تغییر لوریج (Leverage)

معاملات فارکس

معاملات فارکس با اهرم و مارجین و تفاوت آنها | درس دوم

معاملات با اهرم و مارجین و تفاوت این دو یکی از مباحث با اهمیت است که درهنگام تجارت در فارکس باید کاملا” بر آن مسلط باشید اگر درک درستی از اهرم و مارجین ندارید ، تضمین می کنیم که حساب معاملاتی خود را نابود خواهید کرد!

مجله افیکس کار: بیایید در مورد اهرم و مارجین و تفاوت بین این دو بحث کنیم.

اهرم یا لوریج (Leverage) چیست؟

اهرم (leverage ) یک مفهوم قدیمی در اقتصاد محسوب می‌شود و تنها در فارکس نیست. به طور کلی اهرم معاملاتی چیزی شبیه به وام‌های بانکی است. فرض کنید شما برای خرید یک‌خانه به 500 میلیون تومان پول احتیاج دارید؛ اما پولی که به عنوان پس‌انداز در اختیار دارید، چیزی حدود 50 میلیون تومان است.

بانکی به شما این فرصت را می‌دهد به اندازه ده برابر اعتبار شما کمک هزینه بدهد؛ یعنی بانک به شما مابقی هزینه لازم جهت خرید خانه را می‌دهد و شما با 50 میلیون تومان پول صاحب یک خانه 500 میلیونی شده‌اید.

این همان روندی است که در اهرم در فارکس داریم. با این تفاوت که بانک‌ها به ازای پرداخت این وام بهره دریافت می‌کنند؛ اما در اهرم در فارکس شما فقط پول واقعی را بر می‌گردانید و هیچ بهره‌ای در کار نیست.

اهرم در فارکس

اهرم یا لورج : برای مثال ، برای کنترل پوزیشن 100.000 دلاری ، کارگزار شما 1000 دلار از حساب شما کنار می گذارد. میزان اهرم شما که با نسبت بیان می شود اکنون 100: 1 است.

در تعریف دیگر 1000 دلار سرمایه شما به 101.000 دلار تبدیل شده است.

اگر شما مجبور باشید کل سرمایه 100.000 دلاری را خودتان تأمین کنید ، بازده شما مقدار ناچیز یک درصد است (1000 دلار سود / 100000 دلار سرمایه اولیه).

به این اهرم 1: 1 نیز گفته می شود.

البته ، من فکر می کنم اهرم 1: 1 نام اشتباهی است. زیرا اگر مجبور شوید کل مبلغی را که می خواهید کنترل کنید، خودتان بیاورید ، اهرم دیگر معنی نمیدهد!.

با اهرم 100: 1 کارگزار فقط 1000 دلار از پول شما را کنار می گذارد ، بنابراین بازده شما 100٪ سود خوشایند است (1000 دلار سود / 1000 دلار سرمایه اولیه).

اکنون ما می خواهیم شما یک تمرین سریع انجام دهید. محاسبه کنید اگر 1000 دلار ضرر کنید بازده شما چقدر است.

اگر همان روش ما را محاسبه کنید که روش صحیح است، با استفاده از اهرم 1: 1 با بازده -1٪ مواجه خواهید شد و (-100٪) بازده با استفاده از اهرم 100: 1.

شما جمله معروفی مانند “اهرم شمشیر دو لبه است” را شنیده اید. در اینجا هم “اهرم خیابان دو طرفه است.”

حاشیه یا مارجین (Margin) چیست؟

درست است که اهرم در فارکس یک اهرم بدون بهره محسوب می‌شود اما این وام بدون بهره باید تضمینی نیز داشته باشد. مارجین یا همان وثیقه تضمینی است که خود بروکر برای خودش ایجاد می‌کند. مارجین به این صورت است که چند درصد از سرمایه کلی که دریافت شده است در کارگزاری بلوکه می‌شود و شما نمی‌توانید از آن در معاملات خود استفاده کنید. به بیان بهتر شما به ازای دریافت اهرم در فارکس درصد خاصی از سرمایه را باید در گروی بروکر بگذارید.

جالب است بدانید که شما بدون دریافت اهرم در فارکس، صد در صد سرمایه خود را به عنوان مارجین در اختیار بروکر می‌گذارید تا اجازه باز شدن معامله و سودآوری داشته باشید. هرچه نسبت اهرم در فارکس بالاتر برود، درصد مارجین شده نیز کاهش پیدا می‌کند. به طور مثال در نسبت 1:2 ؛ پنجاه درصد سرمایه به مارجین تبدیل می‌شود.

این روند نشان می‌دهد که هرچه اهرم در فارکس بزرگ‌تر باشد، درصد کمتری از سرمایه شما به عنوان مارجین برداشته می‌شود.

مارجین در فارکس

بیایید به مثال قبلی برگردیم:

در فارکس ، کارگزار شما برای کنترل پوزیشن 100.000 دلاری ، 1000 دلار از حساب شما کنار می گذارد. میزان اهرم شما که با نسبت بیان می شود اکنون 100: 1 است. شما در حال کنترل 100.000 دلار با 1000 دلار هستید.

سپرده 1000 دلاری “مارجین” است که شما برای استفاده از اهرم باید ضمانت بگذارید.

مارجین معمولاً به صورت درصدی از کل مبلغ پوزیشن بیان می شود. به عنوان مثال ، بیشتر کارگزاران فارکس می گویند که به 2٪ ، 1٪ ، .5٪ یا .25٪ مارجین نیاز دارند.

براساس مارجین مورد نیاز کارگزار خود ، می توانید حداکثر اهرمی را که می توانید با حساب معاملاتی خود استفاده کنید را محاسبه کنید.

اگر کارگزار شما به 2٪ حاشیه نیاز دارد ، شما 50: 1 اهرم دارید.

در اینجا جدول مارجینهایی که بیشتر کارگزاران ارائه می دهند وجود دارد:

مارجین مورد نیاز	حداکثر اهرم
5.00%	20:1
3.00%	33:1
2.00%	50:1
1.00%	100:1
0.50%	200:1
0.25%	400:1

اصطلاحات مرتبط با مارجین

جدا از اصطلاح “مارجین مورد نیاز” ، احتمالاً سایر اصطلاحات مرتبط با “مارجین” را نیز در پلتفرم معاملاتی خود مشاهده خواهید کرد.

در مورد معنانی اصطلاحات مرتبط با مارجین سردرگمی زیادی وجود دارد ، بنابراین ما تمام تلاش خود را می کنیم تا هر اصطلاح را تعریف کنیم:

CFD چیست و آیا استفاده از آن سودمند است؟

در این مقاله میخواهیم به توضیح روش CFD بپردازیم و برای شما روشن کنیم آیا این روش از جمله روش های کاربردی برای ترید کردن میباشد یا خیر.

در دهه‌ی گذشته روش CFD از جمله مشهور ترین و پرطرفدار ترین راه‌های معامله‌ی کالا یا ارز به صورت آنلاین برای سرمایه گذاران بوده است. اگرچه استفاده از این روش بسیار افزایش یافته و پر طرفدار است ولی CFD ها بسیار ریسک پذیر هستند و قطعا برای همه مناسب نیستند. از پیش افتاده ترین اطلاعاتی که باید هنگام استفاده از روش CFD از آن آگاهی داشته باشید میزان سود و زیان احتمالی معامله میباشد. CFD ‌ها بسیار جذاب هستند زیرا اگر شما دارایی کافی برای خرید سهام های شرکت های بزرگ را نداشته باشید باز هم میتوانید با استفاده از لوریج (leverage) در سود های احتمالی آن ها سهیم باشید.

CFD‌ها چی هستند؟

CFDها انواعی از معاملات هستند که در آن ها میتوان سهام، شاخص، کالا و یا ارز را معامله کرد. سود CFD به تغییر ارزش دارایی زیربنایی در طول زمان بستگی دارد. در CFD می توانید تفاوت بین قیمت بسته شدن و قیمت شروع قرارداد را بدست آورید. این فرایند تنها به عنوان توافق بین دو طرف برای تبادل اختلاف قیمت دارایی عمل می کند و بدان معنی است که شما دارایی را به صورت واقعی ندارید. برای فهم بهتر این موضوع تصور کنید شما میخواهید سهام شرکت فیسبوک را خریدری کنید تا طبق تحلیل هایتان در اینده سود کنید اما مشکلاتی سر راهتان وجود دارد این مشکلات میتواند عدم موجودی کافی برای خرید سهام این شرکت ها یا عدم دسترسی به آن ها باشد.( تنها آمریکایی تغییر لوریج (Leverage) ها میتوانند سهام شرکت فیسبوک را بخرند) درنتیجه CFD ها به شما کمک میکنند با این تفاوت که به شما اجازه ی خرید سهام را نمیدهند فقط با توجه به مقدار سرمایه ای که درمیان میگذارید و تحلیل هایی که از سود این شرکت ها دارید به شما سود میدهند .
برای مثال:
شما 25 دلار برای سرمایه گذاری در روش CFD شرکت فیسبوک گذاشته اید (اگر آمریکایی بودید و اجازه ی خرید سهام را داشتید باید مثلا حداقل 2000 دلار برای خرید سهام موجودی در دسترستان می‌بود)
تحلیل میکنید که قرار است سود کنید و سود میکنید. چیزی که شما دریافت میکنید نسبت به 25 دلار محاسبه میشود. درست است که شما در شرکت فیسبوک دارایی ندارید ولی سود بدست می‌آورید.

CFDها چگونه کار میکنند؟

معاملات CFD مشابه سرمایه گذاری در بازار های مالی دیگر است. به عنوان مثال ، اگر قیمت یک کالا 10 درصد افزایش یابد ، شما همان درصد را به دست آورده اید. اگر کالا 10٪ سقوط کند ، شما همان ارزش 10٪ را از دست می دهید. تفاوت اصلی بین سرمایه گذاری واقعی در دارایی های مالی و سرمایه گذاری در CFD این است که قرارداد انعطاف پذیری بیشتری به شما می دهد و همچنین می توانید از لوریج استفاده کنید که سود را به حداکثر برساند. شما همچنین می توانید از stop loss استفاده کرده و انتخاب کنید که چه زمان و در چه مقدار از سود معامله را انجام دهید.

آیا فقط هنگامی که قیمت ها افزایش پیدا میکنند ما سود میکنیم؟

یكی از بزرگترین مزایای CFD در مقایسه با سایر ابزارهای مالی این است كه می توانید از كاهش قیمت نیز استفاده كنید. به یاد داشته باشید که CFD ها در مورد اختلاف قیمت ها است و می توانید با توجه به آنچه فکر می کنید بیشتر اتفاق می افتد روی قیمت های بالا یا پایین سرمایه گذاری کنید.

آیا CFD ها ریسک پذیر تر از سرمایه گذاری های معمول هستند؟

تمام سرمایه گذاری های مالی ریسک پذیر هستند و CFD نیز از این قاعده مستثنی نیست. در حقیقت ، آنها می توانند در هنگام استفاده از لوریج خطر بیشتری را به همراه داشته باشند در حالی که باعث می شود میزان مواجهه شما با بازار افزایش یابد. لوریج سود شما را افزایش می دهد اما احتمال ضرر و زیان نیز افزایش می یابد.

چرا تریدر ها استفاده از CFD را ترجیح میدهند؟

جدا از امکان وام گرفتن و استفاده از لوریج، دلایل بسیار خوبی وجود دارد که بسیاری از معامله گران CFD را ترجیح می دهند:

1- هیچ هزینه ای برای قراردادهای معاملات تجاری غیر از توزیع پرداخت نمی شود.
2- می توانید به بخش بزرگی از بازارها از جمله کالاها ، شاخص ها و سایر موارد دسترسی پیدا کنید.
3- از یک بستر تجاری واحد می توانید به همه بازارها دسترسی پیدا کنید.
4- معاملات حتی در صورت بسته بودن بازار (تجارت 24 ساعته) امکان پذیر است.

لطفا نظرات خود را درباره‌ی “CFD چیست و آیا استفاده از آن سودمند است؟” با ما درمیان بگذارید.

اهرم در فارکس چیست؟

اهرم یا لوریج چیست؟معاملات اهرم تغییر لوریج (Leverage) دار چیست ؟بعد از توسعه‌های گوناگون علمی و تکنولوژیک در بسیاری از کشورها بازارهای مالی به نام سهام در جهان شکل گرفت. این بازار مکانی برای خرید و فروش اجناس مختلف در سطح خرد و کلان بود و محدودیتی برای ورود افراد و سرمایه‌های آن‌ها نداشت.

بعد از گذشت چندین سال و با دگرگون‌ شدن صنعت‌های مدرن و البته پا به عرصه گذاشتن روش‌های نوین اقتصادی بازارهای جدیدی هم شروع به معرفی خود به دنیا کردند.

از جملۀ این بازارها می‌توان به فارکس اشاره کرد. در پاسخ اهرم یا لوریج چیست (leverage در فارکس چیست)؟این بازار که دارای بخش‌های چون نحوه استفاده از اهرم در فارکس، جفت ارزها و بسیاری دیگر از موارد است نیاز به اطلاعاتی کافی برای فعالیت گسترده دارد.به همین منظور ما مقالاتی از جمله آموزش اصطلاحات فارکس به زبان ساده را قرار داده ایم همچنین در این مقاله به این بازار پرداخته و آن را بررسی می‌کنیم و مفهوم بهترین لوریج در فارکس چیست را شرح خواهیم داد .

اهرم در فارکس به چه معناست

تجارت فارکس چیست؟

فارکس یا ارز خارجی را می توان به عنوان شبکه ای از خریداران و فروشندگان گسترده توضیح داد که ارز را با قیمت توافق شده بین یکدیگر انتقال می‌دهند.

فارکس وسیله ایست که افراد، شرکت‌ها و بانک‌های مرکزی یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می‌کنند این شکل از معاملات اهرم دار در کشورهای غربی و اروپا بسیار مورد استفاده قرار می‌گیرند اما در کشور ما ایران در سال‌های اخیر تازه به عنوان بازارهایی معتبر شناخته می‌شوند. این در حالیست که هنوز هم تعامل افراد در این بازار بسیار محدود می‌باشد.

در حالی که ارز‌های زیادی در این بازار هزینه و مبادله می‌شود اما باز هم اکثریت قریب به اتفاق افراد، هدفی جز تبدیل ارز با هدف کسب سود را دنبال نمی‌کنند. میزان ارز تبدیل شده هر روز در این بازار می تواند تغییرات قیمت برخی ارزها را بسیار بی ثبات کند.

همین نوسانات است که فارکس را برای معامله‌های گران و پرسود بسیار جذاب می‌کند. در این بازار شانس بیشتری برای سود بالا و در عین حال افزایش خطر وجود دارد. در مقاله هایی مانند حداقل سرمایه تغییر لوریج (Leverage) برای ورود به فارکس چقدر است ؟ ما نحوه و میزان ورود سرمایه را اعلام کرده ایم، در این میان مواردی چون اهرم فارکس یا لوریج فارکس هم می‌تواند برای فعالان این عرصه امتیازی محسوب شود و تعریف اهرم معاملاتی چیست و لوریج فارکس را نیز به شما توضیح خواهیم داد.

تجارت فارکس

بازارهای ارز چگونه کار می کنند؟

برخلاف سهام یا کالاهای مختلف، معاملات فارکس در صرافی‌ها انجام نمی شود بلکه مستقیماً بین دو طرف در یک بازار خارج از بورس از فضاهای این چنینی (مجازی) صورت می‌گیرد.

بازار فارکس توسط یک شبکه جهانی بانک خارج از بورس پشتبانی می‌شود که در چهار مرکز عمده تجارت فارکس در مناطق زمانی مختلف قرار دارند: لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو این پنج نقطه به شمار می‌روند.

از دیگر امتیازات این بازار گسترده فعالیت‌های بدون محدودیت ساعت آن است. شما در هر زمان از 24 ساعت می‌توانید از پتانسیل‌های فعال این بازار به نفع خود استفاده کنید.

2 نوع مختلف بازار فارکس

بازار فارکس فوروارد: این بازار قرار دادی برای خرید یا فروش مقدار مشخصی ارز با قیمت مشخص را در نظر دارد که در تاریخ معینی در آینده، یا در محدوده‌ای از زمان‌های مشخص تسویه می شود.

بازارهای ارز

بازار فارکس آینده: قراردادی برای خرید یا فروش مقدار مشخصی از یک ارز معین با قیمت و تاریخی مشخص که برای آن توافقی صورت گرفته.

بیشتر معامله گرانی که در مورد قیمت فارکس و سود و زیان آن دست به گمانه زنی می‌زنند قصد تحویل ارز را ندارند. در عوض آن‌ها برای استفاده از حرکت قیمت در بازار سعی می‌کنند این روند را پیش بینی کنند.

ارز پایه و قیمت

ارز پایه اولین ارزیست که در یک جفت، فارکس ذکر شده است ، در حالی که ارز دوم را (ارز نقل قول) می نامند. معاملات فارکس همیشه شامل خرید یک ارز برای خرید ارز دیگر به هدف سود دهی است، به همین دلیل این روند را به نام (جفت ارز) نام گذاری کرده اند. در حقیقت سود فارکس از تفاوت قیمت مبدا و مبلغ پیشنهادی سرچشمه می‌گیرد.

هر واحد پولی در این جفت ارزها به عنوان یک کد سه حرفی ذکر می‌شوند. که متشکل از دو حرف برای معرفی منطقه و معنای خود ارز است. به عنوان مثال (GBP / USD ) یک جفت ارزی است که شامل خرید پوند انگلیس و فروش دلار آمریکا می‌باشد.

اگر پوند در برابر قیمت دلار افزایش یابد ارزش یک پوند بیشتر از دلار خواهد بود و قیمت جفت‌ آن هم افزایش خواهد یافت. اگر هم در نوسانات بازار قیمت آن افت کند در حقیقت باعث کاهش قیمت جفت آن هم می‌شود.

بنابراین اگر فکر می‌کنید که ارز پایه در یک جفت احتمالاً در مقابل ارز مظنه تقویت خواهد شد می‌توانید این جفت را خریداری کنید. اگر هم به این فکر هستید که بازار در حال تضعیف است می‌توانید جفت خود را بفروشید و از سود ایجاد شده استفاده کنید.

معاملات فارکس

حرکت در بازار فارکس

بازار فارکس از ارزهای مختلف جهانی تشکیل شده و وجود اهرم فارکس و لوریج فارکس در این معاملات بی‌اثر نیست( که نیاز است با مفهوم بهترین اهرم در فارکس چیست و نحوه استفاده از اهرم در فارکس آشنا شویم ). موارد زیادی در این بازار وجود دارند که می تواند پیش بینی نرخ ارز را دشوار کند. زیرا موارد زیادی در حرکت قیمت‌ها موثر هستند.

با این حال، مانند اکثر بازارهای مالی دنیا، فارکس هم عمدتاً توسط نیروهای عرضه و تقاضا هدایت می شود در این میان درک درست از بازار و نوسانات قیمت‌ها می‌تواند به علمی حیاتی در این بازار تبدیل شود که به وضوح leverage چیست را توصیف میکند.

عرضه در این بازار‌ها توسط بانک‌های مرکزی کنترل می‌شوند ، آن‌ها می‌توانند اقداماتی را اعلام کنند که تأثیر قابل توجهی در قیمت ارز این بازارها داشته باشد. به عنوان مثال، تزریق پول بیشتر به اقتصاد می‌تواند باعث کاهش قیمت برخی از ارزها شود.

گزارش‌های خبری

بانک‌های تجاری و سایر سرمایه گذاران تمایل دارند سرمایه‌های خود را در اقتصادهایی قرار دهند که چشم انداز قوی دارند. بنابراین اگر یک خبر مثبت در مورد منطقۀ خاصی به بازارها وارد شود، می‌تواند سرمایه گذاری در آن بخش یا کشور را تشویق کند و تقاضا برای ارز آن منطقه را افزایش دهد.

به همین ترتیب، یک خبر منفی هم می تواند باعث کاهش سرمایه گذاری و پایین آمدن قیمت ارز منطقه ای خاص شود. به همین دلیل ارزها تمایل به بازتاب سلامت اقتصادی گزارش شده در منطقه دارند.

بازار فارکس فوروارد

در نظر گرفتن احساسات ناپایدار بازار

احساسات بازار غالباً مربوط به اخبارهای روزانه است. از گذشته تاکنون همیشه خبرها بر بازارهای مالی اثرگذاری‌های زیادی داشته اند. در اصل اخبارها می‌توانند نقش مهمی در پیشبرد قیمت ارز یا کاهش آن داشته باشند.

اگر معامله گران معتقد باشند که ارز به سمت خاصی هدایت می شود بر این اساس معامله خواهند کرد و ممکن است دیگران را متقاعد کنند که این روند تقاضا را افزایش یا کاهش دهند. خود این موضوع هم می‌تواند در برخی موارد به کمک اهرم در بازار فارکس بیاید.

رتبه بندی اعتبار

سرمایه گذاران سعی می کنند بازدهی را که می توانند از یک بازار بگیرند به حداکثر برسانند، این در حالیست که خطر زیان مالی خود را به حداقل می رسانند. بنابراین در کنار نرخ بهره و داده‌های اقتصادی ممکن است هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری، به رتبه های اعتباری هر بخش هم توجه کنند.

رتبه بندی اعتباری یک کشور ارزیابی مستقلی از احتمال بازپرداخت بدهی های خود است. کشوری با درجه اعتبار بالا به عنوان منطقۀ امن‌تری برای سرمایه گذاری نسبت به کشوری که دارای درجه اعتبار پایین هستند دیده می شود.

این امر معمولاً هنگامی مورد توجه قرار می گیرد که رتبه بندی اعتبار ارتقا یافته یا کاهش یابد. کشوری که دارای رتبه اعتباری ارتقا یافته است می‌تواند نرخ ارز خود را افزایش دهد و تعیین کنندۀ نرخ نهایی بازار باشد.

بازار فارکس آینده

تجارت فارکس

روش‌های مختلفی وجود دارد که می‌توانید با فارکس معامله کنید، اما همه آن‌ها به یک روش اصلی ختم می‌شوند این روش به معنی: خرید همزمان یک ارز در حالی که ارز دیگری را می فروشید است.

به طور سنتی، بسیاری از معاملات فارکس از طریق یک کارگزار فارکس انجام می‌شد، اما امروزه به دلیل افزایش معاملات آنلاین می‌توانید از حرکات قیمتی فارکس با استفاده از مشتقات آن مانند: تجارت (CFD) استفاده کنید.

گسترش در معاملات فارکس

(اسپرد) تفاوت بین قیمت خرید و فروش ذکر شده برای یک جفت ارز فارکس است. مانند بسیاری از بازارهای مالی، هنگام باز کردن موقعیت فارکس دو قیمت به شما ارائه می شود. اگر می‌خواهید یک موقعیت طولانی را باز کنید، با قیمت خرید معامله می‌کنید که کمی بالاتر از قیمت بازار است و اگر می‌خواهید موقعیت کوتاهی را باز کنید، با قیمت فروش معامله می‌کنید که کمی کمتر از قیمت بازار است.

می‌توان این اصل را به عنوان اولین درس فارکس در نظر گرفت. البته این موضوع به لوریج در فارکس چیست هم مربوط می‌شود که در بخش بعدی توضیح leverage چیست را می‌دهیم.

حرکت در بازار فارکس

اهرم در فارکس به چه معناست؟

اهرم فارکس چیست ؟ و اهرم معاملاتی چیست ؟اهرم در بازار فارکس وسیله ای برای دستیابی به مقادیر زیادی ارز بدون نیاز به پرداخت کامل ارزش تجارت به صورت آنی است. در این روش عوض مبلغ اصلی قابل پرداخت، سپرده کوچکی را که به عنوان مارجین شناخته می شود به جای سرمایۀ اصلی قرار می دهید. هنگامی که یک موقعیت اهرمی را می بندید باید توجه داشته باشید که سود یا زیان شما براساس کل معاملات تجاری است.

• اگر چه این نوع معاملات می‌توانند سود شما را افزایش دهند اما از طرفی خطر خسارات مالی شما را هم افزایش داده و ریسک پذیری خاصی را نیاز دارند. باید در نظر داشته باشید که در این نوع از معاملات ممکن است بیشتر از دارایی خود دچار ضرر شوید به همین دلیل معلوماتی از ریسک پذیری و شاخصه‌های آن در این روش بسیار مهم و اثرگذار هستند.

حاشیه در فارکس

مارجین قسمت اصلی معاملات است. این اصطلاح برای توصیف سپرده اولیه ای که برای باز کردن و حفظ موقعیت اهرمی استفاده می‌کنید مورد استفاده قرار می‌گیرد.

هنگامی که فارکس را با مارجین معامله می‌کنید باید به یاد داشته باشید که بسته به کارگزار و اندازه تجارت شما ، نیاز به مارجین شما تغییر خواهد کرد و سعی شده در این مقاله در مورد leverage چیست(leverage در فارکس چیست) به صورت ساده توضیح داده شود.

آشنایی با لوریج در ارزهای دیجیتال

امروزه کسب درآمد از انواع معاملات، به ویژه بازار ارز دیجیتال طرفداران زیادی دارد. در واقع افراد زیادی هستند که در این عرصه درآمدهای بسیار بالا کسب می‌کنند. در ادامه گفت‌وگویی با یکی از متخصصین حوزه ارز دیجیتال را می‌خوانید.

این روزها کسب درآمد از انواع معاملات، به ویژه بازار ارز دیجیتال طرفداران زیادی دارد. در واقع افراد زیادی هستند که در این عرصه درآمدهای بسیار بالا کسب می‌کنند. این مقوله شاید شما را نیز مثل میلیون‌ها انسان دیگر به کنجکاوی واداشته است، که چگونه می‌توان در این کسب و کار موفق بود؟ چطور باید وارد این کسب و کار شویم و سرمایه‌گذاری را به چه شکلی آغاز کنیم؟
پاسخ به این سوال‌ها در زمانی کوتاه امکان پذیر نیست و شما بهتر است با شرکت بهترین دوره ارز دیجیتال اطلاعات خود را به طور کامل در این زمینه افزایش دهید. اما امروز اینجاییم تا مصاحبه‌ای با جناب آقای امید فدوی یکی از متخصصین حوزه ارز دیجیتال داشته باشیم. در این مصاحبه در خصوص مفاهیم مهمی از جمله لوریج در معاملات ارز دیجیتال صحبت خواهیم کرد.

جناب فدوی، اول به ما بگویید که چرا ارز دیجیتال؟
خب این کاملاً طبیعی‌ست که ما به دنبال راه‌های جدید برای کسب درآمد و افزایش سرمایه‌ی خود بگردیم. کافی‌ست کمی به اطرافتان نگاه کنید تا متوجه حرکت رو به جلوی ارز دیجیتال شوید که به طور پیوسته در حال رشد است. این شد که من مثل بسیاری از افراد وارد این حوزه شدم و از یک جایی به بعد به دلیل موفقیت زیاد و تجربه‌ی کافی تصمیم گرفتم تجربیاتم را در اختیار افراد کم‌تجربه‌تر قرار دهم.
سپاس از شما، اما برویم سراغ موضوع اصلی بحث امروزمان. در بحث معاملات و بازار سرمایه‌گذاری، افراد اصطلاحات مختلفی را می‌شنوند. یکی از این اصطلاحات لوریج است.

لطفاً به ما بگویید لوریج چیست؟
لوریج یا همان Leverage به معنای اهرم است. این اصطلاح را زمانی در سرمایه‌گذاری به کار می‌بریم که شما بخواهید چند برابر موجودی حساب خود معامله کنید. یعنی چه؟ یعنی این‌که تصور کنید شما یک موجودی دارید، اما با کمک لوریج تغییر لوریج (Leverage) یک به صد (1:100) می‌توانید 100 دلار در یک معامله سرمایه‌گذاری کنید. بدیهی‌ست که هر چه ضریب اهرم بالاتر باشد شما برای سرمایه‌گذاری یک مقدار ثابت در یک معامله، حجم کمتری از سرمایه‌ی خود را می‌گذارید. البته شناخت دقیق این اصطلاح و نحوه‌ی به کار گیری آن در سرمایه گذاری از اهمیت بالایی برخوردار است. برای همین توصیه می‌شود با شرکت در بهترین دوره ارز دیجیتال خودتان را برای استفاده از چنین امکاناتی در بازار پرنوسان ارز دیجیتال آماده کنید.

لطفاً کمی این مفهوم را بیشتر توضیح دهید.
بله حتماً. ببینید لوریج را می‌توان نوعی وام در نظر گرفت که شما از کارگزاری برای سرمایه‌گذاری گرفته‌اید. Leverage یک استراتژی مهم در معاملات فیوچرز ا‌ست و به افراد کمک می‌کند تا بتوانند با سرمایه‌ی کم سود قابل توجهی کسب کنند. این به شما کمک می‌کند تا سرمایه کمتری را در معاملات خود وارد کنند و بتوانند از نوسانات بازار درصد بیشتری کسب کنند. مثلا اگر سود شما در حالت عادی از یک معامله 10 درصد باشد، با لوریج 10 سود شما حدودا 10 برابر می شود.آیا لوریج در بازار معاملات بیت کوین و ارز دیجیتال با لوریج در بازارهای دیگر فرق می‌کند؟خیر، شما در ترید کردن بیت کوین یا ارزهای دیجیتال دیگر نیز همان فرآیند را طی می‌کنید. در واقع تریدرها به کمک پلتفرم هایی مثل بایننس فیوچرز و بیتمکس که این قابلیت را دارند، می توانند از این امکان استفاده کنند.
همان‌طور که گفتیم لوریج به معنای اهرم است و این اهرم شما را در مسیر کسب سود بیشتر یاری می‌کند. آیا استفاده از Leverage ریسکی هم دارد؟بله همین‌طور است. در کل نمی‌توان هیچ نوع سرمایه‌گذاری‌ای یا معامله ای را بدون ریسک تلقی کرد. در حقیقت شما در یک معامله امکان دارد به سود کلانی دست پیدا کنید و این امکان نیز وجود دارد که سرمایه خود را به طور کامل از دست بدهید. به همین دلیل مهم است که مدیریت ریسک و رعایت استاپ لاس در پلتفرم های فیوچرز نقش مهمی دارد. در واقع هرچقدر لوریج شما بالاتر باشد، طبیعتا ریسک شما بیشتر و بیشتر خواهد شد و ممکن است ظرف چند دقیقه کل سرمایه خود را از دست بدهید.

آیا صرافی‌ها و کارگزاری‌ها از این‌که این امکان را در اختیار ما قرار می‌دهند ضرر نمی‌کنند؟
خیر، تفاوتی بین زمانی که شما از لوریج استفاده می‌کنید و زمانی که به صورت عادی معامله می‌کنید وجود ندارد. در لوریج ما قیمتی با عنوان قیمت لیکوئید شدن داریم. این قیمت چیست؟ بگذارید با یک مثال پیش برویم. فرض کنیم شما در بازار یک ارز دیجیتال خریده‌اید. قیمت ارز شما در زمانی که خریده‌اید 100 دلار است. اما تصور کنید قیمت ارز‌تان افت کرده و به 10 دلار برسد. در این شرایط شما می‌توانید ارز خود را نگه دارید و هر زمان که به قیمت مناسبی رسید آن را بفروشید.
اما در معامله با استفاده از لوریج اگر قیمت بازار به قیمت لیکوئید شدن برسد پول شما متعلق به صرافی است. برای مثال اگر شما با لورج 1:10 کار کنید و 10 دلار سرمایه خود را وارد معامله ای کنید، در صورت پیش رفتن معاملات طبق پیش بینی شما ارزش سرمایه‌ی شما 100 دلار خواهد شد. اما اگر قیمت به قیمت لیکوئید شدن برسد شما 10 دلار خود را از دست خواهید داد.

چگونه از لوریج استفاده کنیم؟ چرا که با توجه به توضیحاتی که ارائه کردید این نوع معامله نیز خالی از ریسک نیست و بهتر است در انجام آن دقت کافی شود؟
بله همین طور است. در حالت کلی می‌توان گفت معمولاً معامله گران در این نوع ترید از لوریج کم استفاده می‌کنند و همچنین مدیریت ریسک و استاپ لاس ها را هم به خوبی رعایت می کنند تا لیکوئید نشوند.
برای مثال معمولاً افراد ترجیح می‌دهند روی بازه‌های 4 ساعته تا یک روزه ترید کنند. شما می‌توانید با کمی هوشمندی و حتی لوریج 1:2 سرمایه‌ی خود را افزایش دهید. در حقیقت لوریج پایین انتخابی مناسب‌تر برای افرادی‌ست که به دنبال ریسک کمتر هستند.
توجه به نوسانات تغییر لوریج (Leverage) ارز مورد نظر، باقی ماندن در یک پوزیشن در مدت طولانی در صورت نیاز و نکاتی از این قبیل را می‌توان مواردی دانست که یک تریدر باید در هنگام استفاده از لوریج در نظر داشته باشد. همین طور معاملات فیوچرز و استفاده از لوریج فقط به معامله گرانی که دانش و تجربه کافی در بازار ارز دیجیتال دارند توصیه می شود؛ نه افرادی که به تازگی وارد مارکت ارزهای دیجیتال شده اند و کاملا مبتدی هستند.
شما باید به همه‌ نکات و جزئیات ترید خود توجه کنید تا به قیمت لیکوئید نرسید.

اهرم و معاملات اهرم دار

به این ایده فکر کنید که سقف معاملات شما را دارایی و پولتان تعیین نکند. مفهوم مارجین از همین ایده شکل گرفته است. که شما بتوانید بیشتر از سرمایه اتان معامله انجام دهید.

در ادامه همراه ما باشید تا بتوانیم به پاسخ سوالاتمان دست یابیم.

اهرم، لوریج، Leverage و یا مارجین لغت هایی است که برای این مفهوم استفاده میشود.

معنی مارجین در واقع یعنی حاشیه سود برای مشتری.

معاملات اهرم دار در کنار معاملات عادی

در معاملات عادی به اندازه سرمایه تان و میزان پولتان، یک سهام و یا یک دارایی را خرید می‌کنید. و مالکیت آن دارایی برای شما می‌شود.

معاملات اهرم دار معاملاتی است که شما فراتر از داراییتان معامله میکنید فرضا اگر با صد دلار که دارایی اصلی شماست بخواهید معاملات اهرم دار انجام دهید می‌توانید با پنج برابر از داراییتان معامله مارجین را آغاز کنید. برای فهم بیشتر باید معاملات اهرم را با نوعی وام شبیه سازی کرد. با قدرت بیشتری وارد معامله می‌شوید اما مالکیت کامل سرمایه را ندارید. پس با اتمام معامله بایستی مارجین هم تسویه کنید.

سود و ضرر معاملات اهرم دار

اهرم ایده جالب و کاربردی و در عین حال خطرناک است.

در معاملات اهرم دار اگربا چهار برابر بیشتر معامله را آغاز کرده باشید، سودی که از معامله به دست می آورید چهار برابر است. با این حساب مارجین یا اهرم میتواند فضای معامله را بسیار دلپذیر کند اما در عین حال خطرناک نیز هست. چون ممکن است منجر به از دست دادن کل دارای شما شود. همانطور که در معاملات مارجین یا معاملات اهرم شما در سودی معادل اهرم تعیین شده ( مثلا 4 برابر) دریافت می‌کنید در ضرر نیز به همین شکل افت می‌کنید.

اگر ضرر کنیم چه می‌شود؟

سیستم مارجین یا اهرم به چه صورت است؟ سیستم چگونه سرمایه خود را در ضرر جبران میکند؟ و با چه اعتباری شرایط معاملات اهرم را برای تریدر های خود مهیا میکند؟

در اینجا با مفهوم کال مارجین یا لیکویید شدن مواجه میشویم.

کال مارجین یا لیکویید شدن چیست؟

سرمایه اولیه شما در این تجارت ضمانتی است برای معاملاتتان. اگر ضررهایتان از میزان سرمایه اتان بیشتر شود کل موجودیتان به عنوان ضرر برداشت می‌شود. در این حالت اصطلاحا لیکویید شدن و یا کال مارجین رخ داده است.

آیا مارجین بهره دارد؟

اهرمی که شما برای معاملاتتان استفاده میکنید نیاز به تامین کننده مالی دارد. که ارز مورد نیاز در حقیقت موجود باشد که معاملات انجام شود. این مبلغ را تامین کننده های بزرگ در اختیار شما قرار خواهند داد.

تامین کننده های مالی اغلب بانک ها و موسسات اعتباری هستند که برای شارژ موجودی بهره دریافت میکنند.

پرداخت بهره ناشی از مارجین بر عهده شخص استفاده کننده است.

تاریخ سررسید در معاملات اهرم

یکی از ویژگی های معاملات اهرم یا مارجین این است. که شما در هر زمان که مایل باشید میتوانید از این اصول استفاده کنید. پرداخت بهره تنها راه استفاده از اهرم در معاملاتتان خواهد بود. نکته مهم و حائز اهمیت جلوگیری از لیکویید شدن است.

اهرم یا معاملات مارجین چه مزایا و معایبی دارد؟

طبیعتا از مزایای استفاده از اهرم به دست آوردن سود بیشتر است. که در مقابل ریسک معاملات نیز بالا رفته و بایستی خطر پذیری بیشتری را متحمل شد.

از دیگر مزایا می‌توان به نداشتن مالیات اشاره کرد. که خود نکته مهمی به شمار می‌رود. از طرفی پرداخت بهره در معاملات اهرم جزو معایب آن به شمار می‌رود. و در نهایت نداشتن موعد و تاریخ برای معاملات مارجین است.

یکی از معایب معاملات اهرم دار این است که چون شما محدودیتی برای اهرم ندارید، خیلی زود شما را به لیکویید شدن میرساند. چون طمع سود بیشتر مشکلی است که گریبان‌گیر تریدر های مبتدی میشود.

شادی غیاثی امین اردیبهشت 25, 1400 آخرین به روز رسانی: اردیبهشت 25, 1400