استیبل کوین چیست؟

هولد کردن کدام استیبل کوین ریسک کمتری دارد؟

از سال 2017 تا به امروز، تمامی استیبل کوین‌ها به ‌جز تتر، عمدتاً با قیمتی بیشتر از یک دلار آمریکا معامله شده‌اند. با این حال، تمامی این ارزهای دیجیتال باثبات، از قدرت نقدشوندگی، دسترسی‌پذیری، نوسان قیمتی و ثبات ارزش یکسانی برخوردار نیستند. به ‌عنوان یک معامله‌گر یا سرمایه‌گذار، بررسی این ویژگی‌ها به ما کمک می‌کند تا بتوانیم استیبل کوین‌هایی با ریسک کمتر را برای هولد استیبل کوین انتخاب کنیم.

شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین کریپتو کوانت اخیراً گزارشی را منتشر کرده است که در آن داده‌های مرتبط با استیبل کوین‌های مختلف را مقایسه و ثبات ارزش آنها را ارزیابی می‌کند. این گزارش نشان می‌دهد که هولد استیبل کوین تقریباً یکی از کارهای برتر فعلی در طول سال ۲۰۲۲، نسبت به دلار ایالات متحده اندکی سودآورتر بوده است.

آموزش ارز دیجیتال به صورت غیرحضوری و با مدرک سازمان فنی و حرفه‌ای

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین (ارز دیجیتال باثبات) یک ارز دیجیتال است که ارزش آن به یک دارایی خارجی ثابت گره خورده است. هدف از طراحی استیبل کوین‌ها به حداقل رساندن نوسان قیمت با ثابت نگه داشتن ارزش آن در برابر ارزش یک دارایی سنتی در دنیای واقعی مانند پول فیات، ترکیبی از ارزها یا کالای ارزشمند است. هدف اصلی استیبل کوین‌ها مقابله با ماهیت غیر قابل پیش بینی بیشتر رمز ارزها و کمک به ایجاد فضایی باثبات و قابل اعتماد در بازار به منظور افزایش مقبولیت دارایی‌های دیجیتال است. ارزش استیبل کوین‌ها را می‌توان به یک ارز فیات یا کالاهای ارزشمندی که در بورس معامله می‌شوند (به عنوان مثال طلا و سایر فلزات گرانبها) گره زد.

ارزش برجسته‌ترین استیبل کوین‌ها به پول فیات غیر رسمی جهان، یعنی دلار آمریکا، با نسبت 1 به 1 گره خورده است. با این حال، در سال 2019 با افزایش بی‌ثباتی بازار جهانی و جنگ‌های تجاری نوظهور شرکت‌های جدید استیبل کوین‌های را معرفی کردند که ارزش آنها به یک سبد وزنی متشکل از ارزهای واقعی مانند یورو، پوند انگلیس، ین ژاپن و غیره وابسته بود.

آموزش پرایس اکشن به صورت کاملا حرفه‌ای و جذاب برگزار می‌شود

ارزش افزوده اندک استیبل

بر اساس این گزارش، میانه قیمت پایانی هر روز (قیمتی که کندل روزانه در آن بسته می‌شود) برای تقریباً تمام استیبل کوین‌های برتر بازار، کمی بیشتر از یک دلار است. گفتنی است این محاسبه با استفاده از داده‌های مربوط به وزن حجمی قیمت استیبل کوین‌ها از سال 2017 تاکنون انجام شده است.

ارز دیجیتال دای (DAI)، استیبل کوین مبتنی بر شبکه اتریوم که پشتوانه‌ای متشکل از دارایی‌های مختلف دارد، بیشترین ارزش افزوده را بین تمامی استیبل کوین‌ها به خود اختصاص داده است. میانه قیمت نهایی روزانه دای، 0.40 درصد بیشتر از یک دلار بوده است. پس از آن پکسوس (USDP) و ترو ‌یو‌اس‌دی (TUSD) به‌ ترتیب با 0.35 و 0.33 درصد بیشتر از قیمت مرجع (یک دلار) معامله شده‌اند.

کی یانگ جو (Ki Young Ju)، مدیرعامل کریپتو کوانت، در رابطه با این داده‌ها در توییتی گفته است: بایننس یو‌اس‌دی (BUSD) به ‌دلیل ثبت قیمت‌‌های پایانی بالاتر و ریزش‌های مقطعی کمتر، بهترین گزینه معامله‌گران برای هولد استیبل کوین ، در طولانی ‌مدت به نظر فکر منطقی می‌رسد.

با این حال، تتر (USDT)، بزرگترین استیبل کوین از نظر ارزش بازار، تنها توکنی بود که در بازه زمانی بررسی ‌شده در این گزارش، عمدتاً با ارزشی کمتر از یک دلار معامله شده است. این استیبل کوین با ثبت اختلاف ارزش قابل ‌توجه منفی ۴ درصد، بیشترین میزان کاهش ارزش را بین رقبای خود ثبت کرده است. در همین حال، یو‌اس‌دی کوین (USDC)، بزرگترین رقیب تتر، بیشترین مقدار ارزش افزوده را با قیمت پایانی 4 درصد بیشتر از 1 دلار، به نام خود به ثبت رسانده است.

آموزش مدیریت سرمایه به صورت جذاب و با ارائه فرمولی جذاب توسط استاد علی اسلامی جهت مدیریت ریسک انجام می‌شود

قیمت کدام استیبل از رقبا پایدارتر است؟

در این مقاله ، الگوهای انحراف از قیمت انواع استیبل کوین‌های وابسته به دلار آمریکا را در طول زمان تحلیل می‌کند و به ‌طور خاص، ثبات قیمت (Peg Robustness) هر کدام از آنها را اندازه می‌گیرد؛ به این معنی که قیمت هر استیبل کوین در شرایط متلاطم بازار (که هولد استیبل کوین برای تریدرهای زیادی در حال انجام است) چه مقدار از یک دلار انحراف پیدا می‌کند. از این رو، جمینای یو‌اس‌دی (GUSD) بیشترین ثبات ارزش را میان تمامی استیبل کوین‌ها دارد. این بدان معنی می­باشد که قیمت این توکن، حتی در شرایط متلاطم بازار هم شاهد نوسانات نزولی کمی بوده است.

در همین حال، تتر دارای کمترین ثبات ارزش بین دیگر استیبل کوین‌ها بوده است. در حقیقت، انحراف قیمت این ارز دیجیتال باثبات از یک دلار، حتی نسبت به فشار فروش ملایم هولد استیبل کوین نیز زیاد بوده است.

همان طور که در ابتدا اشاره کردیم، استیبل کوین نوعی ارز دیجیتال است که به گونه‌ای طراحی شده تا قیمت آن به قیمت یک دارایی نسبتاً پایدار وابسته باشد. این دارایی‌ها اغلب شامل ارزهای فیات می‌شوند؛ اما می‌توانند کالاهایی مانند طلا یا سایر دارایی‌های مالی را نیز شامل شوند.

در حال حاضر، محبوب‌ترین استیبل کوین‌های بازار از جمله تتر، یو‌اس‌دی کوین و بایننس یو‌اس‌دی با نسبت یک ‌به ‌یک با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند. به ‌طور معمول، این استیبل کوین‌ها با استفاده از ذخایری با پشتوانه کامل و نقدشوندگی آسان، ثبات قیمت خود را حفظ می‌کنند. در نتیجه، دارندگان این ارزهای دیجیتال می‌توانند در هر زمانی توکن‌های خود را بازخرید و به دلار تبدیل کنند.

استیبل کوین ترا یو‌اس‌دی (UST) که اکنون تقریبا از بین رفته است، برای حفظ ارزش خود از مدل دیگری بهره می‌گرفت. این استیبل کوین، برای حفظ ارزش خود از لونا که یک ارز دیجیتال پرنوسان بود، استفاده می‌کرد. با سقوط شدید ارزش این استیبل کوین ثابت شد این مدل زمانی که تحت فشار بازار قرار گیرد، بسیار ناپایدار است. گفتنی است قیمت هر دو توکن شبکه تِرا، یعنی لونا و UST، در ماه مه سقوط کرد و به نزدیکی صفر رسید.

از میان 3 استیبل کوین برتر فعلی، مجموعه‌های سیرکل (Circle) و پکسوس (Paxos) که به ‌ترتیب توسعه‌دهنده توکن‌های USDC و USDP هستند، در تأییدیه‌های اخیر خود تصدیق کرده‌اند که ذخایر آنها به ‌طور کامل با پول نقد و اوراق خزانه‌‌داری‌ ایالات متحده پشتیبانی شده است و تنها مجموعه تتر باقی مانده تا گزارش سه ‌ماهه دوم از وضعیت ذخایر خود را منتشر کند.

ارز دیجیتال پایدار یا استیبل کوین (Stable Coin)چیست؟

ارز دیجیتال پایدار (Stable Coin)از ارزهای رمزنگاری شده است که برای ثبات قیمت ارزشی برابر با دیگر ارز های مختلف دارد، ارز دیجیتال پایدار هم جزئی از ارز های دیجیتال به حساب می ‌آید که دارای مزایا و معایب بسیار زیاد است. ما در این مقاله قصد داریم شما را با این نوع ارز دیجیتال آشنا سازیم و اطلاعاتی را در این حوزه به شما ارائه دهیم، بنابراین اگر شما نیز جزو علاقمندان به سرمایه گذاری در بازار پر ریسک ارز های دیجیتال هستید لطفا تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

ارز پایدار (استیبل کوین) چیست!؟

ارزش کلی این ارز می ‌تواند با ارز های دیجیتال دیگر و با پشتوانه ای چون دلار آمریکا و سایر ارز های رمزنگاری شده و فلزات گران بها یا هر ماده با ارزش دیگری رقابت کند، اما محبوب ترین قسمت از این ارز در بازار امروز پشتوانه بودن دلار از این ارز می باشد، به زبان ساده تر می ‌توانم بگوییم که این ارز پایدار قیمتی برابر با یک دلار دارد که برای بسیاری از افراد با ارزش می باشد.

در واقعیت می‌ توان اینگونه برداشت کرد که استیبل کوین یا همان ارز دیجیتال پایدار با مبارزه با نوسانات بازار در برابر قیمت ارز های مختلف طراحی و ساخته شده اند.

پس از سقوط ناگهانی قیمت بیت کوین و دیگر ارز های دیجیتال بسیاری از افراد علاقه مند شدن ارز های دیجیتال پایدار را بر روی کار بیاورند. در این مواقع می ‌توان گفت که بسیاری از افراد می ‌توانند با استفاده از ارز های دیجیتال پایدار سود بسیار خوبی را از سرمایه‌ های خود به دست آورد: برای مثال این ارز به افزایش جهش های شما کمک خواهد کرد و باعث خواهد شد که کارایی ارز های رمزنگاری برای خرید وسایل و همچنین کالا های مورد نیاز شما افزایش یابد، شما در این قسمت باید بدانید غیرقابل پیش بینی بودن ارزهای پایدار نسبت به سایر ارز های دیجیتال بسیار کمتر خواهد بود.

امروزه بسیاری از کاربران با سقوط کردن بازار بیت کوین به سرمایه گذاری در رو ارز های دیجیتال پایدار رو آورده اند زیرا با گذشت زمان نمودار قیمت دلار آمریکا به تدریج رو به افزایش می باشد. اما تغییرات برای ارز های رمزنگاری شده بسیار شدید تر شده اند بسیار برای افرادی که در این حوزه در حال فعالیت می باشد پر سود بوده است در واقع تغییرات به صورت هر روز با نوسانات بسیار شدید همراه بوده است.

مطالب پیشنهادی دکتر سیگنال: معرفی 4 مورد جدید ترین ارزهای دیجیتال و ارزشمندترین ویژگی های هرکدام برای سرمایه گذاری

معروف ترین استیبل کوین ها

پس از آنکه توضیحاتی را در مورد ارز های پایدار مطالعه کردید و در یافتید که چرا بسیاری از افراد به این ارز ها روی می‌ آورند باید با معروف ترین استیبل کوین ها یا ارز های دیجیتال پایدار آشنا شوید.

می توان از معروف ترین استیبل کوین ها تتر یا تدر _ترو یو اس دی_جمینی دلار و همچنین یو اس دی کوین اشاره نمود. همانطور که در مطالب قبلی گفته شد امروز به دلیل سقوط ناگهانی سرمایه ی بسیاری از افراد در حوزه های مختلف ارز دیجیتال افراد بسیاری به ارز های پایدار رو می‌ آورند. گزارش های به وجود آمده در ماه دسامبر نشان می دهد، چهار ارز مهم فقط در طول سه ماه بیش از ۵ میلیارد دلار افزایش پیدا کرده و تراکنش‌ های بسیار زیادی را با خود به همراه داشته است.

تتر نوعی از ارزهای دیجیتال می‌باشد که در سال 2014 توسط شرکت ifinex راه‌اندازی شد. ارز دیجیتال تتر ابتدا با نام ریل کوین شناخته می‌شد، اما پس از مدتی شرکت ifinex اقدام به تغییر نام آن به تتر نمود. مهم‌ترین و اصلی‌ترین ویژگی ارز دیجیتال تتر این است که از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال کاملا محفوظ است و دچار نوسانات قیمتی نمی‌شود. ویژگی های مهمتر این ارز دیجیتال را در مقاله مربوطه مطالعه نمایید تا اطلاعات کاملی برای ترید به دست آورید.

ارز های پایدار به چه صورت فعالیت می ‌کند؟

همانطور که از نامش پیداست ارز های دیجیتال پایدار به طوری طراحی شده اند که در طول زمان قیمت یا ارزش آن ها به طور کامل پایدار ثابت است اما برای ارائه دادن ارزی با ویژگی های ثابت و مزایای غیر متمرکز، چند راهکار وجود دارد: بدون ارزهای پایدار کوین .. گرفتن با استفاده از سرمایه های شخصی برای سرمایه گذاری

زیرا این کار می تواند بسیار خطرناک باشد چون دارای های شما در مدت زمان بسیار کوتاه بی ارزش خواهد شد برای مثال تصور کنید در زمانی که قیمت ارز به طور غیر منتظره‌ ای پایین بیاید دستاورد های شما به طور کامل از دست خواهد رفت اما تصور کنید که در دنیای واقعی قیمت یک دلار به سه دلار برسد و پس از آن شما می دانید که در این صورت ارز پول شما بسیار تا بسیار کم خواهد شد.

اولین نوع ارز پایدار با پشتیبانی وثیقه به وجود آمده ‌اند و ارز آن به ازای هر واحد یا همان یک دلار در مکان عمومی همچون بانک نگهداری خواهد شد.

حالت دیگر از ارز پایدار بسته بودن آن ها به ارز رمزنگاری شده و پشتیبانی شده می باشد بدانید که نوسانات قیمت ارز وجود دارد تا حدودی این تئوری ها به خصوص وجود افت قیمت در این عرصه وجود دارد. اما بعضی از ارائه دهندگان سعی دارند با قرار دادن وثیقه های بیشتر موضوع را به طور کامل حل نمایند در واقع تمامی استیبل کوین چیست؟ این مطالب به این معنا بود که برای هر دلار ارز پایدار مقدار ۲ دلار ارز رمزنگاری شده را به عنوان وثیقه برایشان نگهداری کند.

در اخرین روش در فعالیت ارز های پایدار بدون وثیقه و پشتیبانی می باشد که این ارز ها با این تئوری به وسط آمده اند که ارز های پایدار با مجموعه هایی از وثیقه هایی که در مطالب قبل ذکر شد را داشته باشند در حالت کلی این دارایی ‌ها و وظیفه قرارداد های هوشمند را شامل خواهد شد که نقش بسیار متفاوتی از بانک ‌ها را ارائه خواهد کرد.

تفاوت ارز دیجیتال و توکن، می‌تواند در فهماندن معنی صحیح توکن شما را یاری رساند. توکن‌ها نیز مانند ارز دیجیتال، نوعی دارایی به حساب می‌آیند و معمولا از طریق ICOها در میان مردم توزیع می‌شوند. افرادی که صاحب توکن هستند، می‌توانند در فعالیت‌هایی شرکت کنند که شرکت در آن‌ها مستلزم داشتن توکن می‌باشد. بر خلاف ارزهای دیجیتال که روی شبکه خود(به عنوان مثال بلاک چین)، فعالیت می‌کنند، توکن‌ها روی پلتفرم دیگری به فعالیت می‌پردازند.

چرا ارز های پایدار بسیار محبوب هستند؟

این نوع ارز ها عدم اعتماد از نوسانات داشتن را برای بسیار از فعالات از بین خواهد برد.

به گونه‌ ای ثبات و قابل پیش ‌بینی بودن را از بسیاری کشور هایی که در تلاش برای دستیابی به آنها هستند را ارائه می دهد، کشور ونزوئلا با توجه به بالا بودن تورم و بی ثباتی سیاست شان تصمیم گرفت تا ارز رمزنگاری خود را ارائه دهد تا افراد مستقل در این کشور بتوانند از این پس از آن استفاده نمایند.

در زمانی که نوسانات بازار بسیار بالایی و پایینی دارد ارز پایدار بهترین مکان برای ذخیره دارایی های شما می باشد زمانی که کاربران دیگران آینده بازار هستند می توانند با سرعت بسیار زیاد و بدون هیچ گونه نگرانی ارزهای رمزنگاری خود را به دیگر ارز های پایدار تبدیل نمایند البته این نکته قابل ذکر است که بدانید این تبدیل ارزان تر از آن می باشد که شما بخواهید ارز نگاری را به یک ارز فیاد تبدیل کنید دلیل ارزان بودن تبدیل گرفتن کارمزد از کاربران در هنگام انجام تراکنش ها می باشد.

گزارشات موجود در مورد استفاده از این نوع ارز های پایدار این بوده که حجم مبادلات روزانه در ماه آوریل به بالاترین استیبل کوین چیست؟ مقدار رسیده است و حتی در رقابت با ارز های دیجیتالی چون بیت کوین لاین کوین و… توانسته رکورد بسیار خوبی را ثبت کند.

بخشی بسیار کم از محبوبیت ارز های دیجیتال پایدار ممکن است بستگی به چگونه میزان استفاده در صرافی ها باشد زیرا صرافی‌ها نقطه اصلی دسترسی به بسیاری از کاربران به ارزهای دیجیتالی همچون ارز های دیجیتال پایدار بوده باعث افزایش آگاهی مردم شده است .امروزه صرافی های بسیاری موجود در سراسر جهان به فکر معامله با ارز دیجیتال پایدار می باشند.

در آخر قابل ذکر است که امروزه بسیاری از افراد و توانست با ارز های دیجیتال پایدار به سود بسیار خوبی برسند و آینده خود را بسازد. اما شما قبل از هر کاری باید بدانید که ارز دیجیتال پایدار چیست و چگونه می ‌توان از آن استفاده کنید که سرمایه خود بتوان سود بسیار خوبی را به دست آورید.

استاپ لیمیت یکی از قابلیت های اساسی صرافی هاست که به شما این امکان را می دهد که با تعیین قیمت توقف و قیمت محدود از ضررهای احتمالی و پیش بینی نشده جلوگیری کنید. بنابراین بهتر است قبل از استفاده از این قابلیت تحلیل بازار و نحوه ی انجام سفارشات استاپ لیمیت را به خوبی یاد بگیرید. بنابر این دلیل، لازم است تا اطلاعاتی در مورد استاپ لیمیت و نحوه استفاده از آن به دست آورید.

دکتر سیگنال بازار ارزهای دیجیتال و بیت کوین را تحلیل می کند و شما را از افزایش قیمت های پیش رو مطلع می سازد و درتلاش هست، تا با ارائه برترین سیگنال های تحلیل شده بیت کوین و آلت کوین ها که دارای دقت بالایی هستند به افزایش عملکرد و کم کردن ریسک معاملات شما کمک کند تا سود شما را در معاملات به حداکثر برساند. به تیم تحلیلگر ما ملحق شوید و لذت تریدینگ را با دکتر سیگنال تجربه کنید.

استیبل کوین چیست؟ با کاربرد، مزیت‌ها و معایب آن آشنا شوید

استیبل کوین بانام انگلیسی (Stablecoin) یک رمزارز با قیمت ثابت است که قیمت آن بر مبنای دلار آمریکا تعیین می‌شود. استیبل کوین‌ها انواع مختلفی دارند که هرکدام ویژگی‌های متفاوتی در برمی‌گیرند. در این مقاله از وبلاگ آموزشی بیتامون بیشتر درباره استیبل کوین‌ها می‌گوییم و قرار است استیبل کوینی که غیرقابل تحریم و پیگیری است را معرفی کنیم تا شما عزیزان در انجام معاملات خود آسوده‌ خاطر باشید. برای مطاله سایر مقالات آموزشی مرتبط با این حوزه می‌توانید اینجا کلیک کنید.

تاریخچه استیبل کوین

از همان ابتدای پیدایش رمزارزها «یعنی سال‌های 2008 به بعد» همواره نیاز به یک رمزارز برای تبادلات آسان و نگهداری سودها احساس می‌شد، بنابراین برای رفع نیازهای معامله‌گران اولین استیبل کوین با نام ریل کوین که بعدها به نام تتر (Tether) و نام اختصاری (USDT ) تغییر نام یافت، ارائه شد. بعد از تتر رمزارزهای زیادی از آن الگو گرفتند و باقیمت ثابت یک دلار وارد بازار شدند اما همچنان تتر در میان استیبل کوین‌ها پیشتاز است و با در دست داشتن رتبه یک رمزارزهای ثابت یک رمزارز بنیادی محسوب می‌شود.

معرفی استیبل کوین

استیبل کوین دسته‌ای از ارزهای دیجیتال است که سعی در ارائه ثبات قیمت دارند و توسط یک دارایی معتبر پشتیبانی می‌شوند. استیبل کوین‌ها با تلاش برای ارائه: پردازش فوری و امنیت یا حریم خصوصی پرداخت‌های ارزهای دیجیتال و ارزش‌گذاری‌های پایدار بدون نوسانات ارزهای دیگر موردتوجه قرارگرفته‌اند.

استیبل کوین‌ها برای ثبات قیمت خود یکی از دو ویژگی مهم رادارند:

• یا استیبل کوینی هستند که پشتوانه‌هایی مانند پول‌های فیات یا طلا دارند «اغلب آن‌ها پشتوانه دلار یا یورو دارند»
• یا از طریق الگوریتم‌ها و کد نویسی‌های قراردادهای هوشمند با قیمتی ثابت پایدار می‌مانند.

مزایای استیبل کوین‌ها

1.حذف نگرانی برای نوسانات بازار:

در استیبل کوین‌ها نوساناتی وجود ندارد، بالعکس از آن‌ها برای نوسان‌گیری سایر ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود.

2.آسوده‌خاطر کردن معامله‌گران ازلحاظ امنیت:

چون اغلب استیبل کوین‌ها دارای پشتوانه هستند، لذا معامله‌گران در هنگام استفاده از آنان مطمئن‌اند.

3.شفافیت:

استفاده از فناوری بلاک چین باعث شفافیت معاملات می‌شود و می‌توان تراکنشات را پیگیری کرد.

4.استفاده از قراردادهای هوشمند:

بعضی از استیبل کوین‌ها از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند «قراردادهای هوشمند کد نویسی هایی است که برای عقد آن‌ها نیاز به شخص ثالث نیست»

5.معاملات سریع، کارمزد کم:

به دلیل ماهیت و الگوریتم‌های مورد استفاده در استیبل کوین همه آن‌ها سرعت انتقال بالایی دارند و کارمزد تراکنشات کمی را می‌گیرند، به ‌عنوان ‌مثال کارمزد انتقال تتر فقط یک تتر است.

معایب استیبل کوین‌ها

1.متمرکز بودن:

هرچند تمام استیبل کوین‌ها این ویژگی را ندارند اما متمرکز بودن یکی از ویژگی‌های استیبل کوینی پراستفاده مانند تتر است. «البته همیشه متمرکز بودن عیب نیست، در ادامه بیشتر به این موضوع خواهیم پرداخت»

2.غیرقابل سرمایه‌گذاری:

معمولاً در کشورهایی که دارای اقتصادی متورم هستند؛ سرمایه‌گذاری بر روی دلار یا استیبل کوین‌هایی که بر پایه دلار هستند سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. اما در اصل نباید این‌گونه باشد، چون نوسانات استیبل کوین‌ها کم است، بهتر است برای دریافت بازده بیشتر، روی سایر رمزارزها سرمایه‌گذاری کرد و برای نگهداری سودها از استیبل کوین‌ها استفاده کرد.

دسته‌بندی استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها را می‌توان بر اساس مکانیسم‌های کارشان دسته‌بندی کرد:

1.استیبل کوین‌های متمرکز

متمرکز بودن در ارزهای دیجیتال به معنای تسلط و نظارت یک‌نهاد دولتی یا غیردولتی «به‌طورکلی شخص یا نهادی ثالث» بر روی رمزارز است. استیبل کوین‌های متمرکز عبارت‌اند از:

الف. استیبل کوین‌های وثیقه فیات

استیبل کوین‌های وثیقه فیات، توسط ارزهای مستقل مانند پوند یا دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند. این بدان معناست که برای انتشار تعداد معینی توکن از یک ارز دیجیتال معین، صادرکننده باید ذخایر دلاری را به ارزش وثیقه ارائه دهد.

کالاهایی مانند طلا نیز در اینجا قابل‌استفاده هستند. ذخایر اغلب توسط متولیانی نگهداری می‌شود که به‌طور مستقل عمل می‌کنند و به‌طور منظم ازنظر انطباق حسابرسی می‌شوند. ارزهای دیجیتالی که توسط سپرده‌های دلاری پشتیبانی می‌شوند عبارت‌اند از (TrueUSD) و (Tether (USDT))

2.استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

این نوع استیبل کوین‌ها دقیقاً برخلاف قبلی هستند. یعنی در این نوع نظارت شخص یا نهادی ثالث وجود ندارد. که عبارت‌اند از:

الف. استیبل کوین‌های وثیقه ارزدیجیتال

ارزش استیبل کوین‌های دارای وثیقه رمزنگاری‌شده به سایر ارزهای دیجیتال مرتبط است. در این‌گونه از استیبل کوین‌ها «وثیقه بیش‌ازحد» استفاده می‌شود. «این بدان معناست که ممکن است برای صدور حتی تعداد کمی توکن به مقدار نسبتاً زیادی از ارزهای دیجیتال ذخیره‌شده نیاز باشد».

به‌عنوان‌مثال، رمزارز دای (DAI ) که با استفاده از سیستم کد نویسی قراردادهای هوشمند عمل می‌کند و وثیقه آن ارزدیجیتال است.

ب. استیبل کوین‌های بدون وثیقه «الگوریتمی»

استیبل کوین‌های غیر وثیقه‌ای آن‌هایی هستند که شامل استفاده از هیچ دارایی ذخیره نمی‌شوند. در عوض، ثبات آن‌ها از یک مکانیسم کاری، ناشی می‌شود.

استیبل کوین (AMPL) یا «Ampleforth» ، « DefiDollar » یا (USDC) و « Empty Set Dollar » یا (ESD) جزء استیبل کوین‌های الگوریتمی محسوب می‌شوند.

معروف‌ترین استیبل کوین‌ها

در حال حاضر «نوامبر سال 2021 یا آبان سال 1400» بر اساس داده‌های سایت «coinmarketcap.com» (برای وارد شدن به این وبسایت می‌توانید از این لینک استفاده کنید) استیبل کوینی‌هایی را معرفی می‌کنیم که به ترتیب رتبه‌های یک تا چهار بازار رمزارزهای ثابت هستند. این استیبل کوین‌های عبارت‌اند از:

1.تتر بانام انگلیسی (Tether) و نام اختصاری (USDT)

• رتبه کل در بازار ارزدیجیتال: 4
• ارزش بازار: $70,607,638,546
• قیمت: 1 دلار

(USDT) یک استیبل کوین «ارز رمزنگاری باارزش پایدار» است که توسط شرکت تتر مستقر در هنگ‌کنگ منتشرشده است. پشتیبان این رمزارز اوراق تجاری، سپرده‌های امانی، وجه نقد، اسکناس‌های دلاری و اسناد معتبر است.

تتر یک توکن ارز دیجیتال لایه دوم که بر روی بلاک چین بیت کوین با استفاده از پلتفرم (Omni) ساخته‌شده بود، بعداً به (USTether) و سپس درنهایت به (USDT) تغییر نام داد. علاوه بر بیت کوین، (USDT) بعداً برای کار بر روی بلاک چین های اتریوم، (EOS)، (Tron)، (Binance Smart Chain (BEP20))، (TomoChain)، (Fantom)، (Heco)، (Solana)، (Algorand)، (OMG)، فانتوم متیک و بسیاری از شبکه‌های دیگر به‌روز شد.

در حال حاضر شایعاتی وجود دارد مبنی بر اینکه این رمزارز با همکاری اوراق بهادار و بورس آمریکا قرار است ای پی‌های ایرانی را مسدود کند. برای بررسی بیشتر این موضوع می‌توانید به مقاله “بررسی کامل بحث داغ ارزهای دیجیتال: تتر و احتمال بلوکه کردن دارایی‌های ایرانیان” مراجعه کنید.

2.یواس‌دی کوین (USD Coin)

• رتبه کل در بازار ارزدیجیتال: 11
• ارزش بازار: $33,495,309,956
• قیمت: 1 دلار

این استیبل کوین در سال 2018 توسط تیمی به نام (Centre) بر بستر اتریوم راه‌اندازی شد. پشتوانه این استیبل کوین دلار است و در حال حاضر بر روی شبکه‌های (Binance Smart Chain (BEP20))، (TomoChain)، (Fantom)، (Heco)، (Solana)، (Algorand)، (KCC)، فانتوم، پلیگان و غیره فعال است.

3.بایننس یواس‌دی (Binance USD (BUSD))

• ارزش بازار: $13,713,581,993
• رتبه در بازار: 19
• قیمت: 1 دلار

این کوین توسط (Binance) «با مشارکت Paxos» صادرشده است، همچنین توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) تأیید و تنظیم‌شده است. وب‌سایت رسمی (BUSD)، باهدف تلفیق ثبات دلار با فناوری بلاک چین در 5 سپتامبر 2019 راه‌اندازی شد. این کوین در سال 2020 نوسانات چشمگیری داشته است و اکنون از شبکه‌های (Binance Smart Chain (BEP20))، (Binance Chain (BEP2)BUSD-BD1)، (Avalanche C-Chain) و اتریوم پشتیبانی می‌کند.

4.استیبل کوین دای (DAI)

• ارزش بازار: $6,476,475,332
• رتبه در بازار: 34
• قیمت: 1 دلار

این استیبل کوین در سال 2017، توسط شرکت میکر (Maker) به‌عنوان اولین استیبل کوین غیرمتمرکز راه‌اندازی شد. پشتوانه این استیبل کوین رمزارزهای دیگر است و برای استیبل کردن «ثبات» قیمت خود از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. هرچند ابتدا این استیبل کوین بر روی شبکه اتریوم راه‌اندازی شد اما اکنون بر روی شبکه‌های بایننس، فانتوم، پلیگان، سورا، (Xdai chain) و آوالانچ فعال است.

این استیبل کوین هم غیرمتمرکزاست «یعنی قابل‌ردیابی و تحریم نیست» هم برای افزایش سرعت شبکه و پرداخت کارمزد کمتر می‌توانید از شبکه بایننس اسمارت چین استفاده کنید. همچنین رمزارز دای از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند که خود این امکانات ویژه‌تری در اختیار شما قرار می‌دهد.

چرا استیبل کوین‌ها اهمیت دارند؟

در اصل، استیبل کوین‌ها عمدتاً برای خرید ارزهای دیجیتال دیگر مانند بیت کوین استفاده می‌شدند. همچنین آن‌ها از ارزهای صادرشده در کشورها مفیدتر هستند زیرا می‌توانید 24 ساعت شبانه‌روز، هفت روز هفته، در هر نقطه از جهان و بدون اتکا به بانک‌ها از آن‌ها استفاده کنید. انتقال آن‌ها چند ثانیه طول می‌کشد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مفید استیبل کوین‌ها این است که می‌توانند با قراردادهای به‌اصطلاح هوشمند روی بلاک چین کار کنند که برخلاف قراردادهای مرسوم، برای اجرا نیاز به هیچ مجوز قانونی ندارند. کد موجود در نرم‌افزار به‌طور خودکار شرایط قرارداد و نحوه و زمان انتقال پول را تعیین می‌کند. این باعث می‌شود که استیبل کوین‌ها به‌گونه‌ای قابل‌برنامه‌ریزی باشند که دلار نمی‌تواند باشد.

طرفداران آن‌ها معتقدند که جابجایی پول از طریق استیبل کوین‌ها در مقایسه با ارز فیات سریع‌تر، ارزان‌تر و آسان‌تر است.

برخی دیگر می‌گویند: فقدان مقررات، خطرات بزرگی را برای سیستم‌های مالی ایجاد می‌کند. در مقاله‌ای اخیرا، گری بی گورتن و جفری ژانگ، استیبل کوین‌ها را با اواسط قرن نوزدهم، زمانی که بانک‌ها ارزهای خصوصی خود را منتشر می‌کردند، مقایسه کردند. آن‌ها می‌گویند استیبل کوین‌ها می‌تواند منجر به مشکلات مشابهی شود که در آن دوره مشاهده شد. «در آن زمان مشکلات بیشتر بر روی اعتماد و ارزش‌گذاری پول‌های فیات «مانند دلار» بود».

ارز USDC چیست؟ هر آنچه باید درباره یو اس دی کوین بدانید

برای درک بیشتر سؤال ارز یو اس دی کوین یا USD Coin چیست ؛ نخست باید با مفهوم استیبل کوین‌ها آشنا باشید. استیبل کوین دارایی دیجیتالی است که نوسانات بازار بر قیمت آن بی‌تأثیر است. یو اس دی کوین با نشان اختصاری USDC ارز دیجیتالی است که بر روی شبکه اتریوم توسعه‌یافته است و پشتوانه USDC دلار آمریکاست. به این معنی که قیمت یو اس دی کوین هرگز از یک دلار بیشتر یا کمتر نخواهد بود. در ادامه بیشتر با این مسئله که یو اس دی کوین چیست و به نسبت سایر استیبل کوین‌های بازار مانند تتر چه مزایا و معایبی دارد؛ آشنا خواهیم شد.

یو اس دی کوین USDC چیست؟

USDC در واقع دلار آمریکا توکنایز شده است. توکنایز سازی دارایی فرایندی است که طی آن یک دارایی با ماهیت فیزیکی و یا غیر فیزیکی در دنیای واقعی به یک دارایی یا توکن دیجیتالی در بلاکچین تبدیل می‌شود.

ارزش هر یک واحد یو اس دی کوین به اندازه یک اسکناس یک‌دلاری آمریکا است. USDC به‌گونه‌ای طراحی‌شده است که قیمتی ثابت داشته باشد. همین امر USDC را تبدیل به یک استیبل کوین می‌کند. پس می‌توان انتظار داشت در صورت نوسان، بازه قیمت یو اس دی سی بسیار نزدیک ۱ دلار باشد. معمولاً از دارایی‌هایی مانند دلار یا یورو برای ثبات قیمتی استیبل کوین‌ها استفاده می‌شود. نکته‌ای که استیبل کوین‌ها را از دیگر رمزارزها جدا می‌کند همین ثبات قیمتی آن‌ها است. در مقاله استیبل کوین چیست ؛ می‌توانید بیشتر با این نوع از ارزهای دیجیتال آشنا شوید.

در مورد ارز USDC باید توجه داشت که این استیبل کوین توسط دولت ایالت متحده آمریکا ایجاد یا پشتیبانی نمی‌شود. یو استیبل کوین چیست؟ اس دی سی یک پروژه منبع باز است و هر شخصی می‌تواند کدهای برنامه‌نویسی آن را مشاهده و در توسعه آن مشارکت کند.

پشتوانه USDC یا یو اس دی کوین به چه شکل است؟

همان‌طور که پیش‌تر اشاره شد، پشتوانه USDC دلار آمریکاست و قیمت این ارز دیجیتال با یک دلار برابر است. اما این ارز دیجیتال چگونه قیمت خود را ثابت نگه می‌دارد؟ ارزهای دیجیتال قیمت ثابت یا همان استیبل کوین‌ها برای نگه‌داشتن ارزش خود در بازار پرتلاطم ارزهای دیجیتال به پشتوانه یا تکنولوژی و منطقی خاص نیاز دارند. پشتوانه USDC دلار آمریکا یا دارایی‌های دلاری مانند اوراق بهادار خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا است. دارایی‌های ذخیره USDC در حساب‌های مجزا نزد مؤسسات مالی تحت نظارت ایالات متحده نگهداری می‌شوند. شرکت حسابداری Grant Thornton بر این حساب‌های تفکیک شده نظارت دارد و گزارش‌های تأیید ماهانه از این حساب‌ها ارائه می‌کند؛ اما چطور می‌توان همواره نسبت ۱:۱ ارز USDC را با دارایی واقعی این شرکت را برابر و ثابت نگه داشت؟

زمانی که یک کاربر با پول فیات اقدام به خرید USDC می‌کند و این تراکنش آغاز می‌شود، این پول سریعاً به اندازه یک دلار سپرده‌شده و ذخیره می‌شود. پس از آن یک USDC جدید ضرب یا تولید می‌شود. همچنین اگر یک واحد USDC در ازای مبادله با ارز فیات به فروش برسد؛ پس از بازگشت پول فیات به حساب بانکی کاربر، توکن USDC نیز در سیستم سوزانده می‌شود.

یو اس دی سی USDC با چندین بلاکچین سازگار است، از جمله:

یو اس دی کوین USD Coin توسط مرکزی به نام Centre مدیریت می‌شود. این مرکز کنسرسیومی میان صرافی Coinbase و شرکت Circle است. Circle یک شرکت فناوری مالی است. هدف شرکت Centre اتصال هر شخص، بازرگان و خدمات مالی در سراسر جهان به یکدیگر است. آن‌ها در تلاش‌اند تا نگرش‌های مالی را در گستره جهانی تغییر دهند.

مزایا و معایب ارز USDC

مزایا یو اس دی کوین

• نوسان قیمتی بسیار کم
• به‌طور کامل توسط دلار آمریکا یا دارایی‌های دلاری مانند اوراق بهادار خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا پشتیبانی می‌شود.
• می‌تواند به عنوان پوشش ریسک در برابر تورم مورد استفاده قرار گیرد.

معایب یو اس دی کوین

• عدم افزایش قیمت
• ترکیبی از دارایی‌های ذخیره که به‌طور کامل ماهیت آن‌ها برای عموم مشخص نیست.
• عدم مصونیت در مقابل تورم قیمتی دلار آمریکا

کاربردهای USD Coin

USDC به‌عنوان یک دارایی دیجیتال که ثبات قیمتی از ویژگی‌های آن است، می‌تواند به روش‌های مختلفی مورد استفاده قرار گیرد از جمله:

پوشش ریسک در برابر نوسانات: سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال با در نظر گرفتن و خرید استیبل کوین‌هایی مانند USDC، می‌توانند نوسانات پرتفوی خود را کاهش دهند. وجود ارز USDC در پورتفو در دوره‌های پر تلاطم بازار می‌تواند به تثبیت ارزش پرتفوی سرمایه‌گذاران کمک کند.

قیمت‌گذاری بر حسب پول فیات: رمزارزهای فهرست شده در صرافی‌های ارز دیجیتال را می‌توان با استفاده از یک استیبل کوین مانند USDC جفت نمود و بر اساس پول فیات قیمت‌گذاری کرد.

ثبات قیمت: ثبات قیمت استیبل کوین USDC را قادر می‌سازد تا مالکیت سهام یا سرمایه‌گذاری‌های یک صندوق سرمایه‌گذاری را به نمایش درآورد. USDC همچنین می‌تواند برای نمایش بدهی‌ها مورد استفاده قرار گیرد.

حواله: از USDC می‌توان برای ارسال وجوه و حواله به سراسر دنیا بدون نگرانی از نوسانات قیمتی یا حتی نیاز به استفاده از حساب بانکی بهره برد.

سهم داشتن در سرمایه‌گذاری‌های دلاری: سرمایه‌گذاران غیر آمریکایی که مایل‌اند دلار آمریکا در سرمایه‌گذاری‌هایشان جایی داشته باشد، می‌توانند USDC را به سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال خود اضافه کنند.

پوشش در برابر تورم: افرادی که نگران از دست رفتن ارزش پول خود در مقابل دلار آمریکا هستند می‌توانند یک استیبل کوین مانند USDC داشته باشند تا از ارزش پول خود محافظت کنند.

سرمایه‌گذاری جمعی جهانی: استیبل کوین‌هایی مثل USDC می‌توانند راه ورود به سرمایه‌گذاری‌های جهانی باشند.

ارتباط با بلاکچین‌های مختلف: از آنجایی که USDC با چندین بلاکچین سازگار است، استفاده از USDC می‌تواند راهی برای یکپارچه‌سازی سیستم‌های پرداخت و استفاده از برنامه‌های کاربردی در سراسر بلاکچین باشد.

سخن پایانی؛ آیا USDC برای شما گزینه مناسبی است؟

یو اس دی کوین یک استیبل کوین با وثیقه فیات است، به این معنی که توکن‌های USDC با پول فیات مانند دلار آمریکا وثیقه و پشتیبانی شده‌اند. پشتیبانی‌های دیگری نیز در دنیای استیبل کوین‌ها وجود دارد مثل آن‌هایی که توسط یک ارز دیجیتال، یک الگوریتم یا با رویکرد ترکیبی وثیقه و پشتیبانی می‌شوند. اگر مایل به نگهداری پول خود با ارزش دلاری هستید یا می‌خواهید تا پیش از سقوط بازار، دارایی دیجیتال خود را نقد کنید، یو اس دی کوین گزینه مناسبی برای شماست.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین، نوعی ارز رمز نگاری شده است که به دارایی و یا یک کالای پایدار مانند: طلا، دلار آمریکا و یا … وابسته است.این کوین ها با هدف کمک به کاهش نوسانات و ثبات در معامله های رمز ارزی ایجاد شده اند. امروزه با افزایش علاقه مندی حجم گسترده از افراد در سرتا سر جهان به سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال و همچنین وارد شدن حجم وسیعی از سرمایه‌ آنها در بستر های مختلف این بازار مثل صرافی‌ها، نگرانی گسترده ای در زمینه نوسان این ارز ها ایجاد شده و این مورد سبب افزایش ریسک فعالیت و سرمایه‌گذاری در این حوزه می‌شود. پیش از این، تمام مبادلات با بیت کوین صورت می گرفت، اما بعلت نوسان بسیار زیادو غیرقابل پیش‌بینی آن برای استفاده روزمره توسط مردم مناسب نبود برای حل این معضل استیبل کوین ها ایجاد شدند.

اولین استیبل کوین در سال 2014 ایجاد شد که تتر نام داشت و بسیاری از استیبل کوین های حال حاضر از آن الگو گرفته اند، طبق داده های موجود تا 22 سپتامبر 2021 ، حدود 68 میلیارد دلار Tether عرضه شده است که در واقع کمی بیش از نیمی از سرمایه 126 میلیارد دلاری بازار تمام استیبل کوین های سراسر جهان می باشد. سکه بزرگ بعدی با نام USD Coin شناخته می شود که ارزش بازار آن حدود 29 میلیارد دلار است.