آنالیز ریسک چیست ؟


risk management

مانیتورینگ و پایش فضای مجازی برای مدیریت ریسک

در یک دهه گذشته فضای مجازی با رشد مخاطب بسیار چشمگیری روبرو بوده ‌است. برای مثال در سامانه دیتاک روزانه بیش از ۱ میلیون توییت توییتر ثبت می‌شود. امروزه فضای مجازی یک بستر مناسب برای بازاریابی و دسترسی ساده و آسان به حجم زیادی از مخاطبان است. بنابراین بررسی فضای مجازی می‌تواند در زمینه بازاریابی به صنایع مختلف کمک ‌کند.
داده‌هایی که از فضای مجازی قابل جمع آوری است به شما می‌گوید که آیا شما در مسیر صحیحی قراردارید و با این روند می‌توانید به موفقیت برسید یا اینکه باید در نگرش خود در بازار تغییراتی اعمال ‌کنید. هرچه داده‌هایی که جمع‌آوری می‌کنید ارتباط بیشتری با فعالیت شما داشته ‌باشد، میزان موفقیت شما می‌تواند بیشتر باشد. در این مقاله با پایش فضای مجازی برای مدیریت ریسک آشنا می‌شویم.

نوع عقیده و دیدگاه یکی از عواملی است که می‌تواند تاثیر زیادی روی فعالیت شما داشته‌ باشد. برای مثال اگر این ذهنیت به وجود بیاید که میزان نفت تولید شده بسیار زیاد شده ‌است (بیش از حد نیاز)، احتمالا قیمت آن کاهش پیدا خواهد کرد. البته فاکتورهای دیگری هم وجود دارد که می‌تواند روی قیمت نهایی نفت تاثیربگذارد، مثل: عدم ثبات سیاسی در یکی از کشورهای تولید کننده نفت و یا کاهش میزان نفت تولیدی در کشوری خاص. اما مجموعا دیدگاه و بینش عمومی تاثیرگذار خواهد بود.

امروزه با توجه به گسترش وسایل ارتباط جمعی در سرتاسر جهان، مدیران و صاحبان مشاغل و صنایع مختلف می‌توانند با رصد و پایش فضای مجازی نظرات مردم در نقاط مختلف جهان را درباره صنعت و خدمات مختلفی که ارائه می‌دهند، متوجه ‌شوند. در آنالیز ریسک چیست ؟ ابتدا بهتر است که بررسی ‌کنیم که منظور از مدیریت ریسک چیست؟

مدیریت ریسک (Risk Management)

پایش فضای مجازی می‌تواند به مدیران حوزه‌های مختلف کمک ‌کند تا بر تصمیمات کاری سختی که روزانه مجبور به اتخاذ آن‌ها هستند، تسلط بیشتری داشته‌ باشند و میزان موفقیت این تصمیمات را افزایش دهند. منظور از مدیریت ریسک فرآیندی است که در آن به بررسی احتمال موفقیت یا عدم موفقیت یک تصمیم پرداخته می‌شود.

مانیتورینگ و پایش فضای مجازی برایمدیریت ریسک

مدیریت ریسک زمانی اتفاق می‌افتد که یک فرد مسئول میزان احتمال موفقیت یا عدم موفقیت را با استفاده از ابزار تحلیلی بررسی کرده و خود و مجموعه تحت نظرش را آماده می‌کند تا درصورت بروز هر رخدادی واکنش مناسب و خوبی از خود نشان ‌دهند. واکنشی که برای اهداف تعریف ‌شده برای سرمایه‌گذاری مناسب‌ باشد و مجموعه را در مسیر رسیدن به این اهداف کمک ‌کند.

اهمیت مدیریت ریسک با استفاده از فضای مجازی

پایش فضای مجازی می‌تواند به شما در تصمیمات مربوط به مدیریت ریسک کمک ‌کند. مدیران صنایع مختلف با پایش فضای مجازی می‌توانند وارد بازارهای جهانی‌ شوند و نظرات مردم در نقاط مختلف جهان را در مورد خدمات و صنعت خود متوجه ‌شوند. شرکت‌های دولتی و خصوصی مختلف با مانیتورینگ فضای مجازی متوجه ‌می‌شوند که تصمیمات و ریسک‌هایی که می‌کنند تا چه میزان می‌تواند موفقیت آمیز باشد. امروزه صنایع مختلفی از پایش فضای مجازی برای مدیریت ریسک استفاده می‌کنند.

مطابق تحقیقات انجام ‌شده امروزه میزان و شدت ریسک‌ صنایع مختلف به شدت رو به افزایش است و تمام صنایع به منظور برتری نسبت به رقبا و گسترش بازار فروش خود، تصمیمات ریسکی زیادی اتخاذ می‌کنند. به همین دلیل بسیار مهم است که مدیریت ریسک خوبی داشته‌ باشید و شانس موفقیت را به حداکثر و در مقابل احتمال عدم موفقیت را به حداقل برسانید. برای اینکه در فرایند تصمیم‌گیری مدل‌های ریسک مناسبی بگیرید، بسیار مهم است که تجزیه، تحلیل و ارزیابی مناسبی نسبت به عملکرد شرکت خود داشته‌ باشید.

برای تجزیه و تحلیل اطلاعات و داده‌های خود در فضای مجازی می‌توانید از متخصصان دیتاک کمک بگیرید. دیتاک با استفاده از ابزارهای بروز شده آنالیز ریسک چیست ؟ مانیتوریگ و پایش فضای مجازی می‌تواند در مدیریت ریسک و به حداکثر رساندن شانس موفقیت و پیروزی شرکت شما پیشگام باشد و در این خصوص راهکارهای قابل اجرا و بسیار کاربردی ارائه دهد. برای آشنایی با راهکارهای دیتاک از طریق لینکی که انتهای این مقاله قرار دارد با ما تماس بگیرید.

استراتژی‌هایی مناسب برای پایش فضای مجازی

برای اینکه بتوانید روی فضای مجازی نظارت خوبی داشته ‌باشید باید از استراتژی‌هایی مناسب در این زمینه استفاده ‌کنید. ما در اینجا می‌خواهیم تعدادی از این استراتژی‌های مفید را به شما معرفی ‌کنیم.

۱) داشتن یک سیاست کاری

در فضای مجازی از یک سیاست‌کاری مخصوص به خود برخوردار باشید. سیاست کاری شما باید شامل موارد زیر باشد:

  • لیست‌های دسترسی
  • واکنش در برابر بحران
  • نحوه برقراری ارتباط با مردم عامه
  • استراتژی‌های نظارتی
  • نقایض امنیتی احتمالی

۲) آموزش‌ دادن کارکنان

پس از اینکه موفق‌ شدید یک سیاست کاری مشخص در فضای مجازی برای خود تعریف ‌کنید، باید تلاش ‌کنید تا از وجهه و اعتبار شرکت خود مراقبت کنید. با کارکنان خود جلسات آموزشی برگزار کنید و شیوه‌های جلوگیری از هک ‌شدن را به آن‌ها آموزش ‌دهید و همچنین برای آن‌ها مشخص ‌کنید که در فضای مجازی چه نوع اطلاعاتی را می‌توانند به اشتراک بگذارند.

۳) نظارت

اگر چندین نفر مختلف روی حساب‌های شما در فضای مجازی کار می‌کنند، باید زنجیره‌ای از دستورات را به وجود بیاورید که بتوانید روی فعالیت‌هایی که در فضای مجازی و تحت صفحات مربوط به شرکت شما انجام می‌شود، نظارت داشته‌ باشید. توصیه می‌شود در این زمینه از مشورت با متخصصان حرفه‌ای در خصوص نظارت و تجزیه و تحلیل فضای مجازی کسب و کار بهره بگیرید.

شما باید شناخت کاملی از استراتژی‌های بازاریابی مختلفی که استفاده می‌کنید داشته باشید و بدانید که این استراتژی‌ها روی زمینه‌های مختلف چه تاثیراتی خواهند گذاشت.

برای مدیریت ریسک چگونه باید فضای مجازی را مورد پایش قرار داد؟

گزارش معیارها و داده‌های اساسی

زمانی که شما بدانید چگونه صدای شرکت خود را از طریق یک‌ سری گزارش‌های اساسی و با جزییات زیاد و در قالب داده‌ها و معیارهای مختلف به صورت آنلاین به گوش همگان برسانید، می‌توانید به نوعی هوشمندی اجتماعی برسید و همچنین نظارت خوبی بر فضای مجازی‎‌ داشته باشید که نتیجه همه موارد این است که می‌توانید در مدیریت ریسک عملکرد موفق‌تری داشته باشید.

هشدار بحران در زمان مناسب

امروزه و با پیشرفت تکنولوژی شبکه‌های خبری آنلاین، گزارشگران آنلاین و کانال‌های خبری در شبکه‌های اجتماعی مختلفی را تنها با یک کلیک می‌توانید مشاهده‌ کنید. با این اوصاف به نظر شما در زمان وقوع بحران، مردم ابتدا به سراغ چه چیزی می‌روند؟ پاسخ احتمالی شما رسانه‌های اجتماعی (فضای مجازی) خواهد بود؟ امروزه ابزار نظارت بر فضای مجازی پیشرفته‌ای وجود دارد که می‌تواند در زمان مناسب پس از وقوع یک بحران، شما را آگاه ‌کند. در مورد مدیریت بحران و فضای مجازی در انتهای این مطلب بیشتر صحبت خواهیم‌ کرد.

مدیریت تصویر برند شرکت

بسیار مهم است که آگاهی داشته باشیم در فضای مجازی چگونه در صدر جستجوها بمانیم (همواره ترند باشیم). اگر شما از شیوه‌هایی مناسب برای پایش فضای مجازی استفاده‌ کنید، می‌توانید مشخص‌ کنید که تلاش‌های شما در فضای مجازی تا چه میزان موثر بوده‌ است و آیا این تلاش‌ها توانسته در مسیر کار شما تاثیرات مثبتی ایجاد کند و یا اینکه برعکس تاثیراتی منفی روی اهداف کاری شما گذاشته‌ است.

برنامه شما برای مدیریت بحران فضای مجازی چیست؟

روزانه بحث و گفتگوهای زیادی درباره برند شما، رقبای شما و صنعتی که در آن فعالیت می‌کنید درون شبکه‌های اجتماعی مختلف صورت می‌پذیرد. چه اتفاقی خواهد افتاد اگر یکی از این گفتگو‌ها به یک تنش و سپس به یک بحران کامل تبدیل ‌شود؟ آیا شما برای این موضوع آماده ‌هستید؟

شرکت‌های مختلف باید دارای ابزاری مناسب باشند تا در چنین شرایطی به صورت فوری و دقیق بتوانند واکنش خود را در یک فضای آنلاین نشان ‌دهند. با مطالعه اتفاقات گذشته متوجه خواهیم ‌شد، اینکه یک شرکت تصویر و وجهه‌ای مناسب و یا نامناسب در دید عموم داشته ‌باشد بستگی زیادی به واکنش تیم‌های مسئول در فضای مجازی پیرامون اتفاقاتی که افتاده است، دارد.

برای مدیریت بحران در فضای مجازی می‌توانید موارد زیر را مورد نظر داشته باشید:

  • آگاهی از میزان رشد کامنت‌ها (نظرات)
  • تنظیم و ایجاد یک زمان هشدار مناسب
  • داشتن یک برنامه برای واکنش به بحران
  • بررسی سنتیمنت نظرات و کامنت‌ها

سخن پایانی

امروزه یکی از دستاوردهای بشری در زمینه هوش مصنوعی، پایش فضای مجازی برای مدیریت ریسک است. مدیران و مسئولان مختلف که در صنایع مختلف فعالیت می‌کنند با پایش و مانیتورینگ فضای مجازی می‌توانند تحلیل و شناخت درستی نسبت به جامعه هدف خود داشته ‌باشند و نیازهای آنان را بهتر از قبل شناسایی ‌کنند. این آگاهی به مدیران کمک می‌کند تا با شناخت بهتر نیازهای جامعه هدف، با چالش‌های روزانه کاری به شکل بهتری مقابله‌ کنند و در نتیجه میزان احتمال شکست در تصمیمات اتخاذ شده به حداقل برسد و یا به عبارت دیگر احتمال موفقیت تصمیمات اتخاذ شده به حداکثر میزان ممکن برسد.

دیتاک بعنوان شرکت فعال در حوزه مانیتورینگ و پایش فضای مجازی به شما امکان می‌دهد با مانیتورینگ فضای مجازی از تمام بحث‌ها و نظرات پیرامون خود به موقع مطلع شده و مدیریت ریسک خود را انجام دهید. برای اطلاع از خدمات دیتاک و درخواست نسخه‌ی دمو با کارشناسان ما در دیتاک رد ارتباط باشید.

برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ چیست؟ + نکات مهم

برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ

راه‌اندازی یک استارتاپ موفق، نیازمند توجه به نکات مختلفی است. احتمالا تایید می‌کنید که مسیر شروع و ادامه فعالیت یک شرکت نوپا یا استارتاپ فراز و نشیب‌های زیادی دارد. به همین خاطر بسیاری از اشخاص باتجربه و متخصص در زمینه حقوق استارتاپ‌ها، تاکید بر داشتن برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ می‌کنند. اما تنظیم این برنامه هم کار آسانی نیست.

در این مطلب از مجله حقوقی وینداد به سراع نکات تنظیم و تدوین یک برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ موفق رفته‌ایم.

  • 1) منظور از مدیریت ریسک در استارتاپ چیست؟
  • 2) مراحل تنظیم برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ چیست؟
  • 3) درباره برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ نیاز به مشاوره دارید؟

منظور از مدیریت ریسک در استارتاپ چیست؟

مدیریت یک استارتاپ اصلا کار ساده‌ای نیست و همواره چالش‌ها و خطرات مختلفی در مسیر رشد و توسعه استارتاپ به وجود می‌آید. به همین خاطر یک مدیر موفق استارتاپ باید دارای توانایی مدیریت ریسک در استارتاپ باشد. به بیانی ساده، مدیریت ریسک یعنی ادامه دادن به مسیر پیشرفت با وجود پیدایش موانع و چالش‌های مختلف.

کافی است که تنها موقعیت‌های زیر را فرض کنید:

– یکی از هم‌بنیان‌گذاران استارتاپ شما که مهره کلیدی برای تیم شما بوده است تصمیم به خروج از شرکت می‌کند.

– مشکل جذب سرمایه و تامین مالی برای توسعه و یا نجات تجاری استارتاپ خود پیدا کرده‌اید.

– مقررات کشوری که در آن فعالیت می‌کنید تغییراتی داشته است که فعالیت شما را با مانع روبرو می‌کند.

– نقص فنی در بخشی از سیستم‌های رایانه‌ای استارتاپ شما سبب از دست رفتن بخش مهمی از داده‌ها شده است.

– عده قابل توجهی از مشتریان از عملکرد استارتاپ شما ناراضی هستند و یا اقدام به طرح شکایت قضایی کرده‌اند.

– رقبای استارتاپ شما توانسته‌اند جایگاه شما را در بازار تصاحب کنند.

در تک تک این حالات باید با استفاده از یک برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ به سراغ حل چالش‌ها و ریسک‌های تجارت رفت.

در ادامه به نکات تدوین برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ می‌پردازیم.

مراحل تنظیم برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ چیست؟

برای تنظیم یک برنامه مد‌یریت ریسک در استارتاپ لازم است نکات و مراحل زیر در نظر گرفته شود:

ثبت چالش‌های موجود

در برنامه مد‌یریت ریسک در آنالیز ریسک چیست ؟ استارتاپ حتما بخشی را به ثبت چالش‌ها و ریسک‌های موجود در کسب و کار خود اختصاص دهید. این کار می‌تواند از طریق یک فایل اکسل به خوبی مدیریت شود. اطلاعاتی مانند توصیف ریسک، تاریخ بروز آن، تاثیرات احتمالی و روش‌های مقابله با آن باید در این بخش تصریح شوند.

تحقیق در رابطه با چالش‌های احتمالی

جدای از چالش‌های موجود و بالفعل، بخشی از برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ باید به تحقیق درباره چالش‌های احتمالی آتی و شناسایی آنها اختصاص پیدا کند. آمادگی برای چالش‌های احتمالی اهمیت بسیار زیادی در مدیریت ریسک دارد. به همین خاطر با استفاده از تیم مورد اعتماد استارتاپ خود، پژوهش شناسایی این ریسک‌ها را در دستور کار قرار دهید.

تخمین میزان خسارت خطرات

علاوه بر شناسایی خطرات لازم است تخمینی نسبتا دقیق از خسارات خطرات مذکور هم داشته باشید. توجه داشته باشید که منظور از خسارات، لزوما خسارات مادی نیست و ممکن است خسارات ناشی از اتلاف وقت و زمان و انرژی استارتاپ شما باشد.

فراموش نکنیدکه هر چه این تخمین دقیق‌تر باشد، آمادگی شما برای مدیریت ریسک در استارتاپ هم افزایش می‌یابد.

درجه‌بندی میزان خسارات

حال که تخمینی از خسارات زدید، لازم است درجه‌بندی و اولویت بندی خاصی نیز در برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ تهیه کنید. درجه بندی ریسک‌ها به استارتاپ شما کمک می‌کند بتوانید اولویت‌های توجه و انرژی خود را به خوبی بشناسید و بتوانید خطرات نزدیک‌تر یا شدیدتر را هر چه زودتر از استارتاپ خود دفع کنید.

شناسایی راهکارهای مقابله با ریسک

شاید بتوان گفت فلسفه وجودی تدوین برنا‌مه مدیریت ریسک در استارتاپ، دستیابی به راه‌حل‌های موجود برای رفع و رجوع ریسک‌های استارتاپ است. به همین خاطر در تدوین برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ همواره بخش اعظم نیروی فکری خود را صرف تحقیق در راستای شناسایی راهکارهای مقابله با خطرات کنید.

توصیه می‌شود که در این مسیر حتما از دانش و تخصص مشاوران حقوقی، روانشناسی، اقتصادی، مالیاتی و… استفاده کنید.

اختصاص نیروی انسانی مناسب برای حل چالش‌ها

پس از شناسایی راهکارها، شما به عنوان مدیر وظیفه دارید، نیروی انسانی مناسب برای حل هر یک از چالش‌ها را انتخاب کنید. تسلط بر میزان و حوزه توانایی و روحیات و ویژگی‌های شخصیتی هر یک از کارمندان و اعضای شرکت به مدیر کمک می‌کند تا افراد صالح را برای مقابله با هر چالش انتخاب کند.

ارزیابی مستمر برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ

پس از تدوین برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ مطابق با موارد بالا، نیاز است که همواره این برنامه را بروزسانی کرده و به طور مستمر، ریسک‌ها، خسارات، راهکارها و عملکرد اشخاص تعیین شده را ارزیابی کنید.

فراموش نکنید که رمز پیروزی در برابر چالش‌های استارتاپ، حفظ مستمر آمادگی است. به همین خاطر هرگز نباید به صرف پیروزی بر یک چالش خاص، تصور کرد راهکار مقابله با ریسک‌های دیگر هم به راحتی قابل پیشبینی است.

درباره برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ نیاز به مشاوره دارید؟

آغاز یک کسب و کار استارتاپی، هر چند جذاب است، اما مشکلات و چالش‌های بی‌شماری را در درون خود دارد. به همین خاطر تدوین یک برنامه مدیریت ریسک در استارتاپ جامع و دقیق می‌توانید از بروز بسیاری مشکلات تا حد زیادی جلوگیری کند.

اگر در مورد این موضوع سوالی دارید و یا نیازمند مشاوره حقوقی در این زمینه هستید، فراموش نکنید که تیم حقوقی وینداد، با تجربه بالای خود در زمینه حقوق استارتاپ‌ها می‌تواند یاری‌گر کسب و کار شما باشد.

مدیریت ریسک چیست؟

مدیریت ریسک یکی از شرط‌های ضروری برای موفقیت در معامله‌گری فعال (Active trading) است و بااین‌وجود اغلب نادیده گرفته می‌شود. باید در نظر داشت یک تریدر بدون استراتژی مدیریت ریسک مناسب، حتی پس از سود بسیار تنها با یک یا دو معامله بد همه‌چیز را از دست خواهد داد. مدیریت ریسک به کاهش ضرر کمک می‌کند و همچنین می‌تواند معامله‌گران را در برابر از دست دادن کل سرمایه بیمه کند. اگر شما ریسک یک معامله را مدیریت کنید، درهای کسب درامد در بازار برای شما باز خواهد شد.

در ادامه به برخی از استراتژی‌های ساده مدیریت ریسک برای محافظت از سود و سرمایه شما، می‌پردازیم.

پایبند بودن به قانون یک درصد

بسیاری از معامله‌گران روزانه از قانون یک درصد پیروی می‌کنند. این قانون به این صورت است که شما هرگز نباید بیش از یک درصد آنالیز ریسک چیست ؟ از کل سرمایه خود را در یک معامله قرار دهید. بنابراین اگر برای مثال ۱۰ هزار دلار در حساب معاملاتی خود دارید، موقعیتی که قصد ورود به آن را دارید، تحت هیچ شرایطی نباید بیش از ۱۰۰ دلار باشد؛ یعنی یک درصد از کل سرمایه شما!

این استراتژی در بین سرمایه‌گذاران خردی که سرمایه زیادی ندارند بسیار محبوب است. هرچند گاهی این افراد ریسک بیشتری کرده و با دو درصد از کل سرمایه خود وارد یک معامله می‌شوند.

بد نیست بدانید که سرمایه‌گذاران بزرگ‌تر حتی درصد کمتری از کل سرمایه خود را درگیر یک معامله می‌کنند. چرا که هرچه میزان سرمایه شما بیشتر باشد به طبع آن اندازه موقعیت معاملاتی (Position) شما نیز بزرگ‌تر خواهد بود.

بهترین راه برای متعادل نگه‌داشتن ضرر و زیان، این است که این قانون را رعایت کنید و هیچ‌وقت بیشتر از ۲ درصد از کل سرمایه خود را درگیر یک معامله نکنید. در غیر این صورت کل سرمایه شما در معرض ریسک زیادی قرار خواهد داشت.

تنظیم نقاط حد ضرر و سود (Stop-Loss & Take-Profit Points)

نقطه حد ضرر، قیمتی است که در آن معامله‌گر سهام خود را می‌فروشد و میزان ضرر را به جان می‌خرد. این مسئله اغلب زمانی رخ می‌دهد که روند معامله طبق انتظار یک معامله‌گر پیش نرود. اصولاً نقاط حد ضرر برای این است که معامله‌گر دچار توهم ذهنی “قیمت دوباره برمی‌گردد” نشده و با کمک نقطه حد ضرر، از ضررهای بیشتر جلوگیری می‌کند.

به‌عنوان‌مثال اگر سطح کلیدی حمایت یک رمزارز یا یک سهام شکسته شود، معامله‌گران به سرعت اقدام به فروش آن دارایی می‌کنند.

از طرف دیگر نقطه برداشت سود به قیمتی گفته می‌شود که در آن معامله‌گر سهام خود را می‌فروشد و با کسب سود از معامله خارج می‌شود. معمولاً این نقاط کمک می‌کنند که یک معامله‌گر سود مطمئنه از یک معامله را به دست آورد.

به‌عنوان‌مثال، اگر رمزارز یا سهامی پس از یک حرکت بزرگ صعودی به سطح مقاومتی کلیدی خود نزدیک شود، معامله‌گران ممکن است پیش از رسیدن قیمت به ثبات نسبی در نزدیک‌ترین مقاومت کلیدی اقدام به فروش دارایی کنند.

برنامه‌ریزی معاملات؛ بخشی جدانشدنی از زندگی یک معامله‌گر موفق

معامله‌گران موفق معمولاً این عبارت را نقل می‌کنند: ” از قبل برای معاملات خود برنامه‌ریزی کنید و اجازه بدهید این برنامه‌ریزی‌ها معاملات شما را پیش ببرند.” برنامه‌ریزی کردن، اغلب فاصله بین موفقیت و شکست است.

مشخص کردن حد ضرر (Stop Loss) و نقطه برداشت سود (Take Profit) دو بخش کلیدی از برنامه‌ریزی یک معامله‌گر موفق است. یک تریدر موفق می‌داند که تا چه اندازه حاضر است برای یک دارایی هزینه کند و با چه قیمتی مایل است آن را بفروشد.

با دانستن این موارد، شما می‌توانید احتمال بازدهی معاملات خود را با اهداف تعیین‌شده بسنجید و اگر میانگین سود مناسب باشد، وارد معاملات مذکور شوید.

در سوی دیگر یک تریدر ناموفق غالباً بدون داشتن برنامه در مورد نقاط فروش سود یا زیان، وارد معامله می‌شوند. درست مانند قماربازان به صورت پنجاه‌پنجاه و با تکیه بر شانس پیش می‌روند. آن‌ها در این حین ناگهان مغلوب احساسات شده و معاملات احساسی جای معاملات منطقی را می‌گیرد. در ادامه با هر ضرر افراد معمولاً دوست دارند صبر کنند و امیدوارند که بتوانند پول ازدست‌رفته خود را به شکلی جبران کنند، درحالی‌که اگر سود کنند به طمع کسب سودهای بیشتر شروع به معاملات بی‌پروا می‌کنند.

محاسبه بازده مورد انتظار

تنظیم نقاط حد ضرر و حد برداشت سود برای محاسبه بازده مورد انتظار نیز ضروری است. این محاسبه برای معامله‌گران یا تریدرها از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است زیرا به کمک آن انتظارات از معامله شکلی منطقی پیدا خواهد کرد. همچنین، این محاسبه روشی سیستماتیک برای مقایسه معاملات مختلف بوده و نهایتاً به کمک آن می‌توان سودآورترین معاملات را انتخاب کرد.

با استفاده از فرمول زیر می‌توان بازده مورد انتظار را محاسبه کرد:

[(احتمال سود) x (حد سود % سود)] + [(احتمال ضرر) x (حد ضرر% ضرر)] [(Probability of Gain) x (Take Profit % Gain)] + [(Probability of Loss) x (Stop-Loss % Loss)]

بازده مورد انتظار یک معامله‌گر فعال را می‌توان به کمک این محاسبه به دست آورد. معامله‌گران از این فرمول برای سایر موقعیت‌های معاملاتی استفاده می‌کنند تا نهایتاً دارایی یا رمزارزی که بیشترین بازده را دارد انتخاب کنند. علاوه بر این احتمال سود یا ضرر را می‌توان با استفاده از شکست‌های تاریخی و شکست از سطح حمایت یا مقاومت نیز محاسبه کرد، هرچند برخی از معامله‌گران به کمک تجربه و دانش خود، این میزان را بر پایه علم حدس می‌زنند.

تنوع‌بخشی و هج بودن (Hedge)

هرگز تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید تا مطمئن باشید که از معاملات خود حداکثر استفاده را می‌برید. اگر تمام پول خود را در یک سهام یا یک رمزارز قرار دهید، در واقع خود را برای یک ضرر بزرگ آماده می‌کنید. بنابراین به یاد داشته باشید که باید به سرمایه‌گذاری‌های خود تنوع‌بخشید. تنوع‌بخشی شامل مسائل زیادی از جمله صنعتی که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید، بازارهای متفاوت و یا حتی مناطق جغرافیایی مختلف می‌شود. این مسئله نه‌تنها به شما کمک خواهد کرد تا ریسک خود را مدیریت کنید ، بلکه فرصت سرمایه‌گذاری‌های بیشتری را در اختیار شما قرار می‌دهد.

همچنین ممکن است زمانی مجبور به حفظ یا هدج کردن(Hedge) موقعیت معاملاتی خود باشید. معمولاً از هدج در زمانی استفاده می‌شود که معامله‌گر به دنبال کاهش اثر نامطلوب حرکت قیمت است. در این مواقع فرد با اقدامی در مخالف جهت بازار یک ارز یا اقداماتی جبرانی برای حفظ سرمایه، از خود در برابر ریسک محافظت کرده و در زمان آرامش بازار، از این استراتژی دفاعی خارج می‌شود.

نسبت ریسک به پاداش یا R%

نسبت ریسک به سود یا پاداش، به میزان سود احتمالی دریافتی به ازای هر واحد دارایی در معرض خطر و ریسک سرمایه‌گذاری گفته می‌شود. بسیاری از سرمایه‌گذاران از محاسبه بازده مورد انتظار سرمایه‌گذاری و نسبت ریسک / پاداش استفاده کرده تا ریسک موردنیاز برای یک بازده مطلوب را محاسبه کنند.

یک سرمایه‌گذاری با نسبت ریسک به پاداش ۱ به ۷ (۱:۷) به این معنی است که یک سرمایه‌گذار حاضر است با احتساب کسب ۷ دلار، بر سر ۱ دلار از سرمایه‌اش ریسک کند. به همین ترتیب نسبت ریسک / پاداش ۱ به ۳ (۱:۳) نشان می‌دهد که یک سرمایه‌گذار برای کسب ۳ دلار سود باید ۱ دلار سرمایه‌گذاری کرده و بر سر آن ریسک کند.

برای محاسبه ریسک مجدداً نیاز به تعیین نقطه حد ضرر داریم (stop-loss) بین نقطه ورود ما به معامله و میزانی کمتر از این نقطه تعیین می‌شود.

معمولاً بازه‌ای بین ۲ تا ۸ درصد، نقطه مناسبی برای تعیین حد ضرر محسوب می‌شود اما تعیین این میزان بستگی به نوع بازار و روحیه معامله‌گر هم دارد.

نقطه حد سود (Take-Profit) که قبلاً به کمک بازده مورد انتظار محاسبه و پیش‌بینی‌شده است، نیز برای تعیین نقطه خروج مورداستفاده قرار می‌گیرد.

یک معامله‌گر قصد دارد سهمی از یک دارایی را به قیمت ۲۹۰ تومان خریداری کند و حد ضرر را روی ۲۶۰ و نقطه سود را روی ۳۸۰ تومان تعیین کرده است. بنابراین ریسک این معامله به ازای هر سهم ۳۰ تومان و احتمال سود آن ۸۰ تومان است.

با تقسیم ریسک بر پاداش به یک نسبت عددی خواهیم رسید که در این مثال به شکل زیر است:

۰.۳۷۵ = ۸۰ / ۳۰ = ریسک/پاداش

اگر نسبت حاصل‌شده عددی بزرگ‌تر از ۱.۰ باشد، ریسک معامله بیشتر از سو بالقوه آن در یک معامله است پس در نتیجه این معامله ریسک زیادی به همراه دارد. اگر این نسبت عددی کوچک‌تر از ۱.۰ باشد، سود بالقوه این معامله از ریسکی که متحمل خواهیم شد، بیشتر است.

سخن آخر

یک معامله‌گر یا تریدر حتی پیش از ورود به یک معامله، باید نقاط ورود و خروج خود را مشخص کند. با بهره‌گیری از حد ضرر مؤثر، نه‌تنها از ضرر مالی جلوگیری شده بلکه تعداد دفعات خروج غیرضروری از یک معامله نیز به حداقل می‌رسد. همین‌طور با استفاده از روش محاسباتی بازده مورد انتظار و نسبت ریسک به پاداش می‌توان، دیدی وسیع‌تر و هوشمندانه‌تری نسبت به معاملاتی که در آن‌ها قدم می‌گذاریم پیدا کنیم و در پایان، برنامه نبرد را از پیش برنامه‌ریزی کنید تا از قبل بدانید که در جنگ پیروز شده‌اید.

مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال

7b1aaf8bf0498f399d82be89d5fecc8a

وقتی از بازار ترید ارز دیجیتال سخن می گوییم، باید بدانیم که در هر بازاری، یک سری اصول کلی حکم فرماست. درست است که علم بررسی بازار از اهمیت بسزایی برخوردار است و همچنین بهره مندی از اندیکاتور هایی همانند اندیکاتور ایچیموکو نیز مهم تلقی می شود، اما در این مقاله قصد داریم به یکی از قوانین نانوشته بازار ها بپردازیم. آن هم چیزی نیست جز مقوله مدیریت ریسک. پس با تیم توکن باز همراه باشید.

مفاهیم کلی:

  • مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چیست؟
  • روش هایی برای مدیریت ریسک
  • انواع مدیریت ریسک در حوزه رمز ارزها
  • مفهوم ریسک در بازارهای مالی و ارزهای دیجیتال
  • تنوع سازی سبدها برای کم کردن ریسک

مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چیست؟

باید بدانیم رمز ارزها، دارایی‌هایی غیر متمرکز محسوب می شوند که این دارایی ها برعکس ارزهای فیات (ارزهای رایج کشوری) تحت نظارت و کنترل هیچ سازمان یا مرجع نظارتی نمی باشند. همانطور که می دانیم هیچ تریدری در 100% معاملات خود موفق نخواهد بود و این موضوع را تنها 1% از بهترین تریدرهای جهان می‌دانند. به همین جهت می باشد که تریدرهای برتر و موفق بیش از آنکه خود را یک تریدر (معامله‌گر) تلقی کنند، نخست سعی بر آن دارند که ریسک معاملات را کاهش داده و به خوبی آن را مدیریت کنند.
این بدان مفهوم است، زمانی که قیمت رمز ارز کاهش پیدا می کند، اقدام به خرید آن ارز نموده و در روند صعودی و سقف قیمت بفروش برسانند. آنچه حائز اهمیت است نحوه عملکرد این استراتژی می باشد که کاملاً به بازۀ زمانی وابسته است.
برای مثال: اگر در سال گذشته اقدام به خرید بیت کوین کرده بودید و در زمان مطلوب می فروختید، محتملاً سود خوبی عاید شمای کاربر شده بود.
اما مشکل اصلی بیشتر کاربران آن است که نمی‌دانند چه زمانی دارایی خود را بفروشند و در چه هنگام اقدام به خرید کنند، که تمامی این موارد نمایانگر ریسک بازار در حوزه ی رمز ارزها می باشد.

risk management

باید دانست هر مرتبه ای که وارد معامله‌ای می ‌شوید، باید برنامه‌ریزی دقیقی داشته باشید تا بدانید زمان مناسب خروج از آن چه هنگامی می باشد تا سود مطلوب حاصل شود.

روش هایی برای مدیریت ریسک

به عبارت دیگر، مدیریت ریسک رمز ارزها را می توان سیستمی دانست که به تریدر این امکان را می دهد که به مدیریت موفق ریسک های موجود در هر ترید بپردازد. برخی از روش هایی که استراتژی مدیریت ریسک مطلوب را به ارمغان می آورند به شرح زیر می باشند:

غلبه بر احساسات

همانطور که می دانیم در حوزه ی دیجیتال همانند هر حوزه ای دیگر، شما سرمایه گذار تلقی می شوید و اساسی ترین نکته برای یک سرمایه گذاری موفق، مدیریت و غلبه بر احساسات می باشد. امری که باید بدانید آن است که از شاخه به شاخه شدن و نگرانی بیش از حد، قادر است ضمن ایجاد حس نگرانی و ترس شدید، موجب تضرر برای شمای کاربر شود.

اگر قصد دارید در رمز ارزی سرمایه گذاری کنید، تحلیل فاندامنتال و پیشینه ی آن را به درستی و کاملاً مورد بررسی و مطالعه قرار دهید. پس از آن با یک تحلیل تکنیکال مطلوب و ضمن توجه به پیشینه ی آن رمز ارز و روندی که هم اکنون در پیش گرفته است، به بازار ورود کرده و روی آن رمز ارز سرمایه گذاری کنید.

پایبندی به قوانین مدیریت ریسک و سبد سرمایه گذاری مطلوب

در حوزه ی رمز ارزها و به طور کلی همه ی بازارهای مالی، مبحثی به نام Portfolio integration وجود دارد که به معنای تحت لفظی یکپارچه سازی ارزها می باشد. اما در معنای بازاری آن، منظور درست کردن سبدی از رمز ارزها یا سهم های مطلوب، صرف سرمایه گذاری می باشد. هیچ وقت نباید همه ی دارایی خود را در یک رمز ارز و یا یک سهم خاص متمرکز و خلاصه کنید و باید همه ی دیگر ابعاد مارکتی که در آن فعال هستید را نادیده بگیرید.

عدم وجود سود هنگفت و یک شبه

این موضوع صحت دارد که برخی از تریدرها با سرمایه گذاری در رمز ارزهای خاصی توانسته اند به سود هنگفت و یک شبه دست یابند. اما این یک استثنا تلقی شده و در اکثریت موارد صدق نمی کند. پس لازم است بدانید که سرمایه و دارایی خود را معطوف به ظن و گمان نکنید و با بررسی درست و به موقع یک رمز ارز با دیدگاه بلند مدت بر روی آن سرمایه گذاری نمایید.

risk management

risk management

در صورت عدم مهارت، با تمامی سرمایه به ترید نپردازید!

همه ی افراد نیاز است گاهی ریسک کنند و این ریسک کمک میکند مهارت و علم، مورد سنجش قرار گیرد. به طور مثال: در بیشتر وقت ها می گویند: “برای آنالیز ریسک چیست ؟ یادگیری شنا باید در آب شیرجه زد”

اما این موضوع در دنیای دیجیتال بسیار خطرناک و پر ریسک خواهد بود. برای کسب مهارت در حوزه ی ترید هیچ گاه نباید نسنجیده عمل کرد و بی هوا در این امر شیرجه زد و انتظار پیشرفت داشت. برای کسب مهارت تنها بخش کوچکی از دارایی خود را در این حوزه و مختص به ترید قرار دهید و بخش اعظم آن را با دید بلند مدت هودل یا هولد کنید.

داشتن حد ضرر و حد سود

بدترین آفت در بازارهای مالی و حوزه ی دیجیتال، طمع می باشد. پس سعی کنید هرگز در این بازارها طمع نکنید و برای سرمایه خود حد ضرر و سود تعبیه کنید.
به طور مثال: اگر در معامله ای حد ضرر خود را 10% تعبیه کرده اید با ریزش رمز ارز هدف و عبور از حد ضرر تعبیه شده، لازم است رمز ارز مد نظر را فروخته و در زمان مطلوب مجدداً به بازار ورود کنید. در مبحث سود نیز همین قضیه استوار است اگر سود خود را در رمز ارز مدنظر 20% درصد در نظر گرفته اید، زمانی که به کسب این سود رسیدید، فوراً پوزیشن مد نظر را بسته و از معامله خارج شوید و صرف طمع بیشتر پوزیشن خود را باز نگه ندارید.

عدم پیگیری بازار به صورت بیش از حد

در این مبحث جمله ی معروف وارن بافت حکمرانی می کند: بازار را بیش از حد پیگیری نکنید. زیرا پیگیری بیش از حد بازار موجب می شود که حس ترس و گاهاً اضطراب به سوی شمای کاربر هجوم آورده و شما را به سوی معامله ای اشتباه ترغیب نماید. برای تسلط بر احساسات خود، به پیگیری بیش از حد بازار نپردازید و همواره برای پیگیری بازار برای خود قوانین و مقرراتی را لحاظ کنید. ضمن آنکه به تحلیل خود ایمان راسخ داشته و همواره در جهت کاهش خطای تحلیل های خود، دنبال یادگیری و بروزرسانی خود باشید.

انواع مدیریت ریسک در حوزه رمز ارزها

در تمامی سرمایه گذاری ها، چه حوزه ی دیجیتال و چه بازارهای مالی دیگر همواره ریسک هایی وجود دارد که تریدرها قادرند به سهولت و با شناخت صحیح آنان، به مدیریت آنان پرداخته و سرمایه گذاری ایمن تری را تجربه کنند.
انواع ریسک در سرمایه گذاری رمز ارزها عبارتند از :
•فهمیدن بازار مطلوب
تحلیل تکنیکال
•صرافی های آنلاین
• انتقال در شبکه
• حفظ و نگهداری درست و صحیح
به غیر از موارد یاد شده می توان ده ها یا حتی بیشتر ریسک های موجود را در نظر گرفت که در سرمایه گذاری رمز ارزها موجود می باشد که برای مدیریت هریک از آنان روشی متمایز تعبیه و در نظر گرفته شده است.

risk management

مفهوم ریسک در دنیای سرمایه گذاری و بازارهای مالی

همانطور که بارها و بارها شنیده ایم و یا به عینه دیده ایم، می دانیم که بیش از 85% اشخاصی که در بازارهای مالی فعالیت می کنند با شکست خوردن مواجه می شوند و این شکست موجب برباد رفتن بخشی یا حتی کل سرمایه آنان می شود. علت این موضوع واضح و مبرهن است که در بطن، مفهومی به نام مدیریت ریسک پنهان شده است.
ریسک در بازارهای مالی الزاماً به معنا و مفهوم خطر و به صدا در آمدن آلارم قرمز نیست. ریسک ابداً بد نیست. باید بدانیم ریسک تنها ارزیابی میزان خطر سرمایه گذاری در قبال میزان سود بدست آمده است و این موضوع مستلزم مدیریت است.
عموماً افراد با شنیدن لفظ ریسک تنها آلارم قرمزی را در ذهن تداعی می کنند که حکم خطر دارد. اما همانطور که در جمله بالا دیدیم، ریسک را به بیان بهتر می توان اینگونه بیان کرد که مجموعه ای از رفتار هایی است که در یک مدار متعادل با هم دیگر در حال ارتباط هستند.

تنوع سازی سبدها برای کم کردن ریسک

ایجاد تنوع یکی از استراتژی ها برای مدیریت ریسک های سرمایه گذاری می باشد. که با سرمایه گذاری کردن بر روی ارزهای گوناگون، قادر خواهیم بود ریسک و خطر از دست دادن دارایی را تا حد امکان کاهش دهیم. به طور کلی متنوع سازی، بیانگر آن است که تمامی تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهیم. زیرا یک ضربه باعث نابودی تمامی یا بیشتر تخم مرغ ها خواهد بود در دنیای دیجیتال هم این قضیه استوار است.

هدف از ایجاد تنوع، آن است که بتوانیم ریسک های غیر سیستماتیک را محدود کنیم. تنوع سازی موجب کاهش تاثیرگذاری می شود. البته باید بدانیم زمانی تنوع سازی کارساز خواهد بود که دارایی های منتخب هیچ همبستگی و ارتباطی با یک دیگر نداشته باشند.

اصول مدیریت ریسک

مدیریت ریسک میزان درک سازمان را از نقاط مثبت و منفی عواملی که می توانند به طور بالقوه بر سازمان تاثیرگذار باشند را به طور چشم گیری افزایش می دهد. رعایت شفافیت یکی از اصلی ترین اصول مدیریت ریسک می باشد و می تواند در افزایش درک نقاط فوق الذکر به شدت تاثیرگذار باشد.

همچنین مدیریت ریسک از نظر ریسک های موجود و سعی در خارج کردن آنها از حالت نااطمینانی، احتمال موفقیت را افزایش می دهد و احتمال شکست و در ادامه، سطح نااطمینانی در رسیدن به اهداف سازمانی را به طور قابل ملاحظه ای کاهش می دهد.

چارچوب های مدیریت ریسک:

چارچوب های گوناگونی در زمینه مدیریت ریسک شرکتی وجود دارد که هر کدام روش‌ متفاوتی را در شناسایی و تحلیل ریسک ها و فرصت ها، نحوه عکس العمل در مقابل آنها و پایش و نظارت بر ریسک ها و فرصت ها، چه در محیط داخلی شرکت و چه در محیط خارج از شرکت، در پیش‌ می گیرند. در اینجا واژه ریسک در کنار فرصت به کار رفته است اما باید به این نکته دقت داشت که در حقیقت ماهین خود ریسک، هم اثرات منفی و هم اثرات مثبت را شامل می شود.

در حقیقت مدیریت هر شرکت یا بیزینس، پس از شناسایی و تحلیل ریسک ها و فرصت های موجود در بیزینس خود، در انتخاب استراتژی عکس العمل در مقابل این ریسک ها و فرصت ها چند راه مشخص پیش رو خواهد داشت که بسته به شرایط بازار، بیزینس، وضعیت چرخه های رکود و رونق و… به انتخاب یکی و یا ترکیبی از آنها دست خواهد زد:

  • فرار: خارج شدن از فعالیت هایی که منجر به بروز ریسک می شوند
  • کاهش: تلاش برای کاهش احتمال و یا شدت اثرگذاری ریسک
  • روش های متفاوت: بررسی و انتخاب گام های محتمل دیگر به منظور کاهش ریسک
  • به اشتراک گذاری یا بیمه کردن: انتقال بخشی از ریسک، با استفاده از مالی سازی آن (مثل بیمه کردن)
  • پذیرفتن: پس از بررسی هزینه/ فایده، هیچ عکس العملی در مقابل ریسک های ناشی از فعالیت ها، توسط شرکت صورت نمی گیرد.

مدیریت ریسک coso:

با در نظر گرفتن این حالات، بخش پایش یا نظارت عموما توسط مدیریت و به عنوان بخشی از فعالیت های نظارت داخلی صورت می گیرد. فعالیت های نظارت داخلی شرکت شامل بررسی گزارش های تحلیلی و یا تشکیل کمیته های مدیریتی با متخصصان مربوطه است. این فعالیت ها نحوه عملکرد استراتژی عکس العمل انتخاب شده و دستیابی به اهداف را مشخص می کنند.

چارچوب مدیریت ریسک COSO:

این چارچوب به عنوان یکی از مشهور ترین چارچوب های مدیریت ریسک شرکتی در جهان شناخته می شود. در این چارچوب هشت بخش و چهار اصل کلی تعریف می شود و بسته به آن اقدامات مدیریت ریسک در شرکت اعمال می شود که شامل موارد زیر می باشد:

  1. تعهد به انجام مدیریت ریسک
  2. سیاست مدیریت ریسک
  3. تشکیل یک بخش به عنوان میکسر (ادغام کننده) مدیریت ریسک در سازمان
  4. ارزیابی ریسک
  5. عکس العمل در مقابل ریسک
  6. ارتباطات و گزارش دهی
  7. اطلاعات و ارتباطات
  8. نظارت و پایش

اصول کلی مدیریت ریسک به روش COSO:

همچنین چهار اصل کلی مدیریت ریسک به روش COSO عبارتند از:

  • استراتژی: اهداف سطح بالا که با ماموریت کلی سازمان در هماهنگی بوده و آن را تقویت کنند
  • فعالیت ها: استفاده بهینه و موثر از منابع
  • گزارش دهی مالی: میزان قابل اتکا بودن گزارش های عملیاتی و مالی
  • سازگاری: تطابق با قوانین و مقررات موجود

تاپ وان مطالعه مقاله صورت جریان نقدی را به شما عزیزان پیشنهاد می نماید.

فرآیند مدیریت ریسک

فرآیند مدیریت ریسک

فرآیند مدیریت ریسک:

فرآیند مدیریت ریسک به طور عمومی می تواند به عنوان فهرستی از عوامل مرتبط با یکدیگر تقسیم بندی و ارائه گردد. همان گونه که در بالا مشاهده می گردد انواع گوناگونی از فرآیندها در چارچوب های متفاوت مدیریت ریسک وجود دارد که چارچوب مدیریت ریسک COSO یکی از این چارچوب ها می باشد.

اما باید به این نکته دقت داشت که در این قسمت عناصر عمومی تری که معمولا بین تمام چارچوب های مدیریت ریسک مشترک هستند به صورت فهرست وار معرفی می شوند که این عناصر در ادبیات مدیریت ریسک آنالیز ریسک چیست ؟ به نام های ۷R و ۴T های مدیریت ریسک شناخته می شوند.

  1. شناسایی ریسک ها
  2. رتبه بندی و ارزیابی ریسک ها
  3. تعیین ریسک های اصلی
  4. تعیین نحوه عکس العمل در مقابل ریسک های اصلی: که دارای گزینه های ۱) تحمل ۲) درمان ۳) انتقال (به طور مثال از طریق بیمه) ۴) از بین بردن است. (این ۴ گزینه در حقیقت همان ۴T های مدیریت ریسک هستند)
  5. کنترل منابع
  6. برنامه ریزی عکس العمل ها: تفاوت این عنصر با تعیین نحوه عکس العمل در این نکته نهفته است که در مرحله تعیین، صرفا انواع عکس العمل های ممکن معرفی و فهرست می شوند، اما در این مرحله نحوه عکس العمل در مقابل هر شرایط و اولویت بندی آن ها نیز مورد توجه قرار می گیرد.
  7. پایش/ نظارت و گزارش عملکرد سازمان در مقابل ریسک ها
  8. بازبینی چارچوب مدیریت ریسک و اصلاح/ تغییر آن در صورت لزوم

تقسیم بندی فرآیند مدیریت ریسک:

فرآیند ذکر شده در قسمت قبلی را می توان به صورت کلی تر نیز تعریف و تقسیم بندی کرد:

۱. معماری ریسک:

معماری و طراحی ریسک شامل تعیین نقش ها، مسئولیت ها، ارتباطات و ساختار گزارش دهی ریسک است. در قسمت های بعدی متن با معرفی بحث توابع ریسک در این خصوص توضیحات بیشتری ارائه می شود.

۲. استراتژی ریسک:

استراتژی کلی شرکت در مقابل ریسک ها، شامل سطح و ماهیت ریسک هایی که برای سازمان قابل تحمل است و همچنین نحوه عمل و فلسفه ذهنی در مقابل ریسک ها را مشخص می کند.

۳. پروتکل های ریسک:

پروتکل های ریسک در قالب دفترچه های راهنمای کلی برای سازمان تهیه می شوند. این پروتکل ها شامل قوانین و فرآیند ها و همچنین تعیین متدولوژی و روش مدیریت ریسک، ابزار ها و تکنیک های مورد استفاده است.

تاپ وان مطالعه مقاله طرح توجیهی چیست را به شما عزیزان پیشنهاد می نماید.

تقسیم بندی فرآیند مدیریت ریسک

تقسیم بندی فرآیند مدیریت ریسک

ساز و کارهای بازخورد (Feedback):

ایجاد ساز و کارهای مشخصی برای آگاهی از عملکرد درست برنامه مدیریت ریسک یک از ارکان اصلی طراحی یک برنامه موفق مدیریت ریسک است. به طور کلی این نوع ساز و کارهای بازخوردی را می توان در دو دسته اصلی تقسیم بندی نمود:

۱. ساز و کارهای نظارت و بازبینی عملکرد:

این ساز و کارها از نظارت بهینه سازمان بر عملکردهای مرتبط با ریسک اطمینان حاصل می کند و همچنین یادگیری از تجربیات و اشتباهات گذشته در زمینه این عملکردها را مد نظر قرار می دهد. بنابراین تعیین هر فرآیند نظارت و بازبینی باید بر اساس پاسخگویی به سوالات زیر انجام گیرد:

  • آیا معیارهای استفاده شده به نتایج مورد نظر دست یافته اند؟
  • آیا فرآیندهای مورد استفاده بهینه بوده اند؟
  • آیا اطلاعات و داده های کافی برای ارزیابی ریسک ها در دسترس بوده است؟
  • آیا دانش جدیدی در اختیار است که با استفاده از آن بتوان روند تصمیم گیری را بهبود بخشید؟
  • آیا درسی از فعالیت های گذشته وجود دارد که با شناسایی آن بتوان ارزیابی ها و فرآیندهای کنترلی آینده را بهبود بخشید؟

۲. ساز و کارهای ارتباطی و مشورتی:

این نوع ساز و کارها از بیهنه بودن ارتباطات بین دپارتمان ها و بخش های مختلف در زمینه مدیریت ریسک اطمینان حاصل می کند و ساز و کارهای مشخصی را بسته به نوع سازمان و سطح ریسک های آن، برای استفاده از مشاوره های درون سازمانی و یا برون سازمانی در خصوص برنامه مدیریت ریسک تعریف می کند. با وجود اینکه این نوع ساز و کارها در چارچوب ISO 31000 به عنوان بخشی از فرآیند مدیریت ریسک در نظر گرفته شده اند اما می توان آن را به عنوان بخشی از فرآیند های کمکی نیز در نظر گرفت.

تکمیل یک ساز و کار بازخورد، شامل دو گام اساسی یادگیری از گذشته و گزارش عملکرد می باشد. برای یادگیری از گذشته، هر سازمان نیازمند بازبینی شاخص های عملکرد ریسک و اندازه گیری نقش برنامه مدیریت ریسک اعمال شده در موفقیت های به دست آمده است.

دستیابی به یک ساز و کار بازخورد موفق، بر پایه روشن بودن دلایل سازمان از اعمال برنامه مدیریت ریسک می باشد. اگر این دلایل به وضوح مشخص نشده باشند، سازمان نمی تواند از همسو بودن آنالیز ریسک چیست ؟ نقش برنامه مدیریت ریسک و انتظاراتی که از آن می رفته است، اطمینان حاصل نماید.

نظارت شاخص های ارزیابی عملکرد ریسک شامل ارزیابی نحوه مشارکت و تاثیر برنامه مدیریت ریسک در رسیدن به اهداف کلی و موفقیت ها و همچنین ارزیابی مناسب بودن یا نبودن ساز و کارهای کنترلی انتخاب شده است.

در پایان مطالعه مقاله نحوه تعیین احتمالات وقوع ریسک به مخاطبین عزیز پیشنهاد می گردد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.