داده می شود که بنابر وعده توسعه دهنده طرح می توان با آن در ماینینگ ارز دیجیتال شرکت‌ کرد. پس از گذشت مدتی ربات به شرکت کنندگان پیشنهاد می دهد که با پرداخت ارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم سکه های بیشتری پرداخت کنند تا بتوانند به ماینینگ ادامه دهند.

در نهایت هنگامی که شرکت کنندگان بخواهند نتیجه استخراج خود را بررسی و دریافت کنند حساب آنان از طرف ربات مسدود می شوند و یا با پیام های خطا مواجه می شوند.

چگونه می توان طرح پانزی را در ارز دیجیتال تشخیص داد؟

• در معرفی ارز دیجیتال وعده های غیر منطقی درباره سود و درآمد بسیار بالا در سرمایه گذاری بر روی طرح مورد نظر داده می شود.
• کلاهبرداران این طرح، اصرار بر تضمین بازگشت وجه سرمایه گذاری شده را می دهند و با اطمینانی بی پایه و اساس قول بازگشت ۱۰۰ درصدی سرمایه داده می شود. به یاد داشته باشید در هر سرمایه گذاری ریسک از دست دادن مقداری سرمایه وجود دارد و نمی توان با قطعیت آن را تضمین کرد.
• با بررسی و تحقیق بسیار شبکه یا ارزی که قصد سرمایه گذاری بر روی آن را دارید بررسی کنید، وایت پیپر آن را با دقت بخوانید و از تحلیل فاندامنتال منابع معتبر در زمینه ارزهای دیجیتال استفاده کنید و بر پلتفرمی که شناخت کافی از آن ندارید سرمایه گذاری نکنید.
• در طرح های پانزی کلاهبرداران پس از سرمایه گذاری اولیه و پرداخت سود از شما می خواهند سرمایه بیشتری را در اختیار آنها قرار دهید تا سود بیشتری دریافت کنید.
• در هنگام سرمایه گذاری بر روی یک طرح از صرافی ها و مؤسسات معتبر و شناخته شده استفاده کنید و بهتر است درباره آن تحقیق کنید.
• طرح پانزی با نقل و انتقال پول بین حساب های کاربری مختلف مقدار و منبع اصلی پول را پنهان می کنند و تنها طراح پانزی از مقدار پول آگاهی دارد و در هیچ جا اطلاعاتی درباره مقدار وجه در گردش ثبت نشده است.

جمع بندی

بازار ارزهای دیجیتال بازاری وسیع و گسترده متشکل از افراد بسیاری است که همگی به دنبال کسب سود و افزایش دارایی هستند. در این بازار مانند تمامی بازارهای مالی دیگر اشخاصی وجود دارند که به دنبال سودجویی و کسب درآمد از راه های آسان و غیر قانونی هستند که روش های متفاوتی را برای دستیابی به آن انتخاب می کنند. یکی از روش های موجود که کلاهبرداران از آن بهره می برند، طرح پانزی است که کلاهبردار با وعده یک شبه پولدار شدن افراد را به سرمایه گذاری ترغیب می کند و در نهایت با دارایی های آنها متواری می شود.

اگر شما نیز در بازار ارزهای دیجیتال مشغول به فعالیت هستید و یا قصد سرمایه گذاری در آن را دارید پیش از هر چیز باید با این طرح آشنایی داشته باشید و با روش های شناسایی آن آشنا باشید تا در دام افراد سودجو و کلاهبردار گرفتار نشوید.

طرح پانزی چیست و چطور طرح پانزی ارز دیجیتال را بشناسیم؟

بازار ارز دیجیتال نیز مانند هر بازار مالی دیگری، ممکن است کلاهبردار داشته باشد اما شیوه‌های کلاهبرداری در این بازار کمی متفاوت است. طرح پانزی یکی از این شیوه‌های کلاهبرداری است. در ترفند پانزی کلاهبردار از افراد نا آگاه و تازه کار سو استفاده می‌کند. سرمایه‌گذاران نیز سرمایه خود را در اختیار این اشخاص قرار می‌دهند. این افراد با قول افزایش سود و سرمایه در برخی از طرح ها اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب می‌کنند. اما چون اطلاعات کاملی درباره شیوه سرمایه‌گذاری به افراد نمی‌دهند تعداد افراد کم و با مبلغ کمی به سمت ترفند پانزی می‌روند. برای مثال ادعا می‌کنند که در مدت زمان 30 روز می‌توانند 20 درصد سود کسب کنند. این مبلغ می‌توانند بسیار هیجان انگیز باشد و باعث جذب افراد دیگری نیز شود. در ابتدا با جذب سرمایه بیشتر، سود به افرادی که اول سرمایه‌گذاری کرده‌اند داده می‌شود اما بعد از اشباع شدن این سیستم و عدم فعالیت سرمایه‌گذار جدید، کلاهبرداران فرار می‌کنند.

چگونگی شکل‌گیری طرح پانزی

برای درک مفهوم طرح پانزی بهتر است با طرح یک مثال چگونگی شکل‌گیری این ترفند را مطرح کنیم. کلاهبردار برای اینکه ترفند پانزی را طراحی کند اقدام به ایجاد یک شرکت یا وب‌سایت می‌کند. شخص با قرار دادن تبلیغات متعددی ادعای راه‌اندازه یک پروژه سودمند را می‌کند. طبق ادعا کلاهبردار، سرمایه‌گذاران با قرار دادن مبلغ‌هایی کم مانند یک میلیون تومان می‌توانند سودی نزدیک به 20 درصد به صورت ماهانه کسب کنند، این طرح می‌تواند در بازارهای مختلفی از جمله بازار ارز دیجیتال یا بازار بورس، عرضه شود. اما تاریخچه طرح پانزی نکته مهمی که باید بدانید، سرمایه‌گذاری در این طرح است. در واقع هیچ سرمایه‌گذاری انجام نمی‌شود بلکه این پول است که در این میان به گردش درآمده است. شخص کلاهبردار بعد از انجام تبلیغات زیاد و کسب پول برای ادامه دادن به این طرح سرمایه‌گذاران جدیدی را دعوت می‌کند. این سرمایه‌گذاران جدید می‌توانند از خانواده و دوستان سرمایه‌گذاران قدیمی باشند چرا که تصور می‌کنند سود خوبی را دریافت کرده‌اند. بعد از اینکه فرد جدیدی برای سرمایه‌گذاری وارد نشد، کلاهبردار متواری می‌شود. این روزها با توجه به گسترش اینترنت این طرح بسیار رواج پیدا کرده است و افراد زیادی در دام کلاهبرداران می‌افتند.

تاریخچه ترفند پانزی

بسیاری اعتقاد دارند که طرح پانزی نخستین بار در سال‌های 1869 تا 1872 توسط آدل اسپیتزدر و سارا هاو با نام سپرده بانوان انجام شد. هاو ماهیانه سودی با نرخ 8 درصد را به سرمایه‌گذاران می‌داد و بعد از جمع کردن مقدار زیادی پول،‌ سرمایه آن‌ها را به سرقت برد. اگر چه بعد از سرقت، دستگیر و به مدت 3 سال به حبس در زندان محکوم شد. همچنین در بسیاری از رمان‌های چارلز دیکنز نیز اسمی از ترفند پانزی برده شده است. اما نام این طرح را از معروف‌ترین کلاهبردار دنیا به نام چارلز پانزی انتخاب کرده‌اند. این شخص توانست با فروش بیش از 20 میلیون دلار از کوپن‌های تخفیفی پست آمریکا، این مبلغ را به سرقت ببرد. این روزها این ترفند را در بازارهای مالی از جمله بازار بورس و بازار ارز دیجیتال بیشتر می‌بینیم.

مدت زمان تداوم پانزی

برای تداوم داشتن طرح پانزی باید یکی از دو مورد زیر وجود داشته باشد:

• افراد جدیدی در این طرح سرمایه‌گذاری کنند و به آن علاقه‌مند باشند.

• تا زمانی که طراح پانزی از پول جمع شده راضی باشد.

زمانی که پول زیادی جمع شد و دیگر سرمایه‌گذاری در این طرح وجود نداشت این طرح دیگر برای مشتریان سودی نخواهد داشت. اما این طرح معمولا بیشتر از دو سال طول نخواهد کشید.

پانزی چگونه کار می‌کند؟

طرح پانزی یک سیکل کاملا یکسان دارد اما در مواقعی طرز کار آن‌ها با یک‌دیگر تفاوت دارد. همانطور که می‌دانید اصول این طرح مشابه اما نحوه نمایش آن متفاوت است. در ادامه با اصول محوری این ترفند بیشتر آشنا می‌شویم.

• تبلیغ غیر واقعی و گمراه کننده:

برای شروع و معرفی یک طرح پانزی نیاز به معرفی به وسیله تبلیغات است. در ابتدای کار این طرح، تعداد افراد کمی جذب می‌شوند و با سرمایه‌گذاری با میزان کم، فعالیت خود را شروع می‌کنند. نکته مهمی که باید بدانید استفاده از شیوه‌های بازاریابی برای تبلیغات این ترفند است. به نحوی که در صورت معرفی فرد جدید، فرد معرف سود بیشتری کسب می‌کند.

• واریز کردن اولین سود:

واریز کردن اولین سود برای سرمایه‌گذاران در این طرح بسیار مهم است چرا که اعتماد سرمایه‌گذار به این طرح جلب می‌شود. این سود باید به صورت منظم واریز شود. اما این سود از کجا است؟ سود سرمایه گذاران معمولا از طریق همان پول سرمایه‌گذاری شده یا سرمایه اولیه طراح است.

• میزان زیادی سرمایه وارد طرح شود:

بعد از جلب اعتماد این ترفند، حجم زیادی پول توسط سرمایه‌گذاران به این طرح وارد می‌شود. چرا که با دیدن نتیجه اولیه و مثبت افراد به طریقی برای وارد کردن پول بیشتر تلاش می‌کنند. بسیاری از افراد حتی اقدام به دریافت وام بانکی یا قرض گرفتن از دوستان و آشنایان برای این طرح می‌کنند.

در مرحله آخر زمانی که سرمایه‌گذار جدیدی وارد نشد، طراح این ترفند با تمامی پول‌های جمع شده از سرمایه‌گذاران فرار می‌کند و در این مرحله طرح رسوا می‌شود.

تشخیص ترفند پانزی

شناسایی و تشخیص طرح پانزی کمی دشوار است چرا که این طرح انواع مختلفی دارد اما می‌توان به وسیله ویژگی‌های خاصی این ترفند را شناسایی کرد. در ادامه به بررسی این ویژگی‌ها می‌پردازیم.

• وعده دروغ درباره سودهای بالا

از اولین ویژگی‌های یک طرح پانزی می‌توان به وعده‌هایی که درباره سود تضمینی و بالا داده می شود، اشاره کرد. هرگاه حس کردید که در قبال یک سرمایه‌گذاری سودهای بالا و با تضمین به شما داده می‌شود شک نکنید که این ترفند کلاهبرداری پانزی است.

بازار ارز دیجیتال

• ناشناس بودن طرح

ویژگی دیگری که باعث تشخیص ترفند پانزی می‌شود، ناشناس بودن هویت طراحان است. معمولا افرادی که در این حوزه فعالیت می‌کنند هیچ نشانی از خود نمی‌دهند و اطلاعات آن‌ها کاملا مخفی است. حتی در برخی مواقع از اسم‌های مستعار استفاده می‌کنند.

در ترفند پانزی معمولا هیچ گونه اطلاعاتی درباره نحوه دادن این سود زیاد به افراد داده نمی‌شود. حتی توضیحی درباره ضمانت پول سرمایه‌گذاری شده به سرمایه‌گذار داده نمی‌شود. تمامی این موارد بدون شفافیت هستند. بسیاری از مواقع این طراحان ادعا می‌کنند که این پول در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری شده است اما درباره شیوه انجام این کار توضیحی نمی‌دهند. پس در صورتی که شفافیت در طرح مشخص نبود می‌توان ثابت کرد که این طرح، کلاهبرداری است.

• عدم دسترسی اطلاعات برای تماس

مورد دیگری که می‌تواند اثبات کند این نوع سرمایه‌گذاری کلاهبرداری است، نبود اطلاعات معتبر برای تماس است. طراحان این ترفند معمولا اطلاعات معتبری از جمله تلفن تماس یا آدرس را در اختیار سرمایه گذاران قرار نمی‌دهند. حتی در بسیاری از مواقع برای جلب اعتماد دفاتر چند روزه‌ای را اجاره می‌کنند.

• دریافت پول به شیوه‌های نامعمول

در این ترفند، طراح به شیوه‌های غیر معمول پول را از سرمایه‌گذار دریافت می‌کند. استفاده از درگاه‌های غیر قانونی یا واریز با استفاده از ارزهای دیجیتال از این روش‌ها هستند.

• عدم ارائه مجوزهای قانونی

طرح پانزی هیچ گونه مجوز قانونی ندارد اما در بسیاری از مواقع طراحان می‌توانند با فریب مقامات مجوزهایی را دریافت کنند.

طرح پانزی در بازار ارز دیجیتال

همانطور که گفتیم یکی از بازارهای بسیار فعالی که طرح پانزی در آن اجرا می‌شود، بازار ارز دیجیتال است. این روزها افراد زیادی در این بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند. از زمانی که این ارزهای دیجیتال گسترش پیدا کردند ترفندها و طرح‌های پانزی بیشتری نیز شکل گرفتند. احتمالا می‌دانید پیگیری کردن تراکنش‌های این ارزها دشوارتر از تراکنش‌های بانکی است چرا که برای ارسال یا دریافت نیازی به دانستن هویت افراد نیست و همین مسئله باعث افزایش کلاهبرداران شده است. به همین دلیل است که طراحان پانزی از کریپتوکارنسی برای معاملات خود استفاده می‌کنند.

ماینینگ ابری نوعی ترفند پانزی

طرح پانزی همانطور که گفتیم در بازار ارز دیجیتال نیز انجام می شود. یکی از روش‌های انجام این طرح، ماینینگ ابری یا کلود ماینینگ است. این روش به این صورت است که برخی ادعا می‌کنند با مزارع استخراج ارز در ارتباط هستند و با دریافت پول می‌توانند عملیات ماینینگ را انجام دهند. طراحان با دریافت پول از سرمایه‌گذاران جدید، سود افراد قبلی را پرداخت می‌کنند. برای اینکه متوجه شوید این فعالیت کلاهبرداری است یا خیر باید ویژگی‌هایی که در بالا به آن اشاره کردیم را بررسی کنید.

نقش ربات‌های تلگرام در ترفند پانزی ارزهای دیجیتال

یکی از طرح‌های بسیار مدرن پانزی استفاده از ربات‌های تلگرامی است. در این طرح بدون وارد کردن هیچ سرمایه‌ای از طریق تلگرام کلاهبرداری انجام می‌شود. در این طرح پانزی کاربر زمانی که عضو می‌شود تعدادی الماس را دریافت می‌کند. با این الماس‌ها می‌توان ماینرهای مجازی خریداری و اقدام به استخراج بیت کوین کرد. برای اینکه سرمایه‌گذاران بتوانند الماس‌های بیشتری را کسب کنند باید اعضای بیشتری را دعوت به فعالیت در این ربات کنند. همچنین می‌توانند با خرید بیت کوین الماس‌های بیشتری را دریافت کنند.

کلام آخر

طرح پانزی شیوه جدیدی از کلاهبرداری نیست اما این روزها با افزایش سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال و مشخص نبودن طرفین معامله به دلیل بالا بودن حریم شخصی در بازار ارزهای دیجیتال، این ترفند در این بازار مالی نیز انجام می‌شود. ترفند پانزی به راحتی می تواند اعتماد شما را جلب و سرمایه‌تان را از بین ببرد. شناخت ویژگی‌های این طرح می‌تواند کمک بزرگی برای عدم سرمایه‌گذاری در این طرح‌ها باشد.